¿Cuáles son las métricas principales de 7 KPI de un negocio de asesoramiento de inversiones?

Como propietario de una pequeña empresa o artesano en el mercado en constante evolución, vigilar de cerca el rendimiento de su inversión es crucial para el éxito. Comprender los indicadores de rendimiento clave específicos (KPI) adaptados a su industria es esencial para optimizar sus estrategias comerciales y lograr un crecimiento sostenible. En esta publicación de blog, profundizaremos en 7 KPI específicos de la industria que son vitales para el asesoramiento de inversiones en los mercados artesanales. Ya sea que sea un fabricante de joyas, un diseñador de muebles o un productor de pequeña escala, esta publicación le proporcionará ideas únicas y consejos procesables para elevar el rendimiento de su negocio y maximizar su potencial de inversión.

Tasa de crecimiento de activos bajo gestión (AUM)

Definición

La tasa de crecimiento de AUM es un indicador de rendimiento clave que mide el aumento o disminución del valor total de los activos bajo administración durante un período específico. Para las empresas de asesoramiento de inversiones como la consultoría de sabiduría de riqueza, el seguimiento de este KPI es fundamental para comprender la capacidad de la empresa para atraer y retener activos del cliente. También proporciona información sobre el rendimiento general y el éxito de la empresa en la gestión y el crecimiento de las carteras de clientes. La tasa de crecimiento de AUM es esencial en el contexto comercial, ya que se correlaciona directamente con los ingresos y la rentabilidad de la empresa, lo que refleja la efectividad de sus estrategias de inversión y los esfuerzos de retención de clientes.

Cómo calcular

La tasa de crecimiento de AUM se calcula tomando la diferencia entre el AUM final y el AUM inicial, luego dividiendo esa cifra por el AUM inicial. Este cambio porcentual refleja el crecimiento o disminución de los activos bajo administración durante el período especificado. El AUM final representa el valor total de los activos del cliente al final del período, mientras que el AUM inicial representa el valor total de los activos del cliente al comienzo del período.

Ejemplo

Por ejemplo, si la consultoría de sabiduría de riqueza hubiera comenzado un AUM de $ 50 millones y terminó el AUM de $ 60 millones en el transcurso de un año, el cálculo de la tasa de crecimiento de AUM sería el siguiente: Tasa de crecimiento de AUM = ($ 60 millones - $ 50 millones) / $ 50 millones = 0.20, o 20%

Beneficios y limitaciones

La tasa de crecimiento de AUM proporciona una indicación clara de la capacidad de la empresa para atraer y retener activos del cliente, lo que refleja su éxito en la gestión y el crecimiento de las carteras. Sin embargo, puede tener limitaciones, ya que no tiene en cuenta los cambios en los valores de los activos o el rendimiento del mercado, lo que puede afectar el AUM general. Además, la evaluación comparativa de la industria es esencial para comprender si la tasa de crecimiento de AUM de la empresa es competitiva dentro de la industria.

Puntos de referencia de la industria

Los puntos de referencia de la industria para la tasa de crecimiento de AUM en la industria del asesoramiento de inversiones de EE. UU. Van del 5% al ​​10% como típico, del 10% al 15% como el promedio superior y más del 15% como niveles de rendimiento excepcionales. Estos puntos de referencia proporcionan una comprensión integral de dónde una empresa de asesoramiento de inversiones es relativa a sus pares y competidores.

Consejos y trucos

• Centrarse en las estrategias de adquisición y retención de clientes para impulsar el crecimiento de AUM
• Ofrecer soluciones de inversión personalizadas para atraer nuevos clientes y retener a los existentes
• Monitorear y analizar continuamente las tendencias del mercado para optimizar las estrategias de inversión
• Clientes de segmento basados ​​en su contribución AUM y proporcionar servicios específicos para mejorar el crecimiento

Costo de adquisición del cliente (CAC)

Definición

El costo de adquisición del cliente (CAC) es un indicador de rendimiento clave que mide el costo promedio de adquirir un nuevo cliente para su negocio de asesoramiento de inversiones. Esta relación es fundamental para medir, ya que determina la eficiencia y efectividad de sus esfuerzos de marketing y ventas para atraer nuevos clientes. En el contexto comercial, la comprensión del CAC es crucial porque afecta directamente la rentabilidad y la sostenibilidad de su negocio. Al analizar el CAC, puede optimizar sus estrategias de marketing y ventas para minimizar los costos mientras maximiza la adquisición de clientes.

