¿Cuáles son las métricas principales de las 7 KPI de un negocio de plataforma de planificación financiera?

Como propietarios y artesanos de pequeñas empresas, comprender el rendimiento de su plataforma de planificación financiera es crucial para el éxito en el mercado cada vez más competitivo. Los indicadores clave de rendimiento (KPI) proporcionan información valiosa sobre la salud de su mercado, guiando la toma de decisiones estratégicas y el crecimiento de la conducción. En esta publicación de blog, profundizaremos en los 7 KPI específicos de la industria que son esenciales para monitorear y optimizar el rendimiento de su plataforma de planificación financiera. Desde el costo de adquisición de clientes hasta el valor de por vida y todo lo demás, proporcionaremos ideas únicas y consejos procesables para ayudarlo a llevar su mercado al siguiente nivel. Ya sea que sea un emprendedor experimentado o simplemente comience, esta es una lectura obligada para cualquiera que busque maximizar el potencial de su mercado.

Tasa de adquisición del cliente

Definición

El indicador clave de rendimiento de tasa de adquisición del cliente mide la tasa a la que una plataforma de planificación financiera puede atraer nuevos clientes dentro de un período específico. Es fundamental medir este KPI, ya que proporciona información sobre la capacidad de la plataforma para comercializar efectivamente sus servicios, atraer clientes potenciales y convertirlos en clientes que pagan. En el contexto comercial, este KPI es crucial ya que afecta directamente la generación de ingresos. Una alta tasa de adquisición de clientes indica esfuerzos exitosos de marketing y ventas, mientras que una tasa baja señala problemas potenciales con el atractivo del producto, las estrategias de marketing o los procesos de ventas.

Cómo calcular

La fórmula para calcular la tasa de adquisición del cliente es el número de nuevos clientes adquiridos divididos por el número total de clientes potenciales abordados, multiplicado por 100 para obtener el porcentaje. El número de nuevos clientes adquiridos se refiere al número de personas o hogares que se han inscrito en los servicios de la plataforma de planificación financiera dentro del período especificado, mientras que el número total de clientes potenciales que se acercan incluyen todos los leads o perspectivas que han sido atacadas para el marketing y esfuerzos de ventas.

Ejemplo

Por ejemplo, si una plataforma de planificación financiera se acercara a 500 clientes potenciales a través de sus esfuerzos de marketing y ventas en un mes, y pudiera adquirir 50 de ellos como nuevos clientes, la tasa de adquisición del cliente se calcularía de la siguiente manera: Tasa de adquisición del cliente = (50/500) x 100 = 10%

Beneficios y limitaciones

La principal ventaja de medir la tasa de adquisición del cliente es que proporciona una clara indicación de la capacidad de la plataforma para atraer y convertir a clientes potenciales, lo que afecta directamente los ingresos. Sin embargo, una limitación de este KPI es que no proporciona información sobre la calidad de los clientes adquiridos o el valor a largo plazo que pueden aportar a la plataforma.

Puntos de referencia de la industria

En la industria de planificación financiera, la tasa promedio de adquisición de clientes varía del 5%al 10%, y las plataformas de alto rendimiento alcanzan las tasas de más del 15%. Estas cifras se basan en la investigación de la industria y los datos de fuentes acreditadas y reflejan niveles de rendimiento típicos, superiores a la promedio y excepcionales para este KPI.

Consejos y trucos

- Implementar estrategias de marketing específicas para llegar a clientes potenciales de manera más efectiva - Ofrecer incentivos o promociones para los nuevos registros del cliente - Alegar el proceso de incorporación para mejorar la tasa de conversión de los clientes potenciales en clientes que pagan

Ingresos promedio por usuario (ARPU)

Definición

Los ingresos promedio por usuario (ARPU) es un indicador de rendimiento clave que mide la cantidad promedio de ingresos generados por cada usuario o cliente individual. Esta relación es fundamental para medir, ya que proporciona información sobre el potencial de generación de ingresos de cada cliente, lo que ayuda a las empresas a comprender el valor de su base de clientes. En el contexto de las plataformas de planificación financiera, ARPU es importante porque ayuda a evaluar la efectividad de la plataforma para generar ingresos de cada usuario, así como la salud financiera general del negocio.

