¿Cuáles son las 7 métricas principales de KPI de un negocio de plataforma de gestión de inversiones?

Para los propietarios de pequeñas empresas y artesanos que operan en el mercado competitivo actual, comprender el rendimiento de su plataforma de gestión de inversiones es crucial para el éxito. Los indicadores clave de rendimiento (KPI) proporcionan información valiosa sobre áreas como la participación del cliente, el desempeño financiero y la eficiencia operativa. Al identificar y rastrear KPI específicos de la industria, las empresas pueden tomar decisiones basadas en datos que impulsan el crecimiento y la rentabilidad. En esta publicación de blog, exploraremos siete KPI esenciales para las plataformas de gestión de inversiones en los mercados artesanales y proporcionaremos información única sobre cómo se pueden utilizar para optimizar el rendimiento y maximizar el ROI.

Costo de adquisición del cliente (CAC)

Definición

El costo de adquisición del cliente (CAC) es un indicador de rendimiento clave que mide los gastos totales de ventas y marketing incurridos para adquirir un nuevo cliente durante un período específico. Esta relación es fundamental para medir, ya que proporciona información valiosa sobre la eficiencia del proceso de adquisición de clientes de la empresa. Conocer el CAC es esencial para comprender el costo de adquirir clientes y su impacto en la rentabilidad empresarial general. Ayuda a evaluar la efectividad de las estrategias de marketing y ventas y guía las decisiones sobre la asignación de recursos para futuros esfuerzos de adquisición.

Cómo calcular

La fórmula para calcular CAC es sencillo. Simplemente divida los gastos totales de ventas y marketing por el número de nuevos clientes adquiridos dentro de un período específico. Los gastos de ventas y marketing incluyen los costos asociados con la publicidad, las promociones, los salarios y las comisiones de los empleados, y cualquier otro gasto directamente relacionado con la adquisición de clientes.

Ejemplo

Por ejemplo, una compañía gastó $ 100,000 en esfuerzos de ventas y marketing y ganó 500 nuevos clientes en un trimestre. Para calcular el CAC, la fórmula daría como resultado un CAC de $ 200 por nuevo cliente ($ 100,000 / 500).

Beneficios y limitaciones

La ventaja de medir el CAC es que proporciona una comprensión clara de la inversión requerida para adquirir nuevos clientes, ayudando a tomar decisiones informadas sobre estrategias de marketing y ventas. Sin embargo, una limitación de CAC es que no considera el valor de por vida del cliente, lo que puede no reflejar el verdadero retorno de la inversión para los esfuerzos de adquisición del cliente.

Puntos de referencia de la industria

En la industria de gestión de inversiones, el CAC promedio oscila entre $ 400 y $ 1,000. Sin embargo, los niveles de rendimiento excepcionales pueden lograr un CAC por debajo de $ 400, lo que indica estrategias de adquisición de clientes altamente efectivas.

Consejos y trucos

• Invierta en esfuerzos de marketing específicos para atraer clientes potenciales calificados y CAC más bajo.
• Optimizar el proceso de ventas para mejorar las tasas de conversión y reducir los costos de adquisición.
• Rastree y analice los canales de adquisición de clientes para identificar los métodos más rentables.

Tasa de crecimiento de activos bajo gestión (AUM)

Definición

La tasa de crecimiento AUM KPI es una medida crítica de la capacidad de una empresa para atraer y retener clientes, aumentar los activos y ampliar su negocio de gestión de inversiones. Es esencial rastrear esta relación para evaluar el éxito de la compañía en la gestión y el crecimiento de las carteras de sus clientes. Una alta tasa de crecimiento de AUM significa la capacidad de la compañía para ofrecer valor y atraer nuevos clientes, al tiempo que retiene y cultivan los existentes. Esto es crucial en la industria de gestión de inversiones, ya que afecta directamente los ingresos y la rentabilidad de la compañía. Una baja tasa de crecimiento de AUM puede indicar desafíos en la adquisición de clientes, retención o rendimiento de inversión, lo que puede conducir a una disminución de los ingresos y la participación de mercado.

