Comment une startup est financé?

Introduction: Explorer le parcours du financement des startups

Le financement des startups est un aspect crucial du lancement et de la croissance d'une entreprise prospère. La sécurisation du bon type de financement à chaque étape du développement de votre startup peut faire toute la différence dans la réalisation de vos objectifs. Dans ce chapitre, nous nous plongerons dans les différentes étapes du financement des startups et l'importance d'obtenir le bon type de financement à chaque étape.

Aperçu des étapes de financement des startups

Le financement des startups passe généralement par plusieurs étapes à mesure que l'entreprise se développe et l'échelle. Chaque étape est livrée avec ses propres défis et opportunités uniques. Voici les étapes principales du financement des startups:

• Financement des semences: Le financement des semences est le capital initial levé par une startup pour démarrer. Cette étape implique souvent des financements d'amis et de famille, d'investisseurs providentiels ou de sociétés de capital-risque à un stade précoce.
• Série A Financement: Le financement de la série A est le premier cycle institutionnel de financement pour les startups avec un modèle commercial et une traction éprouvés. Cette étape implique généralement de plus grandes sociétés de capital-risque qui investissent dans l'entreprise.
• Financement des séries B et C: Ces cycles de financement sont disponibles après la série A et sont utilisés pour évoluer l'entreprise. Les séries B et C de financement impliquent souvent des investissements importants de sociétés de capital-risque.
• IPO ou acquisition: La dernière étape du financement des startups consiste à se rendre publique par le biais d'une première offre publique (IPO) ou à être acquise par une plus grande entreprise.

Importance de sécuriser le bon type de financement à chaque étape

La sécurisation du bon type de financement à chaque étape du développement de votre startup est cruciale pour plusieurs raisons:

• Répondant aux besoins spécifiques: Chaque étape du financement des startups sert à un objectif spécifique, qu'il s'agisse de lancer l'entreprise, de faire évoluer les opérations ou de se préparer à une sortie. La sécurisation du bon type de financement garantit que votre startup dispose des ressources dont elle a besoin pour atteindre ses objectifs.
• Crédibilité du bâtiment: La sécurisation avec succès du financement des investisseurs réputées à chaque étape peut aider à renforcer la crédibilité et à attirer plus d'investisseurs à l'avenir. Il démontre que votre entreprise est viable et a un potentiel de croissance.
• Gérer la dilution: En sélectionnant soigneusement le bon type de financement et les bons investisseurs, les startups peuvent gérer efficacement la dilution de la propriété tout en augmentant le capital nécessaire pour croître.
• Accéder à l'expertise: Différentes étapes de financement peuvent avoir accès à différents réseaux et expertise. Le choix des bons investisseurs peut fournir des connaissances et des connexions précieuses de l'industrie pour aider votre startup à réussir.

Comprendre différents types de financement de démarrage

En ce qui concerne le financement d'une startup, plusieurs options sont disponibles pour les entrepreneurs. Chaque type de financement présente ses propres avantages et inconvénients, et il est important de comprendre les différences entre eux afin de prendre la meilleure décision pour votre entreprise. Dans ce chapitre, nous explorerons trois types communs de financement de démarrage: les bootstrap, les investisseurs providentiels et les capital-risqueurs.

Bootstrap: auto finançant votre aventure

Bobinage est le processus de financement d'une startup utilisant vos propres ressources, telles que l'épargne personnelle ou les revenus générés par l'entreprise. Cette méthode permet aux entrepreneurs de maintenir le contrôle total de leur entreprise et d'éviter d'abandonner les capitaux propres aux investisseurs externes. Bien que Bootstrap peut être un moyen rentable de faire décoller une entreprise, il est également livré avec son propre ensemble de défis. Par exemple, les entrepreneurs peuvent avoir des fonds limités disponibles, ce qui peut restreindre le potentiel de croissance de l'entreprise. De plus, le bootstrap peut être risqué, car il met tout le fardeau financier du fondateur.