Cómo calcular

La fórmula para calcular ARPU es simple: ingresos totales generados divididos por el número total de usuarios. El ingreso total es la suma de todos los ingresos generados por todos los usuarios dentro de un plazo específico, mientras que el número total de usuarios es el recuento de todos los usuarios individuales durante ese mismo plazo. Este cálculo ayuda a las empresas a comprender la contribución promedio de los ingresos de cada usuario, proporcionando información sobre el potencial de ingresos de la base de clientes.

Ejemplo

Por ejemplo, si una plataforma de planificación financiera generaba $ 100,000 en ingresos de 1,000 usuarios en un mes determinado, la ARPU se calcularía de la siguiente manera: ARPU = $ 100,000 / 1,000 usuarios = $ 100. Esto significa que, en promedio, cada usuario contribuyó con $ 100 en ingresos durante ese mes.

Beneficios y limitaciones

El beneficio de usar ARPU es que proporciona una comprensión clara del potencial de generación de ingresos de cada usuario, ayudando a las empresas a tomar decisiones informadas sobre la adquisición y retención de clientes. Sin embargo, es importante tener en cuenta que ARPU no tiene en cuenta los niveles variables de participación del usuario y puede no reflejar completamente la salud financiera general del negocio.

Puntos de referencia de la industria

En los EE. UU., Las cifras promedio de ARPU varían según la industria. Para las plataformas de planificación financiera, la ARPU típica puede variar de $ 50 a $ 200. El rendimiento por encima del promedio puede ver que las cifras de ARPU excedan los $ 250, mientras que el rendimiento excepcional puede dar como resultado cifras de ARPU superiores a $ 300.

Consejos y trucos

• Concéntrese en aumentar la participación del usuario para conducir una ARPU más alta
• Personalizar las ofertas para satisfacer las necesidades de planificación financiera de cada usuario
• Ofrecer servicios premium para aumentar los ingresos de cada usuario

Valor de por vida del cliente (CLV)

Definición

El valor de por vida del cliente (CLV) es un indicador de rendimiento clave que mide el valor total que un cliente aporta a una empresa durante toda la duración de su relación. Esta relación es fundamental para medir porque proporciona información sobre la rentabilidad a largo plazo de adquirir y retener clientes. En el contexto comercial, el CLV es importante, ya que ayuda a determinar la asignación de los costos de marketing y adquisición de clientes, comprender los segmentos de los clientes y mejorar la satisfacción y lealtad general del cliente. Medir CLV es crítico ya que impacta el desempeño empresarial al guiar las decisiones estratégicas relacionadas con la adquisición, la retención y la gestión de relaciones de los clientes, en última instancia, influyendo en el resultado final del negocio.

Cómo calcular

La fórmula para calcular CLV es (ingresos del cliente - costos del cliente) / tasa de rotación del cliente. Los ingresos del cliente representan los ingresos totales generados por un cliente, los costos del cliente incluyen los gastos asociados con servir y retener al cliente, y la tasa de rotación del cliente es la tarifa a la que los clientes dejan o dejan de comprar en el negocio. Al dividir los ingresos netos por la tasa de giro, las empresas pueden obtener el valor esperado de por vida de un cliente, lo cual es esencial para tomar decisiones informadas sobre las estrategias de adquisición y retención de clientes.

Ejemplo

Por ejemplo, si un cliente genera $ 2,000 en ingresos, implica $ 500 en costos asociados, y la tasa de rotación es del 10%, el cálculo de CLV sería ($ 2,000 - $ 500) / 10% = $ 15,000. Esto significa que el valor de por vida esperado de este cliente para el negocio es de $ 15,000, proporcionando una comprensión clara del valor a largo plazo de adquirir y retener a dichos clientes.

Beneficios y limitaciones

El beneficio principal del uso de CLV es que ayuda a las empresas a tomar decisiones estratégicas con respecto a la adquisición y retención del cliente, lo que lleva a una mejor rentabilidad y satisfacción del cliente. Sin embargo, una limitación de CLV es que se basa en entradas de datos precisas y supuestos predictivos, lo que puede ser difícil de estimar con precisión. Además, CLV no tiene en cuenta las contribuciones no monetarias que los clientes pueden aportar al negocio, como las referencias o la defensa de la marca.