Cómo calcular

La tasa de crecimiento de AUM se calcula tomando la diferencia en AUM desde el comienzo del período hasta el final del período, dividido por el AUM al comienzo del período. La fórmula para la tasa de crecimiento de AUM es:

Ejemplo

Por ejemplo, si el AUM de una compañía al comienzo del año era de $ 100 millones y al final del año era de $ 120 millones, la tasa de crecimiento de AUM se calcularía como:

Beneficios y limitaciones

La tasa de crecimiento de AUM KPI es beneficiosa para evaluar la capacidad de la compañía para atraer y retener clientes, aumentar los activos y expandir su negocio de gestión de inversiones. Sin embargo, no proporciona información sobre la calidad de los activos o la rentabilidad del negocio. Además, puede no tener en cuenta las fluctuaciones del mercado que afectan a AUM. Es crucial que las empresas analicen este KPI junto con otras métricas de rendimiento para obtener una comprensión integral de su desempeño comercial.

Puntos de referencia de la industria

Según los puntos de referencia de la industria, la tasa promedio de crecimiento de AUM para las plataformas de gestión de inversiones en los Estados Unidos es aproximadamente 10% anualmente. Una tasa de crecimiento anterior 15% se considera excepcional y significa una fuerte adquisición y retención de clientes, mientras que una tasa de crecimiento por debajo 5% Puede indicar desafíos para expandir la base de clientes y atraer nuevos activos.

Consejos y trucos

• Concéntrese en las estrategias de adquisición y retención de clientes para impulsar el crecimiento de AUM.
• Proporcione un rendimiento de inversión excepcional y un servicio al cliente para atraer y retener activos.
• Ofrezca estrategias de inversión personalizadas para abordar las diferentes necesidades y objetivos del cliente.

Tasa de retención de clientes

Definición

La tasa de retención de clientes es un indicador clave de rendimiento (KPI) que mide el porcentaje de clientes o clientes que una empresa ha retenido durante un período específico. Esta relación es fundamental para medir, ya que proporciona información sobre la efectividad de la capacidad de una empresa para satisfacer y retener a sus clientes, lo cual es esencial para el éxito comercial a largo plazo. En el contexto de una plataforma de gestión de inversiones como WealthNavigators, la tasa de retención de clientes es crucial para medir la satisfacción del cliente y la capacidad de la plataforma para satisfacer las necesidades financieras únicas de sus usuarios. Una alta tasa de retención de clientes es un fuerte indicador de lealtad del cliente, lo que puede conducir a un mayor ingresos a través de las repeticiones comerciales y referencias positivas de boca en boca. Por otro lado, una tasa de retención de cliente baja puede indicar problemas con la satisfacción del cliente, la calidad del servicio o la relevancia del producto.

Cómo calcular

La fórmula para calcular la tasa de retención del cliente es:

Cada componente de la fórmula representa el cambio en el número de clientes durante un período específico y su impacto en la tasa general de retención del cliente. Al restar el número de nuevos clientes adquiridos durante el período del número total de clientes al final del período y luego dividiéndolo por el número de clientes al comienzo del período, podemos determinar el porcentaje de clientes retenidos.

Ejemplo

Por ejemplo, si Wealthnavigators comenzó el trimestre con 1,000 clientes, adquirió 150 nuevos clientes y terminara el trimestre con 1,050 clientes, el cálculo sería: [(1,050 - 150) / 1,000] x 100 = 90%. Esto significa que Wealthnavigators retuvo el 90% de sus clientes durante el trimestre.

Beneficios y limitaciones

Una alta tasa de retención de clientes indica una fuerte lealtad al cliente, estabilidad de ingresos y reputación positiva de la marca. También significa que la plataforma satisface las necesidades y expectativas de sus clientes. Sin embargo, una limitación potencial de la tasa de retención del cliente como KPI independiente es que no proporciona información sobre la calidad o rentabilidad de los clientes retenidos. Las empresas deben complementar este KPI con otros para obtener una comprensión integral de su base de clientes.

Puntos de referencia de la industria

Según los puntos de referencia de la industria, la tasa promedio de retención de clientes para las plataformas de gestión de inversiones en los Estados Unidos es aproximadamente 85%. Una tasa superior al 90% se considera excepcional, mientras que cualquier cosa inferior al 80% puede generar preocupaciones sobre la satisfacción del cliente y la sostenibilidad empresarial a largo plazo.

