¿Cómo se financian las startups?

Introducción

Las nuevas empresas son cruciales para impulsar la innovación y el crecimiento económico. Sin embargo, obtener una startup en el terreno requiere una inversión financiera significativa. La importancia de la financiación para las nuevas empresas no puede ser subestimada, ya que proporciona los recursos necesarios para desarrollar productos, contratar talento y operaciones de escala. En este capítulo, profundizaremos en las diversas fuentes de financiación disponibles para las nuevas empresas y las etapas en las que se obtienen típicamente.

Descripción general de la importancia de la financiación para las nuevas empresas

La financiación es esencial para las nuevas empresas ya que les permite cubrir los costos iniciales, como el desarrollo de productos, el marketing y la contratación de empleados. Sin fondos adecuados, las nuevas empresas pueden tener dificultades para ganar tracción en el mercado y competir de manera efectiva contra los competidores establecidos. Además, la financiación proporciona a las startups el colchón financiero necesario para resistir las recesiones económicas o los desafíos inesperados que pueden surgir.

Inversores Juega un papel crucial para proporcionar a las startups el capital necesario para crecer. Al invertir en nuevas empresas, los inversores asumen un cierto nivel de riesgo a cambio del potencial de altos rendimientos si la startup tiene éxito. Esta relación simbiótica entre inversores y nuevas empresas alimenta la innovación y impulsa el crecimiento económico.

Breve visión de varias fuentes y etapas de financiación

Hay varias fuentes de financiación disponibles para las nuevas empresas, cada una con sus propias ventajas y requisitos. Algunas fuentes comunes de financiación incluyen:

• Bootstrapping: Bootstrapping implica el uso de ahorros personales o ingresos generados por la empresa para financiar las operaciones de inicio. Este enfoque permite a los fundadores retener el control total sobre su empresa, pero puede limitar el potencial de crecimiento debido a los recursos limitados.
• Inversores de ángel: Los inversores de ángel son personas de alto nivel de red que proporcionan capital a las nuevas empresas a cambio de la propiedad de capital. A menudo proporcionan no solo fondos, sino también tutoría y conexiones valiosas para ayudar a las nuevas empresas a tener éxito.
• Capital de riesgo: Las empresas de capital de riesgo invierten en nuevas empresas con un alto potencial de crecimiento a cambio de capital. Estas empresas generalmente invierten mayores sumas de dinero que los inversores ángeles y, a menudo, requieren que las nuevas empresas demuestren un modelo de negocio probado y un fuerte potencial de crecimiento.
• Crowdfunding: Las plataformas de crowdfunding permiten a las nuevas empresas recaudar capital de una gran cantidad de personas a cambio de recompensas, capital o pre-compra de productos. Este enfoque puede ayudar a las nuevas empresas a validar su idea y generar tracción temprana.

Etapas de financiación Para las startups generalmente progresan de la financiación de semillas a las rondas de la Serie A, B y C a medida que la startup crece y las escamas. Cada etapa corresponde a un nivel diferente de financiamiento y logro de hitos, con rondas de la Serie C que a menudo implican sumas significativas de dinero de inversores institucionales para impulsar la expansión rápida.

Autofinanciación o bota de arranque

La autofinanciación, también conocida como arranque, es una forma común para que los empresarios comiencen sus nuevas empresas sin depender de fuentes de financiación externas. Este método implica el uso de ahorros personales, tarjetas de crédito o ingresos generados por el negocio en sí para cubrir los costos iniciales de lanzar y ejecutar el inicio.

Explicación de lo que implica la autofinanciación

La autofinanciación implica al fundador o fundadores que invierten su propio dinero en la startup para despegarlo. Esto puede implicar el uso de ahorros personales, obtener préstamos o usar tarjetas de crédito para cubrir gastos como desarrollo de productos, marketing y costos operativos. Además, algunos empresarios pueden optar por reinvertir las ganancias generadas por la empresa en la empresa para impulsar el crecimiento.