Investisseurs providentiels: les investisseurs individuels fournissant du capital en échange de capitaux propres

Investisseurs providentiels sont des individus qui fournissent du capital aux startups en échange de capitaux propres dans l'entreprise. Ces investisseurs sont généralement des personnes à haute teneur en naissance qui cherchent à investir dans des entreprises à un stade précoce avec un potentiel de croissance élevé. Les investisseurs providentiels peuvent fournir un financement et une expertise précieux pour aider les startups à croître et à réussir. Cependant, travailler avec des investisseurs providentiels signifie également abandonner une partie de la propriété dans l'entreprise, ainsi que potentiellement à partager le pouvoir de prise de décision avec des investisseurs externes. Il est important que les entrepreneurs examinent soigneusement les termes de tout accord d'investissement avec les investisseurs providentiels afin de s'assurer qu'il s'aligne sur leurs objectifs à long terme pour l'entreprise.

Capitalistes de capital-risque (VCS): groupes professionnels qui gèrent les fonds pour investir dans des startups avec un potentiel de croissance élevé

Capitalistes de capital-risque (VC) sont des entreprises d'investissement professionnelles qui gèrent les fonds d'investisseurs institutionnels, tels que des fonds de pension ou des individus riches, pour investir dans des startups avec un potentiel de croissance élevé. Les VC investissent généralement des quantités de capital plus importantes que les investisseurs providentiels et recherchent des entreprises qui ont le potentiel de s'étendre rapidement et de générer des rendements importants sur leur investissement. En échange d'un financement, les VC nécessitent généralement une participation importante dans l'entreprise et peuvent également nécessiter un siège au conseil d'administration. Bien que le travail avec VCS puisse fournir aux startups les ressources dont ils ont besoin pour se développer rapidement, il comporte également le risque de perdre le contrôle de l'entreprise et de répondre aux attentes de croissance élevée établies par les investisseurs.

Le rôle des incubateurs et des accélérateurs commerciaux

Les incubateurs et accélérateurs commerciaux jouent un rôle crucial dans l'écosystème de démarrage en fournissant un soutien, des ressources et un financement aux entreprises en phase de démarrage. Bien que les deux servent de plateformes pour les startups de développement et de croissance, il existe des différences distinctes entre les deux.

Définition et distinction entre les incubateurs et les accélérateurs

Incubateurs d'entreprise sont des organisations qui soutiennent la croissance et le développement des startups en fournissant un espace de travail, un mentorat et des ressources. Ils travaillent généralement avec les entreprises aux premiers stades du développement et se concentrent sur les aidant à établir une base solide de croissance. Les incubateurs offrent souvent un programme structuré qui peut durer de quelques mois à quelques années.

Accélérateurs d'entreprise, en revanche, sont conçus pour aider les startups à évoluer rapidement et efficacement. Les accélérateurs travaillent généralement avec des entreprises qui ont déjà établi un produit ou un service et cherchent à accélérer leur croissance. Les programmes d'accélérateur sont généralement plus courts en durée, allant de quelques semaines à quelques mois et se concentrent sur la fourniture de mentorat intensif, de possibilités de réseautage et de financement.

Comment ils fournissent un financement, un mentorat et des ressources aux startups

Incubateurs d'entreprise Fournir des startups avec un environnement de soutien où ils peuvent travailler sur le développement de leurs idées et de leurs produits. En plus d'offrir un espace de travail, les incubateurs donnent souvent accès au mentorat auprès d'entrepreneurs expérimentés, d'experts de l'industrie et d'investisseurs. Ils peuvent également offrir des ateliers, des événements de réseautage et un accès aux opportunités de financement.

Accélérateurs d'entreprise Adoptez une approche plus pratique pour aider les startups à croître. En plus de fournir un espace de travail et un mentorat, les accélérateurs offrent souvent un financement de démarrage en échange de capitaux propres dans l'entreprise. Les programmes d'accélérateur aboutissent généralement à une journée de démonstration, où les startups présentent leurs idées dans une salle pleine d'investisseurs et de partenaires potentiels.