Consejos y trucos

• Encuesta regularmente a los clientes para comprender sus niveles de satisfacción e identificar áreas de mejora
• Ofrecer estrategias de inversión personalizadas para mejorar la participación del cliente y la lealtad
• Proporcionar un servicio al cliente excepcional para construir relaciones a largo plazo con los clientes

Ingresos promedio por usuario (ARPU)

Definición

El ingreso promedio por usuario (ARPU) es un indicador clave de rendimiento que mide los ingresos promedio generados por usuario durante un período de tiempo específico. Esta relación es fundamental para medir, ya que proporciona información sobre la efectividad del negocio para generar ingresos a partir de su base de clientes. En el contexto de la plataforma de gestión de inversiones, ARPU es crucial para comprender el valor generado por cada usuario y para tomar decisiones informadas con respecto a las estrategias de precios, los costos de adquisición de clientes y el crecimiento general de los ingresos. Al calcular ARPU, las empresas pueden evaluar el impacto de sus modelos de precios y los esfuerzos de marketing en su desempeño financiero, dando forma a su estrategia y enfoque comercial.

Cómo calcular

Para calcular ARPU, simplemente dividiría los ingresos totales generados durante un período específico por el número total de usuarios dentro del mismo período. Esto le proporcionará los ingresos promedio generados por usuario. La fórmula tiene en cuenta todas las fuentes de ingresos y toda la base de usuarios, lo que resulta en una visión integral del rendimiento. Al rastrear los cambios en la ARPU a lo largo del tiempo, las empresas pueden identificar las tendencias e identificar oportunidades de mejora en su estrategia de generación de ingresos.

Ejemplo

Por ejemplo, si WealthNavigators genera $ 500,000 en ingresos totales durante un trimestre y tiene 1,000 usuarios durante el mismo período, el cálculo de ARPU sería de $ 500,000 / 1,000 = $ 500. Esto significa que, en promedio, cada usuario contribuye con $ 500 en ingresos a la plataforma durante el trimestre.

Beneficios y limitaciones

La ventaja de usar ARPU es que proporciona una métrica clara para evaluar el valor del cliente y la generación de ingresos. Al comprender los ingresos promedio generados por usuario, las empresas pueden adaptar sus estrategias para mejorar el valor de por vida del cliente e identificar áreas para el crecimiento. Sin embargo, es importante tener en cuenta que ARPU no tiene en cuenta las diferencias en los costos de adquisición de clientes, lo que podría afectar la rentabilidad general de cada usuario. Por lo tanto, debe usarse junto con otros KPI para obtener una comprensión integral del desempeño comercial.

Puntos de referencia de la industria

Según los puntos de referencia de la industria en los EE. UU., La ARPU promedio para las plataformas de gestión de inversiones varía de $ 400 a $ 800. El rendimiento superior al promedio se reflejaría en una ARPU superior a $ 800, mientras que el rendimiento excepcional puede ver que los valores de ARPU superan los $ 1,000.

Consejos y trucos

• Implemente modelos de precios escalonados para alentar a los usuarios a actualizar su cuenta, aumentando así ARPU.
• Concéntrese en ofrecer valor adicional a los usuarios a través de características premium o servicios personalizados para justificar una ARPU más alta.
• Analice regularmente las tendencias en ARPU para identificar oportunidades de optimización en las estrategias de generación de ingresos.
• Considere apuntar a segmentos de clientes de mayor valor para ayudar a aumentar la ARPU general.

Índice de rendimiento de la cartera

Definición

El índice de rendimiento de la cartera (PPI) es un indicador clave de rendimiento que mide el rendimiento general de una cartera de inversiones. Esta relación es fundamental para medir, ya que proporciona a los inversores y a los asesores financieros información sobre la efectividad de la estrategia de inversión y la capacidad de generar rendimientos. En el contexto comercial, el PPI ayuda a evaluar el éxito de la plataforma de gestión de inversiones en la entrega de estrategias de inversión personalizadas y optimizadas a los clientes. Al medir el PPI, las empresas pueden comprender el impacto de sus decisiones de inversión en el rendimiento general de la cartera y realizar ajustes informados para mejorar los rendimientos. Importa porque refleja directamente el éxito de la plataforma para lograr los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo de sus usuarios.