Ventajas y desafíos de arranque una startup

• Ventajas:
• Control: Una de las principales ventajas de Bootstrapping es que los fundadores conservan el control total sobre la dirección y la toma de decisiones de la inicio. No están en deuda con los inversores externos y pueden tomar decisiones que se alinean con su visión para la empresa.
• Flexibilidad: Bootstrapping permite una mayor flexibilidad en términos de pivotar el modelo de negocio, ajustar estrategias y tomar decisiones rápidas sin tener que consultar con los inversores.
• Rentabilidad: Al autofinanciar la startup, los fundadores pueden centrarse en generar ingresos y lograr la rentabilidad desde el principio, en lugar de centrarse únicamente en el crecimiento a toda costa.
• Experiencia de aprendizaje: Bootstrapping Una startup puede ser una experiencia de aprendizaje valiosa para los fundadores, ya que se ven obligados a ser ingeniosos, creativos y estratégicos en la gestión de recursos limitados.

• Desafíos:
• Recursos limitados: Bootstrapping puede limitar los recursos disponibles para la startup, lo que puede obstaculizar las oportunidades de crecimiento, la escalabilidad y la capacidad de competir con competidores bien financiados.
• Riesgo: La autofinanciación de una startup conlleva un mayor nivel de riesgo financiero personal para los fundadores, ya que están invirtiendo su propio dinero y activos en el negocio.
• Crecimiento más lento: Sin fondos externos, las nuevas empresas pueden experimentar tasas de crecimiento más lentas en comparación con las que tienen acceso a capital de riesgo o inversión de ángeles.
• Estrés y presión: El arranque puede ser estresante para los fundadores, ya que son responsables de la salud financiera y el éxito de la startup sin la red de seguridad de los fondos externos.

Amigos, familiares y tontos (FFF)

Una de las fuentes más comunes de financiación para las nuevas empresas en sus primeras etapas es a través de lo que se conoce como amigos, familiares y tontos (FFF). Este tipo de financiación implica recaudar capital de redes personales, incluidos amigos, familiares y, a veces, incluso conocidos que están dispuestos a invertir en la visión del emprendedor.

El papel que juegan las redes personales en el financiamiento en etapa inicial

Redes personales Juega un papel crucial en el éxito de muchas nuevas empresas, especialmente en las etapas iniciales. Los empresarios a menudo recurren a sus amigos y familiares para obtener apoyo financiero cuando las fuentes tradicionales de financiación no están fácilmente disponibles. Es más probable que estas personas inviertan en el emprendedor en lugar de en la idea de negocio, ya que tienen una relación personal con el fundador.

Los amigos y familiares pueden estar más dispuestos a arriesgarse en una startup debido a su conexión emocional con el empresario. Pueden ver el potencial en el fundador y quieren apoyar sus sueños y aspiraciones. Este tipo de financiación puede proporcionar el capital necesario para despegar el negocio y ayudarlo a alcanzar el siguiente nivel de crecimiento.

Riesgos involucrados en la mezcla de relaciones personales y finanzas comerciales

Si bien los fondos de amigos, familiares y tontos pueden ser una valiosa fuente de capital para las nuevas empresas, también existen riesgos involucrados en la mezcla de relaciones personales con las finanzas comerciales. Uno de los principales riesgos es la tensión potencial que puede poner en las relaciones personales si el negocio no tiene éxito.

Los empresarios deben ser transparentes con sus amigos y familiares sobre los riesgos involucrados en la inversión en una startup. Deben comunicar claramente la posibilidad de perder su inversión y el impacto potencial que podría tener en su relación. Es esencial establecer expectativas y límites claros para evitar malentendidos o conflictos en el futuro.

Además, los empresarios deben ser cautelosos al aceptar fondos de personas que pueden no comprender completamente los riesgos asociados con la inversión en una startup. Es importante garantizar que los amigos y los miembros de la familia tomen decisiones informadas y conozcan los posibles resultados de su inversión.

Crowdfunding

Crowdfunding Se ha convertido en una forma popular para que las nuevas empresas recauden capital mediante la recaudación de pequeñas cantidades de dinero de una gran cantidad de personas, generalmente a través de Internet. Este método permite a los empresarios evitar las fuentes de financiación tradicionales como bancos o capitalistas de riesgo y, en su lugar, confiar en el apoyo de los patrocinadores individuales.