Dans l'ensemble, les incubateurs commerciaux et les accélérateurs jouent un rôle essentiel dans le succès des startups en leur fournissant le soutien, les ressources et le financement dont ils ont besoin pour développer et prospérer dans le paysage des affaires compétitives.

Crafant un pitch gagnant

L'un des éléments clés de la sécurisation du financement de votre startup est de créer un jeu de pitch convaincant. Cette présentation visuelle est l'occasion de présenter votre idée d'entreprise, votre potentiel de marché et votre équipe à des investisseurs potentiels. Voici quelques éléments qui constituent un deck de pitch efficace:

Des éléments qui composent un pitch efficace

• Énoncé du problème: Définissez clairement le problème que votre startup résout et pourquoi il est important.
• Solution: Présentez votre solution innovante et comment elle aborde efficacement le problème.
• Opportunité de marché: Démontrer la taille du marché et le potentiel de croissance.
• Modèle commercial: Expliquez comment votre startup prévoit de générer des revenus et de se maintenir.
• Analyse compétitive: Identifiez vos concurrents et mettez en évidence ce qui distingue votre startup.
• Équipe: Présentez les membres clés de votre équipe et leur expérience pertinente.
• Projections financières: Fournir des projections financières réalistes pour montrer le retour sur investissement potentiel.
• Jalons: Décrivez les étapes clés que votre startup vise à atteindre à court et à long terme.

Conseils sur la présentation de votre idée de manière convaincante aux investisseurs potentiels

En plus d'avoir un deck de pitch bien structuré, la façon dont vous présentez votre idée est tout aussi importante. Voici quelques conseils pour vous aider à présenter efficacement votre startup:

• Pratique, pratique, pratique: Répétez votre terrain plusieurs fois pour vous assurer que vous êtes confiant et que vous pouvez le livrer en douceur.
• Concentrez-vous sur le problème: Articulez clairement le problème que vous résolvez et pourquoi il est important pour les clients potentiels.
• Engagez votre public: Utilisez des techniques de narration pour captiver les investisseurs et rendre votre argumentaire mémorable.
• Être transparent: Répondre à tous les risques ou défis potentiels à laquelle votre startup peut faire face et comment vous prévoyez de les atténuer.
• Répondre efficacement aux questions: Anticipez les questions potentielles des investisseurs et soyez prêt à fournir des réponses détaillées et réfléchies.
• Montrer la passion: Les investisseurs n'investissent pas seulement dans votre idée, mais en vous en tant qu'entrepreneur. Montrez votre passion et votre engagement envers votre startup.

Construire un réseau solide dans l'écosystème de démarrage

L'un des éléments clés de l'obtention du financement d'une startup est de créer un réseau solide dans l'écosystème de démarrage. Ce réseau peut fournir des connexions, des idées et des opportunités précieuses qui peuvent aider à propulser votre startup au succès. Voici quelques stratégies à considérer:

Importance des événements de réseautage, des séminaires et des rencontres de startup

• Assister à des événements de réseautage: Les événements de réseautage sont un excellent moyen de rencontrer des investisseurs, des mentors et d'autres entrepreneurs potentiels qui peuvent fournir des conseils et un soutien précieux. Ces événements vous permettent d'étendre votre réseau et d'établir des connexions qui peuvent conduire à des opportunités de financement.
• Participer à des séminaires: Les séminaires et les ateliers axés sur l'entrepreneuriat et le financement peuvent fournir des informations précieuses et des informations sur l'écosystème de démarrage. En assistant à ces événements, vous pouvez apprendre des experts de l'industrie et mieux comprendre comment assurer le financement de votre startup.
• S'engager dans des rencontres de démarrage: Les réunions de startup sont des rassemblements informels où les entrepreneurs se réunissent pour partager des idées, collaborer et réseauter. Ces rencontres fournissent un environnement de soutien où vous pouvez vous connecter avec des personnes partageant les mêmes idées et trouver potentiellement des investisseurs qui sont intéressés par votre startup.