Cómo calcular

La fórmula para calcular CAC es sencillo. Simplemente divida los costos totales asociados con la adquisición de nuevos clientes (como los gastos de marketing y ventas) por el número de nuevos clientes adquiridos durante un período específico. Cada componente de la fórmula contribuye al cálculo general al proporcionar una comprensión clara de los gastos incurridos y los resultados logrados en términos de adquisición del cliente.

Ejemplo

Por ejemplo, si su negocio de asesoría de inversiones gastó $ 10,000 en esfuerzos de marketing y ventas en un trimestre y adquirió 50 nuevos clientes durante ese período, el cálculo de CAC sería de $ 10,000 / 50 = $ 200. Esto significa que, en promedio, costó $ 200 adquirir cada nuevo cliente durante ese trimestre.

Beneficios y limitaciones

La ventaja de medir el CAC es que proporciona información valiosa sobre la rentabilidad de las estrategias de adquisición de sus clientes. Al comprender el CAC, puede tomar decisiones informadas sobre la asignación de recursos e identificar áreas para mejorar sus procesos de marketing y ventas. Sin embargo, una limitación de CAC es que no tiene en cuenta la calidad o el valor de por vida de los clientes adquiridos, lo que puede afectar la rentabilidad general de su negocio.

Puntos de referencia de la industria

Según los puntos de referencia de la industria, el CAC promedio para las empresas de asesoramiento de inversiones en los Estados Unidos oscila entre $ 900 y $ 1,200. El rendimiento superior al promedio sería lograr un CAC por debajo de $ 900, mientras que el rendimiento excepcional adquiriría nuevos clientes en un CAC por debajo de $ 600.

Consejos y trucos

• Invierta en campañas de marketing específicas para atraer clientes potenciales de alta calidad y reducir CAC.
• Optimice sus procesos de ventas para aumentar las tasas de conversión y mejorar el CAC.
• Concéntrese en la retención y las referencias del cliente para maximizar el valor de por vida de los clientes adquiridos y compensación de CAC.

Tasa de retención de clientes

Definición

La tasa de retención del cliente es un indicador de rendimiento clave que mide la capacidad de una firma de asesoramiento financiero para mantener relaciones a largo plazo con sus clientes. Esta relación es fundamental para medir, ya que refleja el éxito de la empresa en satisfacer las necesidades de sus clientes, generar confianza y entregar valor. En el contexto comercial, una alta tasa de retención de clientes indica una sólida reputación, un rendimiento consistente y una gestión efectiva del cliente. Es esencial medir este KPI, ya que afecta directamente el rendimiento del negocio al influir en la estabilidad de los ingresos, las oportunidades de referencia y el crecimiento general del negocio.

Cómo calcular

La fórmula para calcular la tasa de retención del cliente es relativamente sencilla. Se determina tomando el número de clientes al final de un período (e) y restando el número de nuevos clientes adquiridos durante ese período (n), luego dividiendo el resultado por el número de clientes al comienzo del período (b ). La fórmula se puede representar como (e - n) / B. Los componentes de la fórmula contribuyen al cálculo general al capturar el cambio neto en la base de clientes y el punto de partida para la comparación.

Ejemplo

Por ejemplo, si una empresa de asesoramiento financiero comenzó con 500 clientes, adquirió 100 nuevos clientes y retuvo a 450 clientes existentes al final del año, el cálculo sería (450 - 100) / 500, lo que resultaría en una tasa de retención de clientes de 70 %. Esto indica que el 70% de los clientes existentes de la empresa fueron retenidos durante el período, lo que demuestra un esfuerzo de retención de clientes relativamente fuerte.

Beneficios y limitaciones

Los beneficios de una alta tasa de retención de clientes incluyen flujos de ingresos estables, costos de marketing reducidos y una base de clientes leales que proporciona referencias y revisiones positivas. Sin embargo, una alta tasa de retención también puede indicar una falta de enfoque en la adquisición de nuevos clientes, la complacencia potencial o una resistencia al cambio. Por otro lado, una baja tasa de retención puede indicar problemas subyacentes con la calidad del servicio, la comunicación o la satisfacción del cliente, que deben abordarse rápidamente para evitar la pérdida de ingresos y el boca a boca negativo.