Descripción de cómo funcionan las plataformas de crowdfunding

Las plataformas de crowdfunding sirven como intermediarios entre startups que buscan fondos e inversores potenciales. Estas plataformas proporcionan un espacio para que los empresarios creen campañas que detallen su idea de negocio, objetivos y necesidades de financiación. Los inversores pueden navegar a través de estas campañas y decidir si quieren contribuir financieramente para apoyar la startup.

Existen varios tipos de modelos de crowdfunding, que incluyen donaciones, basados ​​en recompensas, basados ​​en acciones y basados ​​en la deuda. En crowdfunding basado en donaciones, los patrocinadores donan dinero sin esperar nada a cambio. El crowdfunding basado en recompensas ofrece a los patrocinadores una recompensa o producto a cambio de su apoyo financiero. El crowdfunding basado en acciones permite a los inversores recibir capital en la startup, mientras que el crowdfunding basado en la deuda implica prestar dinero a la startup con la promesa de reembolso con intereses.

Una de las ventajas clave del crowdfunding es que permite a las nuevas empresas validar su idea de negocio y evaluar el interés del mercado antes de lanzar completamente su producto o servicio. Además, el crowdfunding puede ayudar a las nuevas empresas a construir una comunidad de partidarios leales que invierten en el éxito del negocio.

Ejemplos de nuevas empresas exitosas que comenzaron con el crowdfunding

• Tecnología de guijarros: Pebble Technology, la compañía detrás del popular reloj inteligente Pebble, recaudó más de $ 10 millones a través de una campaña de Kickstarter en 2012. La campaña fue una de las campañas de crowdfunding más exitosas en ese momento y ayudó a Pebble Technology a lanzar su innovador reloj inteligente.
• Oculus VR: Oculus VR, la compañía de realidad virtual que desarrolló los auriculares Oculus Rift, comenzó con una campaña de Kickstarter en 2012. La campaña recaudó más de $ 2 millones y generó un zumbido significativo en torno al potencial de la tecnología de realidad virtual.
• Gatitos explosivos: Exploting Kittens, un juego de cartas creado por Elan Lee, Shane Small y Matthew Inman, recaudaron más de $ 8 millones en Kickstarter en 2015. El juego rápidamente se convirtió en un éxito de ventas y mostró el poder del crowdfunding en el lanzamiento de un producto exitoso.

Inversores ángeles

Los inversores ángeles juegan un papel crucial en la financiación de las nuevas empresas, proporcionando el capital inicial necesario para despegar. Comprender quiénes son los inversores ángeles y qué buscan en las nuevas empresas es esencial para los empresarios que buscan fondos para sus empresas.

Quiénes son los inversores ángeles y qué buscan en las nuevas empresas

Inversores ángeles son típicamente individuos de alto nivel de red que invierten sus fondos personales en nuevas empresas en etapa inicial a cambio de la propiedad de capital. A menudo son empresarios o profesionales de negocios experimentados que no solo proporcionan capital sino también de tutoría y valiosas conexiones para ayudar a las nuevas empresas a tener éxito.

Al considerar invertir en una startup, los inversores ángeles buscan varios factores clave:

• Equipo fuerte: Los inversores de ángel quieren ver un equipo dedicado y capaz con un conjunto diverso de habilidades que puedan ejecutar el plan de negocios de manera efectiva.
• Oportunidad de mercado: Buscan nuevas empresas que operen en mercados grandes y en crecimiento con el potencial de un rendimiento significativo de la inversión.
• Propuesta de valor única: Los inversores ángeles buscan nuevas empresas con productos o servicios innovadores que resuelvan un problema apremiante o satisfagan una necesidad de mercado de una manera única.
• Escalabilidad: Prefieren nuevas empresas con el potencial de escalar rápidamente y lograr un alto crecimiento en un período corto.