Cómo calcular

La fórmula para calcular el índice de rendimiento de la cartera (PPI) es la relación del valor final de la cartera de inversiones al costo inicial de la inversión, menos 1. El valor final se refiere al valor actual de la cartera, incluidas las ganancias o pérdidas de la inversión inicial. El costo inicial representa el monto total invertido al comienzo del período de inversión. Al dividir el valor final por el costo inicial y restar 1, el PPI proporciona una medida del rendimiento de la cartera.

Ejemplo

Por ejemplo, si un individuo invierte $ 10,000 en una cartera y al final del período de inversión, la cartera vale $ 12,000, el cálculo del índice de rendimiento de la cartera (PPI) sería el siguiente: PPI = ($ 12,000 / $ 10,000) - 1 PPI = 1.2 - 1 PPI = 0.20 o 20% Este ejemplo demuestra cómo se aplica la fórmula PPI para calcular el rendimiento de la cartera en la generación de rendimientos.

Beneficios y limitaciones

El beneficio de utilizar el índice de rendimiento de la cartera (PPI) es que proporciona una medida clara del éxito de la cartera de inversiones en la generación de rendimientos. Sin embargo, una limitación de este KPI es que no tiene en cuenta el nivel de riesgo de las inversiones, lo que significa que un PPI alto no necesariamente indica un riesgo bajo. Es importante que las empresas consideren las limitaciones de PPI y lo complementen con otras medidas de rendimiento ajustadas al riesgo.

Puntos de referencia de la industria

En el contexto de los EE. UU., El punto de referencia de la industria típico para el índice de rendimiento de la cartera (PPI) es de alrededor del 8-10%. Los niveles de rendimiento superiores al promedio pueden oscilar entre 12 y 15%, mientras que los niveles de rendimiento excepcionales podrían ser del 20% o más. Estos puntos de referencia reflejan los niveles de rendimiento típicos, superiores al promedio y excepcionales para este KPI en la industria de gestión de inversiones.

Consejos y trucos

- Implementar una estrategia de inversión diversificada para optimizar el rendimiento de la cartera - Revise y ajuste regularmente la cartera de inversiones en función de los cambios en el mercado - Considere usar medidas de rendimiento adicionales ajustadas al riesgo para complementar la evaluación del rendimiento de la cartera - Manténgase informado sobre las tendencias del mercado e indicadores económicos para tomar decisiones de inversión informadas.

Retorno de capital ajustado al riesgo (RAROC)

Definición

El rendimiento del capital ajustado al riesgo (RAROC) es un indicador clave de rendimiento que mide el rendimiento de la inversión en relación con el riesgo que se toma para lograr ese rendimiento. Esta proporción es fundamental para medir, ya que proporciona una visión integral de la efectividad de la asignación de capital para generar ganancias mientras tiene en cuenta el nivel de riesgo asociado con la inversión. En el contexto comercial, RAROC es importante, ya que ayuda a evaluar el desempeño de las plataformas de gestión de inversiones y evaluar su capacidad para generar rendimientos en proporción a los riesgos involucrados. Es fundamental medir, ya que afecta el desempeño empresarial al permitir a los tomadores de decisiones identificar y evaluar el éxito de las estrategias de inversión y tomar decisiones informadas para optimizar la asignación de capital y la gestión de riesgos. Al medir el RAROC, las empresas pueden asegurarse de que los rendimientos generados sean acorde con el nivel de riesgo realizado, maximizando así la rentabilidad y minimizando las pérdidas potenciales.

Cómo calcular

La fórmula para calcular RAROC es:

Dónde:

• El retorno de la inversión es la ganancia generada a partir de una inversión
• La tasa libre de riesgos es el rendimiento de una inversión con cero riesgos
• El capital económico es la cantidad de capital expuesto a una cartera de riesgos

Ejemplo

Por ejemplo, si una inversión genera un rendimiento de $ 50,000, la tasa sin riesgo es del 3%y el capital económico es de $ 1,000,000, el cálculo para RAROC sería: (50,000 - 3%) / 1,000,000 = RAROC

Beneficios y limitaciones

Las ventajas de usar RAROC incluyen proporcionar una visión integral de la eficiencia de asignación de capital, permitir la comparación del desempeño ajustado al riesgo en varias oportunidades de inversión y facilitar la toma de decisiones informadas al considerar tanto el rendimiento como el riesgo. Sin embargo, una limitación de RAROC es que requiere datos precisos sobre devoluciones y riesgos, lo que puede ser difícil obtener en ciertos escenarios de inversión.