Puntos de referencia de la industria

Dentro de los Estados Unidos, el punto de referencia típico para la tasa de retención de clientes en la industria de asesoramiento de inversiones varía del 80% al 90%, con un rendimiento superior al promedio que alcanza el 90% al 95% y un rendimiento excepcional superior al 95%. Estas cifras reflejan el énfasis de la industria en la gestión de relaciones, la satisfacción del cliente y las estrategias efectivas de retención del cliente.

Consejos y trucos

• Implemente encuestas regulares de retroalimentación de los clientes para medir los niveles de satisfacción e identificar áreas de mejora.
• Ofrezca una comunicación personalizada y proactiva para abordar las necesidades y preocupaciones del cliente de inmediato.
• Desarrollar estrategias de retención de clientes, como programas de fidelización o eventos exclusivos, para fortalecer las relaciones e incentivar las asociaciones a largo plazo.

Ingresos promedio por cliente (ARPC)

Definición

El ingreso promedio por cliente (ARPC) es un indicador clave de rendimiento que mide la cantidad promedio de ingresos generados por cada cliente durante un período específico. Esta relación es esencial para las empresas de asesoramiento de inversiones, ya que proporciona información sobre la efectividad de la adquisición de clientes, la retención y el valor general de la base de clientes. Al rastrear ARPC, las empresas pueden evaluar su capacidad para atraer clientes de alto valor, optimizar sus servicios para aumentar los ingresos del cliente e identificar áreas para mejorar las estrategias de gestión de sus clientes.

Cómo calcular

La fórmula para calcular el ingreso promedio por cliente (ARPC) es el ingreso total generado durante un período específico dividido por el número total de clientes durante ese mismo período. Esto proporciona una forma simple y efectiva de medir la contribución promedio de cada cliente a los ingresos generales de la empresa, destacando el valor de la base de clientes. Al desglosar los ingresos totales basados ​​en clientes individuales, las empresas pueden identificar oportunidades para ventas, ventas cruzadas y otras estrategias para aumentar los ingresos promedio por cliente.

Ejemplo

Por ejemplo, si una consultoría de sabiduría de riqueza generó $ 500,000 en ingresos en el transcurso de un año y tuviera 250 clientes durante ese mismo período, el ingreso promedio por cliente (ARPC) sería de $ 2,000. Esto significa que, en promedio, cada cliente contribuye con $ 2,000 a los ingresos anuales de la empresa. Usando este cálculo, la compañía puede evaluar el desempeño de sus esfuerzos de gestión del cliente y desarrollar estrategias para aumentar los ingresos promedio por cliente.

Beneficios y limitaciones

El ingreso promedio por cliente (ARPC) sirve como una herramienta esencial para que las empresas de asesoramiento de inversiones evalúen la salud general de sus relaciones con los clientes e identifiquen oportunidades de crecimiento. Al rastrear este KPI, las empresas pueden centrarse en mejorar el valor de cada cliente, lo que lleva a mayores ingresos y una mejor rentabilidad. Sin embargo, es importante tener en cuenta que ARPC puede no reflejar la imagen completa de la satisfacción del cliente o la calidad de los servicios proporcionados por la empresa, por lo que debe usarse junto con otros KPI para obtener una visión integral de las relaciones con los clientes.

Puntos de referencia de la industria

Según los puntos de referencia de la industria, los ingresos promedio por cliente para las empresas de asesoramiento de inversiones en los EE. UU. Por lo general, oscila entre $ 1,500 y $ 3,000. Se considera que las empresas que logran constantemente un ARPC por encima de $ 3,000 funcionan excepcionalmente bien en términos de ingresos del cliente. Estos puntos de referencia proporcionan un punto de referencia para la consultoría de sabiduría de riqueza para evaluar sus propios ingresos promedio por cliente y tomar decisiones informadas para mejorar este KPI.

Consejos y trucos

• Revise regularmente los datos del segmento de clientes para identificar clientes de alto valor que contribuyan significativamente a los ingresos promedio por cliente.
• Implemente estrategias de venta cruzada y venta de ventas para aumentar los ingresos promedio por cliente a través de servicios o productos adicionales.
• Ofrezca soluciones de planificación financiera personalizada para satisfacer las necesidades individuales del cliente, lo que puede conducir a mayores ingresos del cliente.