Cómo conectarse con los inversores ángeles y presentar su idea

Conectarse con los inversores ángeles y lanzar su idea efectivamente es crucial para obtener fondos para su inicio. Aquí hay algunos consejos para ayudarlo a navegar este proceso:

• Networking: Asista a eventos de inicio, competiciones de lanzamiento y reuniones de redes para conocer a los inversores ángeles en persona y construir relaciones.
• Plataformas en línea: Utilice plataformas en línea como Angellist, Gust y LinkedIn para conectarse con los inversores ángeles y mostrar su inicio.
• Referencias: Busque referencias de otros empresarios, mentores o profesionales de la industria que puedan tener conexiones con inversores ángeles.
• Prepare un lanzamiento convincente: Elija un tono conciso y convincente que resalte su equipo, oportunidad de mercado, propuesta de valor única y potencial de escalabilidad.
• Ser transparente: Sea honesto y transparente sobre los desafíos y riesgos de su startup, ya que los inversores ángeles aprecian a los empresarios que están abiertos sobre sus negocios.

Capitalistas de riesgo (VC)

Cuando se trata de financiar nuevas empresas, Capitalistas de riesgo (VC) Juega un papel importante en proporcionar el capital necesario para el crecimiento y la expansión. Los VC son inversores profesionales que administran fondos de diversas fuentes, como fondos de pensiones, dotaciones e individuos de alto nivel de red, con el objetivo de invertir en nuevas empresas de alto potencial a cambio de capital.

Diferencia entre VC y inversores ángeles

Mientras tanto VCS como inversores ángeles Proporcionar fondos a las nuevas empresas, existen diferencias clave entre los dos. Los inversores ángeles suelen ser individuos que invierten su propio dinero en nuevas empresas en una etapa temprana, a cambio de deuda o capital convertible. Es más probable que inviertan en función de las relaciones personales y el instinto en lugar de un proceso formal de debida diligencia. Por otro lado, los VC son empresas de inversión profesionales que administran fondos agrupados de múltiples inversores y tienen un enfoque estructurado para evaluar e invertir en nuevas empresas.

Etapas en las que se involucran los VC y lo que ofrecen más allá de la capital

Los VC generalmente se involucran en startups en etapas posteriores de desarrollo, como la Serie A, Serie B y Beyond. En estas etapas, las nuevas empresas ya han demostrado su modelo de negocio, alcanzaron algún nivel de tracción y buscan escalar sus operaciones. Además de proporcionar capital, la oferta de VCS Orientación estratégica, experiencia en la industria y conexiones valiosas Para ayudar a las nuevas empresas a crecer y tener éxito. A menudo toman asiento en la junta directiva de la compañía y participan activamente en procesos clave de toma de decisiones.

Subvenciones y préstamos del gobierno

Las subvenciones y préstamos del gobierno son fuentes esenciales de financiación para nuevas empresas que buscan iniciar sus negocios. Estos programas están diseñados para proporcionar apoyo financiero a emprendedores innovadores y ayudarlos a convertir sus ideas en negocios exitosos.

Descripción general de los programas gubernamentales que apoyan a las nuevas empresas

Los programas gubernamentales que apoyan las nuevas empresas varían de un país a otro, pero generalmente apuntan a fomentar la innovación, crear empleos y estimular el crecimiento económico. Estos programas pueden incluir subvenciones, préstamos, incentivos fiscales y otras formas de asistencia financiera.

Subvenciones: Las subvenciones gubernamentales son fondos no repetibles proporcionados a las nuevas empresas para apoyar proyectos o actividades específicas. Estas subvenciones generalmente se otorgan en función del mérito de la idea de negocio, su impacto potencial y la capacidad de la startup para ejecutar el proyecto con éxito.

Préstamos: Los préstamos gubernamentales son recursos financieros que las nuevas empresas pueden pedir prestados para financiar sus operaciones comerciales. Estos préstamos a menudo vienen con términos favorables, como tasas de bajo interés o horarios de pago flexibles, para ayudar a las nuevas empresas a administrar su flujo de efectivo de manera efectiva.