Puntos de referencia de la industria

En la industria de la gestión de inversiones de EE. UU., Los puntos de referencia raroc típicos van desde 8% a 12%, mientras que los niveles de rendimiento superiores al promedio pueden estar presentes 15% y los niveles de rendimiento excepcionales pueden exceder 20%.

Consejos y trucos

• Revise y actualice regularmente los datos de riesgo y retorno para garantizar cálculos de RAROC precisos
• Integre el análisis RAROC en los procesos de toma de decisiones de inversión
• Considere la evaluación comparativa de RAROC con los estándares de la industria para medir el rendimiento

Puntuación de compromiso de la plataforma

Definición

El puntaje de participación de la plataforma es un indicador de rendimiento clave que mide el nivel de interacción y actividad del usuario dentro de la plataforma de gestión de inversiones de Wealthnavigators. Este KPI es fundamental para medir, ya que proporciona información valiosa sobre la satisfacción del usuario, la retención y la efectividad general de la plataforma. Una puntuación de participación de la plataforma alta indica que los usuarios están utilizando activamente las características y servicios de la plataforma, lo que lleva a un mejor rendimiento comercial y la satisfacción del cliente. Por el contrario, una puntuación de participación de plataforma baja puede significar la desconexión del usuario, lo que podría resultar en una reducción de la retención del cliente y el impacto negativo en el éxito de la plataforma.

Cómo calcular

La fórmula para calcular el puntaje de participación de la plataforma implica analizar varias interacciones de los usuarios, como inicios de sesión, actualizaciones de cartera, recomendaciones de inversión seguidas, contenido educativo accedido y otras actividades de plataforma relevantes. Al asignar pesos a cada interacción en función de su importancia, y luego resumir los puntajes ponderados, las empresas pueden obtener un puntaje integral de participación de la plataforma que refleje el nivel de participación y actividad del usuario dentro de la plataforma.

Ejemplo

Por ejemplo, supongamos que un usuario inicia sesión dos veces por semana, actualiza su cartera mensualmente, sigue tres recomendaciones de inversión en un trimestre y accede a contenido educativo al menos una vez a la semana. Asignando pesos apropiados a cada una de estas interacciones, podemos calcular el puntaje de participación de la plataforma para determinar el nivel de participación y actividad del usuario dentro de la plataforma.

Beneficios y limitaciones

La medición efectiva del puntaje de participación de la plataforma permite a las empresas medir la satisfacción, la retención y la efectividad general de la plataforma. Al rastrear este KPI, las empresas pueden identificar áreas para mejorar e implementar estrategias para mejorar la participación y actividad del usuario, lo que lleva a un mejor rendimiento comercial. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el puntaje de participación de la plataforma puede no capturar los aspectos cualitativos de la participación del usuario, y las empresas deben complementar este KPI con comentarios adicionales de los clientes y análisis cualitativo para obtener una comprensión integral del comportamiento del usuario dentro de la plataforma.

Puntos de referencia de la industria

En la industria de gestión de inversiones de EE. UU., Un puntaje de participación de la plataforma de 80% - 90% se considera típico para plataformas con rendimiento superior al promedio, mientras que las plataformas excepcionales pueden lograr una puntuación de 95% o más. Estos puntos de referencia reflejan el nivel de participación y actividad del usuario que las empresas deben apuntar para garantizar un fuerte rendimiento de la plataforma y la satisfacción del usuario.

Consejos y trucos

• Analice regularmente los datos de interacción del usuario para identificar patrones y tendencias en la participación de la plataforma.
• Implemente estrategias de comunicación personalizadas para fomentar la actividad del usuario y la participación dentro de la plataforma.
• Innovar continuamente y mejorar las características de la plataforma para mantener el interés de los usuarios y la participación de la impulso.
• Busque comentarios de los usuarios para comprender sus preferencias y puntos débiles, y use esa información para mejorar el puntaje de participación de la plataforma.