Benchmarking de rendimiento de la inversión

Definición

La evaluación comparativa de rendimiento de la inversión es un indicador clave de rendimiento (KPI) utilizado para evaluar el retorno de la inversión (ROI) de una cartera, comparándolo con un índice o punto de referencia estándar que representa el mercado general o una industria específica. Esta relación es fundamental para medir porque proporciona información sobre qué tan bien se está desempeñando una estrategia de inversión en relación con el mercado en su conjunto. Además, permite a los asesores de inversiones evaluar el rendimiento de la cartera de sus clientes, identificar áreas para mejorar y hacer recomendaciones informadas para los ajustes. En última instancia, este KPI es fundamental para medir, ya que afecta directamente el desempeño comercial de la firma de asesoría de inversiones, influyendo en la toma de decisiones y la satisfacción del cliente.

Cómo calcular

La fórmula para calcular el rendimiento de la inversión Benchmarking KPI implica comparar el retorno de una cartera de inversiones con el retorno de un punto de referencia designado, típicamente expresado como un porcentaje. El cálculo considera los valores de inicio y finalización de la cartera, así como cualquier contribución o retiros adicionales realizados durante el período de medición. Al comparar el rendimiento de la cartera con el rendimiento del punto de referencia, los asesores de inversiones pueden evaluar la efectividad de sus estrategias de inversión y tomar decisiones basadas en datos para maximizar los rendimientos para sus clientes.

Ejemplo

Por ejemplo, si una cartera de inversiones tiene un rendimiento del 10%durante un período de tiempo específico, mientras que el índice de referencia para el mismo período muestra un rendimiento del 8%, el KPI de la evaluación comparativa de rendimiento de la inversión sería del 2%. Esto indicaría que la cartera superó el punto de referencia del mercado en un 2%, mostrando la efectividad de la estrategia de inversión en relación con el rendimiento general del mercado.

Beneficios y limitaciones

Las ventajas de utilizar KPI en el rendimiento de la inversión incluyen efectivamente la capacidad de medir el éxito de las estrategias de inversión, identificar áreas de mejora y comunicar el rendimiento a los clientes de manera transparente. Sin embargo, una limitación potencial es que los puntos de referencia no siempre representan con precisión la tolerancia, objetivos o restricciones de riesgo únicos del cliente, lo que lleva a un posible desajuste entre el punto de referencia y la cartera del cliente.

Puntos de referencia de la industria

Según los puntos de referencia de la industria dentro del contexto de los EE. UU., El rendimiento de la inversión en comparación con KPI generalmente varía del 3-5% para el rendimiento superior al promedio, y el rendimiento excepcional puede exceder el 5% durante un período sostenido. Estas cifras reflejan la capacidad de superar constantemente el punto de referencia del mercado y generar rendimientos superiores al promedio para los clientes.

Consejos y trucos

• Revise y ajuste regularmente el punto de referencia para garantizar que refleje con precisión las condiciones del mercado y los objetivos de inversión del cliente.
• Utilice el análisis sofisticado de datos y las herramientas de seguimiento de inversiones para calcular y comparar con precisión el rendimiento de la inversión con los puntos de referencia.
• Educar a los clientes sobre la importancia de la evaluación comparativa y cómo afecta el rendimiento de su cartera de inversiones.

Puntuación de satisfacción del cliente (CSS)

Definición

El puntaje de satisfacción del cliente (CSS) es un indicador de rendimiento clave que mide el nivel de satisfacción entre los clientes que han utilizado los servicios de una firma de asesoría de inversiones. Esta relación es fundamental para medir, ya que proporciona información valiosa sobre la experiencia general y la participación de los clientes, lo que ayuda a la empresa a comprender el impacto de sus servicios en la satisfacción del cliente. En un contexto comercial, CSS es esencial porque influye directamente en la retención de clientes, las referencias y la reputación de la empresa en la industria. Al medir la satisfacción del cliente, la empresa puede identificar áreas para mejorar, mejorar la lealtad del cliente y, en última instancia, impulsar el crecimiento del negocio.

Cómo calcular

La fórmula para calcular CSS implica recopilar comentarios de los clientes a través de encuestas o comunicación directa para evaluar su nivel de satisfacción con los servicios de la empresa. Los datos recopilados se analizan para determinar el porcentaje de clientes satisfechos en relación con el número total de clientes. La fórmula se puede representar de la siguiente manera: En esta fórmula, el número de clientes satisfechos se refiere a aquellos que han expresado un alto nivel de satisfacción con los servicios de la empresa, mientras que el número total de clientes representa toda la base de clientes. Al calcular esta relación, la empresa puede cuantificar la satisfacción del cliente y rastrear los cambios con el tiempo.