Criterios para calificar para dicho apoyo financiero

Si bien los criterios específicos para la calificación para las subvenciones y préstamos del gobierno pueden variar, existen algunos requisitos comunes que las nuevas empresas deben cumplir para ser elegibles para el apoyo financiero:

• Idea de negocio innovadora: Las nuevas empresas con ideas de negocios innovadoras y únicas tienen más probabilidades de calificar para la financiación del gobierno. La idea debe tener el potencial de resolver un problema, satisfacer una necesidad del mercado o interrumpir una industria.
• Plan de negocios: Las nuevas empresas deben tener un plan de negocios bien pensado que describe sus objetivos, el mercado objetivo, las proyecciones de ingresos y la estrategia de crecimiento. Un plan de negocios sólido demuestra la capacidad de la startup para ejecutar sus ideas de manera efectiva.
• Cumplimiento legal: Las nuevas empresas deben cumplir con todos los requisitos legales, como registrar su negocio, obtener las licencias y permisos necesarios y cumplir con las regulaciones de la industria. El incumplimiento puede descalificar las nuevas empresas de recibir fondos del gobierno.
• Estabilidad financiera: Las nuevas empresas deben demostrar estabilidad financiera y viabilidad para calificar para las subvenciones y préstamos del gobierno. Esto incluye tener una comprensión clara de sus necesidades financieras, gastos y flujos de ingresos, así como un pronóstico financiero realista.
• Impacto social: Algunos programas gubernamentales priorizan nuevas empresas que tienen un impacto social positivo, como crear empleos, apoyar a las comunidades desatendidas o promover la sostenibilidad. Las nuevas empresas con una sólida misión social pueden tener una mayor probabilidad de recibir apoyo financiero.

Incubadoras y aceleradores

Las incubadoras y aceleradores juegan un papel crucial en el desarrollo de nuevas empresas, ofreciendo una variedad de apoyo más allá de solo fondos. Vamos a profundizar en las funciones de estas organizaciones y explorar los beneficios que brindan, aparte de la asistencia financiera.

Funciones de incubadoras y aceleradores en el desarrollo de inicio

• Proporcionar espacio de trabajo: Las incubadoras y aceleradores a menudo ofrecen a las startups un espacio físico para trabajar, creando un entorno propicio para la innovación y la colaboración.
• Acceso a recursos: Estas organizaciones brindan a las startups acceso a una amplia gama de recursos, como asesoramiento legal, servicios de contabilidad y soporte de marketing, ayudándoles a navegar las complejidades de comenzar un negocio.
• Tutoría: Las incubadoras y aceleradores generalmente emparejan nuevas empresas con mentores experimentados que pueden proporcionar orientación, comentarios y ideas de la industria, ayudando a los fundadores a tomar decisiones informadas y evitar dificultades comunes.
• Entrenamiento y talleres: Muchas incubadoras y aceleradores ofrecen programas de capacitación y talleres sobre varios aspectos del desarrollo de negocios, desde el lanzamiento hasta los inversores hasta el desarrollo de productos, equipando nuevas empresas con las habilidades que necesitan para tener éxito.

Beneficios aparte de la financiación, como la tutoría y las oportunidades de redes

• Mentoría: Uno de los beneficios más valiosos de las incubadoras y aceleradores es el acceso a mentores experimentados que pueden proporcionar orientación y apoyo personalizados, ayudando a las nuevas empresas a navegar en los desafíos y tomar decisiones estratégicas.
• Oportunidades de red: Las incubadoras y aceleradores brindan a las startups acceso a una red diversa de empresarios, inversores y expertos de la industria, creando oportunidades de colaboración, asociaciones y posibles fuentes de financiación.
• Credibilidad y validación: Ser aceptado en una incubadora o un programa acelerador de buena reputación puede dar credibilidad a una startup, lo que indica a los inversores y clientes que la empresa ha sido examinada y tiene potencial de éxito.
• Exposición: Participar en un programa de incubadora o acelerador puede aumentar la visibilidad de una startup dentro de la industria, atrayendo la atención de posibles inversores, clientes y socios.

Préstamos bancarios

Los préstamos bancarios son una fuente común de fondos para nuevas empresas que buscan iniciar sus operaciones comerciales. Comprender los requisitos previos para obtener préstamos bancarios como una startup es esencial para navegar el proceso sin problemas y asegurar los fondos necesarios.