Puntos de referencia de la industria

Según los puntos de referencia de la industria, el CLV típico en los EE. UU. Se encuentra dentro del rango de $ 1,000 a $ 1,500, mientras que el rendimiento superior al promedio puede dar como resultado cifras de CLV que superan los $ 2,000. El rendimiento excepcional en ciertas industrias puede conducir a cifras de CLV de $ 5,000 o más, especialmente en sectores con alta satisfacción y lealtad del cliente, como servicios basados ​​en suscripción o marcas de lujo.

Consejos y trucos

• Concéntrese en las estrategias de retención de clientes para aumentar el CLV.
• Segmentar a los clientes en función de su valor y adaptación a los esfuerzos de marketing en consecuencia.
• Invierta en mejorar la experiencia del cliente para mejorar el CLV.
• Analice y actualice continuamente los cálculos de CLV basados ​​en el cambio de comportamientos y tendencias del mercado del cliente.

Tasa de rotación

Definición

La tasa de chalvas es un indicador de rendimiento clave que mide el porcentaje de clientes o suscriptores que han dejado de usar un producto o servicio dentro de un período de tiempo específico. Esta relación es fundamental para medir, ya que proporciona información sobre la retención y la lealtad del cliente, que se basan en el éxito a largo plazo de cualquier negocio. En el contexto de una plataforma de planificación financiera como Wealthweaver Financial, una alta tasa de rotación podría indicar una falta de satisfacción del cliente, ofertas de planificación financiera ineficaz o una mayor competencia en el mercado. Es importante medir este KPI, ya que afecta directamente el crecimiento y la rentabilidad del negocio. Una alta tasa de rotación puede conducir a un aumento en los costos de adquisición de clientes y una disminución de los ingresos, mientras que una baja tasa de rotación indica fuertes relaciones con los clientes y un potencial de ingresos a largo plazo.

Cómo calcular

La tasa de agitación se calcula dividiendo el número de clientes perdidos durante un período de tiempo específico por el número total de clientes al comienzo de ese período. El resultado se multiplica por 100 para expresar la tasa de rotación como un porcentaje. La fórmula para calcular la tasa de rotación es la siguiente:

Ejemplo

Por ejemplo, si Wealthweaver Financial comenzó el trimestre con 500 clientes y perdió 50 clientes durante ese trimestre, el cálculo de la tasa de rotación sería el siguiente:

Tasa de rotación = (50/500) x 100

Tasa de rotación = 10%

Beneficios y limitaciones

El beneficio de medir la tasa de rotación es que proporciona información valiosa sobre la satisfacción del cliente, la lealtad y la efectividad de la plataforma de planificación financiera. Al comprender las razones detrás de la rotación del cliente, Wealthweaver Financial puede tomar medidas proactivas para mejorar la retención de los clientes y mejorar la experiencia general del cliente. Sin embargo, es importante considerar las limitaciones de la tasa de rotación, como no tener en cuenta el valor de por vida de los clientes perdidos o las razones detrás de su partida. Además, una baja tasa de rotación no garantiza necesariamente una alta satisfacción del cliente o un crecimiento futuro.

Puntos de referencia de la industria

Según los puntos de referencia de la industria, la tasa promedio de abandono anual para los servicios financieros basados ​​en suscripción en los EE. UU. Es aproximadamente del 5-7%. El rendimiento por encima del promedio caería dentro del rango del 3-5%, mientras que el rendimiento excepcional sería inferior al 3%. Estos puntos de referencia proporcionan un marco para Wealthweaver Financial para evaluar su estrategia de retención de clientes y luchar por un rendimiento superior al promedio o excepcional en la industria.

Consejos y trucos

• Utilice los comentarios y encuestas de los clientes para comprender las razones detrás de la rotación e implementar mejoras específicas.
• Ofrezca incentivos o bonos personalizados a clientes leales para aumentar la retención y reducir la tasa de rotación.
• Implemente estrategias proactivas de comunicación y participación para construir relaciones más fuertes con los clientes y disminuir la rotación.