Ejemplo

Por ejemplo, si una firma de asesoría de inversiones tiene 200 clientes y 160 de ellos están satisfechos con los servicios que han recibido, el CSS se calculará de la siguiente manera: CSS = (160 /200) x 100 = 80% Esto significa que el 80% de los clientes de la empresa están satisfechos con los servicios, proporcionando información valiosa sobre el nivel general de satisfacción del cliente.

Beneficios y limitaciones

La principal ventaja de usar CSS es que permite a la empresa identificar áreas para mejorar y mejorar la lealtad del cliente al abordar cualquier problema que pueda afectar la satisfacción del cliente. Sin embargo, una limitación de CSS es que se basa en la retroalimentación de los clientes, lo que puede ser subjetivo e influenciado por varios factores. Además, no todos los clientes pueden participar en el proceso de retroalimentación, potencialmente sesgando los resultados.

Puntos de referencia de la industria

En la industria de asesoramiento de inversiones, el punto de referencia típico para CSS es de aproximadamente el 85%, lo que indica un alto nivel de satisfacción del cliente. El rendimiento superior al promedio se consideraría cualquier cosa por encima del 90%, mientras que el rendimiento excepcional podría reflejarse en un CSS de 95% o más.

Consejos y trucos

- Solicite regularmente los comentarios de los clientes a través de encuestas o comunicación directa - Aborde activamente cualquier problema y inquietud planteado por los clientes para mejorar la satisfacción - Use testimonios de clientes e historias de éxito para impactar positivamente CSS - Analizar comentarios para identificar tendencias y realizar mejoras basadas en datos a los servicios

Tasa de implementación del plan financiero

Definición

La tasa de implementación del plan financiero es un indicador de rendimiento clave que mide el porcentaje de planes financieros que se ejecutan con éxito dentro de un período específico. Esta relación es fundamental para medir porque refleja la efectividad de la firma de asesoría de inversiones en la traducción de recomendaciones y estrategias en acciones tangibles que se alinean con los objetivos financieros de los clientes. En el contexto comercial, este KPI es importante ya que evalúa la capacidad de la empresa para ofrecer valor a los clientes al garantizar que sus planes financieros se pongan en práctica, lo que lleva a una mejor gestión de patrimonio y un crecimiento de los activos. Una alta tasa de implementación indica una entrega eficiente de servicios y resultados positivos del cliente, mientras que una tasa baja puede indicar barreras para la ejecución y posibles brechas en la satisfacción del cliente y el desempeño financiero.

Cómo calcular

La fórmula para calcular la tasa de implementación del plan financiero es el número de planes financieros implementados con éxito divididos por el número total de planes financieros recomendados, multiplicado por 100 para obtener el porcentaje.

Ejemplo

Por ejemplo, si una empresa de asesoramiento de inversiones recomienda 100 planes financieros a sus clientes e implementa con éxito 85 de ellos, entonces la tasa de implementación del plan financiero sería (85 /100) * 100 = 85%. Esto significa que el 85% de los planes financieros recomendados se ejecutaron efectivamente dentro del período especificado.

Beneficios y limitaciones

La ventaja de medir la tasa de implementación del plan financiero es que proporciona información sobre la capacidad de la empresa para cumplir con sus promesas y garantizar que se cumplan los objetivos financieros de los clientes. Sin embargo, una limitación potencial de este KPI es que no tiene en cuenta la calidad de los planes implementados o el impacto en el bienestar financiero general de los clientes, ya que se centra únicamente en la tasa de ejecución.

Puntos de referencia de la industria

Según los datos de la industria, la tasa de implementación del plan financiero promedio para las empresas de asesoramiento de inversiones en los EE. UU. Es aproximadamente del 75-80%. El rendimiento superior al promedio se consideraría en 85-90%, mientras que el rendimiento excepcional se lograría en 90% o más.

Consejos y trucos

• Establecer plazos claros y realistas para la implementación del plan
• Brindar apoyo y orientación continuos a los clientes durante todo el proceso de implementación
• Revise y evalúe regularmente el progreso de los planes implementados para hacer los ajustes necesarios
• Busque comentarios de los clientes para identificar barreras para la implementación y abordar sus preocupaciones