Comprender los requisitos previos para obtener préstamos bancarios como una startup

• Plan de negocios: Los bancos generalmente requieren un plan de negocios detallado que describe su modelo de negocio, mercado objetivo, proyecciones financieras y estrategia de crecimiento. Un plan de negocios bien pensado demuestra su comprensión del mercado y su capacidad para generar ingresos.
• Puntaje de crédito: Sus puntajes de crédito personal y comercial juegan un papel importante en la determinación de su elegibilidad para un préstamo bancario. Un buen puntaje de crédito indica su solvencia y capacidad para pagar el préstamo a tiempo.
• Colateral: Los bancos pueden requerir garantía para asegurar el préstamo, especialmente para nuevas empresas con antecedentes operativos limitados. La garantía puede ser en forma de activos como bienes raíces, equipos o inventario.
• Documentación legal: Las nuevas empresas deben proporcionar documentación legal, como registro comercial, licencias, permisos y estados financieros para respaldar su solicitud de préstamo. Los bancos requieren que estos documentos evalúen la legitimidad y la salud financiera del negocio.

Comparación de términos, tasas de interés y requisitos en diferentes bancos

Al buscar un préstamo bancario para su inicio, es esencial comparar los términos, tasas de interés y requisitos en diferentes bancos para encontrar la mejor opción para su negocio.

• Términos: Los bancos ofrecen diferentes términos de préstamos, incluido el período de reembolso, las tasas de interés y el cronograma de reembolso. Es crucial elegir un préstamo con términos que se alineen con las capacidades financieras y las proyecciones de crecimiento de su negocio.
• Tasas de interés: Las tasas de interés varían entre los bancos y pueden afectar significativamente el costo total del préstamo. Compare las tasas de interés ofrecidas por diferentes bancos para encontrar la tasa más competitiva que se adapte a su situación financiera.
• Requisitos: Cada banco tiene requisitos específicos para la aprobación del préstamo, como puntaje de crédito mínimo, garantía y documentación. Comprender los requisitos de cada banco puede ayudarlo a preparar una solicitud de préstamo sólida y aumentar sus posibilidades de aprobación.

Conclusión

En conclusión, la financiación juega un papel crucial en la inicio de la startup. Sin fondos adecuados, puede ser un desafío para una startup para crecer y escalar de manera efectiva. Ya sea a través de Bootstrapping, ángeles inversores, capital de riesgo u otras opciones de financiamiento, asegurar la financiación adecuada puede marcar la diferencia en el éxito de una startup.

Recapitulación sobre el papel crucial que juega la financiación para obtener una startup en el suelo

La financiación es el alma de cualquier startup, proporcionando los recursos necesarios para desarrollar productos, contratar talento y comercializar a los clientes. Permite que las nuevas empresas tomen riesgos, innovan y, en última instancia, hagan crecer su negocio. Sin fondos, muchas nuevas empresas tendrían dificultades para sobrevivir en el panorama comercial competitivo.

Asegurar fondos no se trata solo del dinero; También se trata de obtener acceso a valiosas redes, tutoría y experiencia. Los inversores pueden brindar orientación y apoyo que pueden ayudar a las nuevas empresas a navegar los desafíos y capitalizar las oportunidades. Este apoyo puede ser tan valioso como la inversión financiera en sí.

Estímulo hacia una investigación exhaustiva antes de decidir sobre una ruta de financiamiento

Antes de decidir sobre una ruta de financiamiento, es esencial que las nuevas empresas realicen una investigación exhaustiva y consideren todas sus opciones. Cada fuente de financiación tiene sus pros y contras, y lo que funciona para una startup puede no funcionar para otra. Es importante sopesar los beneficios y riesgos de cada opción con cuidado Para determinar el mejor ajuste para las necesidades y objetivos únicos de su startup.

Consultoría con empresarios, asesores e inversores experimentados También puede proporcionar información y orientación valiosas cuando se trata de decisiones de financiación. Su experiencia y perspectiva pueden ayudar a las nuevas empresas a tomar decisiones informadas que se alineen con su visión a largo plazo y estrategia de crecimiento.

Al tomarse el tiempo para investigar y evaluar diferentes opciones de financiación, las nuevas empresas pueden posicionarse para el éxito y establecer una base sólida para el crecimiento y la sostenibilidad en el ecosistema competitivo de inicio.