Tasa de conversión de usuarios gratuitos a pagos

Definición

La tasa de conversión de usuarios gratuitos a los pagos es un indicador clave de rendimiento que mide la efectividad de convertir usuarios gratuitos o usuarios de prueba en suscriptores pagados. Esta relación es fundamental para medir, ya que afecta directamente la generación de ingresos del negocio y proporciona información sobre la efectividad de las estrategias de ventas y marketing. Una alta tasa de conversión indica que la plataforma de planificación financiera tiene éxito en convencer a los usuarios de actualizar a los planes pagados, aumentando así los ingresos generales.

Cómo calcular

La fórmula para calcular la tasa de conversión de usuarios gratuitos a los usuarios pagados es el número de usuarios pagados adquiridos divididos por el número de usuarios gratuitos o de prueba, multiplicado por 100 para obtener el porcentaje. El número de usuarios pagados adquiridos representa el número total de usuarios que han actualizado a un plan pagado dentro de un período de tiempo específico, mientras que el número de usuarios gratuitos o de prueba se refiere al número total de usuarios que usaban la plataforma de forma gratuita o en un base de prueba durante el mismo período de tiempo.

Ejemplo

Por ejemplo, si Wealthweaver Financial adquiriera 400 nuevos usuarios pagados en un mes, y el número total de usuarios gratuitos o de prueba durante el mismo período fue de 2,000, entonces la tasa de conversión de usuarios gratuitos a los pagos sería (400 / 2,000) x 100 = 20%. Esto significa que el 20% de los usuarios gratuitos o de prueba se convirtieron en suscriptores pagados dentro de ese mes.

Beneficios y limitaciones

El beneficio de medir la tasa de conversión de usuarios gratuitos a los usuarios de pago es que proporciona información valiosa sobre la efectividad de los esfuerzos de marketing y ventas de la plataforma, lo que permite la toma de decisiones informadas para mejorar las estrategias de conversión. Sin embargo, una limitación es que este KPI no proporciona información específica sobre las razones detrás de la conversión o no conversión de los usuarios, lo que requiere un análisis cualitativo adicional.

Puntos de referencia de la industria

Según los puntos de referencia de la industria, la tasa de conversión promedio de usuarios gratuitos a los usuarios de la plataforma de planificación financiera es de aproximadamente 15-20%. El rendimiento superior al promedio se considera alrededor del 25%, mientras que el rendimiento excepcional a menudo es superior al 30%, lo que refleja estrategias de conversión altamente efectivas y una propuesta de valor.

Consejos y trucos

• Ofrezca incentivos y descuentos personalizados a los usuarios gratuitos para alentarlos a actualizar.
• Implemente campañas de correo electrónico específicas y mensajes en la aplicación para educar a los usuarios gratuitos sobre los beneficios de los planes pagados.
• Analice el comportamiento del usuario y la retroalimentación para identificar las barreras para la conversión y abordarlas de manera efectiva.
• Optimice la experiencia del usuario y el proceso de incorporación para mostrar el valor de los planes pagados.

Puntuación de compromiso de usuarios activos

Definición

El puntaje de participación de los usuarios activos es un indicador de rendimiento clave que mide el nivel de interacción y participación de los usuarios con la plataforma de planificación financiera. Este KPI es fundamental para medir, ya que proporciona información sobre la efectividad de la plataforma para retener e involucrar a los usuarios activos. En el contexto comercial, un puntaje de participación de los usuarios activos de alto activo indica que la plataforma tiene éxito en mantener a los usuarios involucrados activamente, lo que puede conducir a una mayor satisfacción del cliente, lealtad y, en última instancia, el crecimiento empresarial. También refleja la relevancia y el valor de las características y el contenido de la plataforma a los usuarios, lo cual es vital para el éxito a largo plazo en la industria de planificación financiera.

Cómo calcular

La fórmula para calcular el puntaje de participación de los usuarios activos implica agregar varias métricas de participación del usuario, como la frecuencia de los inicios de sesión, el tiempo dedicado a la plataforma, las interacciones con el contenido y la participación en actividades de planificación financiera. Cada componente de la fórmula contribuye al cálculo general al cuantificar el nivel y la calidad de la participación del usuario, que es esencial para comprender el rendimiento de la plataforma para retener e involucrar a los usuarios activos.

Ejemplo

Por ejemplo, si una plataforma de planificación financiera tiene 10,000 usuarios activos en un mes determinado, y los inicios de sesión totales, el tiempo gastado, las interacciones con el contenido y la participación en actividades de planificación financiera ascienden a 50,000, 500,000 horas, 100,000 interacciones y 20,000 actividades respectivamente, Luego, el cálculo del puntaje de participación de los usuarios activos sería el siguiente: Puntaje de participación de los usuarios activos = (50,000 + 500,000 + 100,000 + 20,000) / 10,000 = 67

Beneficios y limitaciones

El beneficio principal de medir el puntaje de participación de los usuarios activos es que proporciona información valiosa sobre el comportamiento del usuario y el rendimiento de la plataforma, lo que ayuda a identificar áreas para mejorar y optimizar las estrategias de participación del usuario. Sin embargo, una limitación de este KPI es que no captura completamente el aspecto cualitativo de la participación del usuario, como la satisfacción y las emociones del usuario. Por lo tanto, las empresas deben complementar este KPI con comentarios cualitativos y encuestas de usuarios para obtener una comprensión integral de la participación del usuario.

Puntos de referencia de la industria

Según los puntos de referencia de la industria, un puntaje de participación de los usuarios activos de 70 o más se considera un rendimiento excepcional en la industria de planificación financiera de los Estados Unidos. Un puntaje entre 50-70 refleja el rendimiento típico, mientras que un puntaje inferior a 50 puede indicar la necesidad de mejorar las estrategias de participación del usuario.

Consejos y trucos

• Analice regularmente las métricas de participación del usuario para identificar tendencias y patrones.
• Cree experiencias de usuario personalizadas para mejorar el compromiso y la retención.
• Implemente la gamificación y las recompensas para alentar la participación activa en las actividades de planificación financiera.
• Interiormente con los usuarios a través de encuestas y comentarios para obtener información cualitativa sobre la participación del usuario.

Puntuación del promotor neto (NPS)

Definición

La puntuación del promotor neto (NPS) es un indicador de rendimiento clave que mide la probabilidad de que los clientes recomiendan los productos o servicios de una empresa a otros. Es una relación crítica a medir porque proporciona información sobre la satisfacción y la lealtad del cliente, que son factores esenciales para impulsar el crecimiento y el éxito del negocio. NPS es crucial en el contexto comercial, ya que refleja directamente el sentimiento del cliente, influye en la reputación de la marca e impacta las estrategias de retención y adquisición de clientes. Un NPS alto es indicativo de la defensa del cliente y, a menudo, se correlaciona con un aumento de los ingresos y la rentabilidad, por lo que es un KPI vital para que las empresas monitoreen y mejoren.

Cómo calcular

El puntaje del promotor neto se calcula restando el porcentaje de detractores (clientes que no recomendarían la compañía) del porcentaje de promotores (clientes que recomendarían encarecidamente la compañía). Esta fórmula directa proporciona una clara indicación del sentimiento y la lealtad del cliente, lo que permite a las empresas medir su defensa general de los clientes.

Ejemplo

Por ejemplo, si una empresa tiene un 60% de promotores, 20% de pasivos y 20% de detractores, el NP se calcularía de la siguiente manera: NPS = 60% Promotores - 20% detractores NPS = 40

Beneficios y limitaciones

El beneficio principal de NPS es su simplicidad y universalidad, ya que proporciona una métrica estandarizada que puede compararse fácilmente en diferentes industrias y empresas. Sin embargo, una limitación potencial de NP es que se centra únicamente en la defensa del cliente y puede no capturar toda la experiencia del cliente o áreas específicas para mejorar el negocio.

Puntos de referencia de la industria

En el contexto de los EE. UU., Un punto de referencia típico de NPS para industrias como el comercio minorista, la hospitalidad y la tecnología se extiende desde 20 a 50, mientras que el rendimiento superior al promedio cae entre 50 a 70. Los puntajes de NPS excepcionales generalmente exceden 70, indicando un alto nivel de lealtad y defensa del cliente.

Consejos y trucos

• Encuesta regularmente a los clientes para recopilar datos de NPS e identificar áreas para mejorar.
• Alinee los comentarios de los clientes y los puntajes de NPS con cambios operativos para mejorar la experiencia general del cliente.
• Proporcione incentivos para que los clientes promocionen y recomiendan la empresa a otros, aumentando así los NP.