Tirer parti des plateformes de médias sociaux pour les liens avec les leaders de l'industrie et les investisseurs

• Utilisation de LinkedIn: LinkedIn est une plate-forme puissante pour se connecter avec les leaders de l'industrie, les investisseurs et les partenaires potentiels. En optimisant votre profil LinkedIn et en vous engageant activement avec des groupes et des discussions pertinents, vous pouvez étendre votre réseau et attirer l'attention des investisseurs potentiels.
• Engageant sur Twitter: Twitter est un autre outil précieux pour établir des connexions dans l'écosystème de démarrage. En suivant et en vous engageant avec les influenceurs de l'industrie, les investisseurs et d'autres entrepreneurs, vous pouvez établir des relations qui peuvent conduire à des opportunités de financement pour votre startup.
• Rejoindre les communautés de startups: Les communautés et forums de startup en ligne fournissent une plate-forme pour le réseautage avec d'autres entrepreneurs et investisseurs. En participant activement à ces communautés, en partageant vos idées et en cherchant des conseils, vous pouvez établir des relations qui peuvent ouvrir des portes au financement de votre startup.

Subventions et prêts gouvernementaux pour les startups

Les subventions et les prêts du gouvernement peuvent être une précieuse source de financement pour les startups qui cherchent à démarrer. Ces options de soutien financier sont conçues pour aider les entrepreneurs à surmonter les obstacles financiers initiaux du démarrage d'une nouvelle entreprise. Dans ce chapitre, nous fournirons un aperçu du soutien financier gouvernemental disponible pour les startups, ainsi que les critères d'éligibilité et comment demander ces fonds.

Un aperçu du soutien financier gouvernemental disponible pour les startups

Le soutien financier gouvernemental aux startups peut se présenter sous forme de subventions, de prêts ou d'une combinaison des deux. Subventions sont des fonds qui n'ont pas besoin d'être remboursés et sont généralement attribués aux startups qui répondent aux critères spécifiques fixés par le gouvernement. D'autre part, prêts sont des fonds qui doivent être remboursés avec intérêt sur une période de temps spécifiée.

Les subventions et les prêts gouvernementaux pour les startups visent souvent à soutenir les entreprises dans des industries ou des secteurs spécifiques qui sont considérés comme d'une importance stratégique pour l'économie. Ces fonds peuvent être utilisés à diverses fins, tels que la recherche et le développement, l'embauche d'employés, l'achat d'équipement ou les opérations en expansion.

Critères d'éligibilité et comment demander ces fonds

Afin de se qualifier pour les subventions gouvernementales et les prêts pour les startups, les entrepreneurs doivent généralement répondre à certains critères d'éligibilité. Ces critères peuvent inclure des facteurs tels que le type d'entreprise, la taille de l'entreprise, l'emplacement de l'entreprise et l'utilisation prévue des fonds.

Les entrepreneurs qui cherchent à demander des subventions et des prêts gouvernementaux pour les startups devraient commencer par rechercher les options de financement disponibles et déterminer lesquelles s'alignent sur leurs objectifs commerciaux. Il est important d'examiner soigneusement les critères d'éligibilité et les exigences de demande pour chaque opportunité de financement pour s'assurer que la startup répond à toutes les qualifications nécessaires.

Une fois les critères d'éligibilité remplis, les entrepreneurs peuvent commencer le processus de demande en soumettant un plan d'affaires détaillé, des projections financières et toute autre documentation requise. Il est important de suivre attentivement les instructions de demande et de fournir toutes les informations nécessaires pour augmenter les chances d'obtenir un financement gouvernemental pour la startup.

Le financement participatif comme itinéraire de financement alternatif

Pour les startups qui cherchent à obtenir un financement, le financement participatif est devenu une alternative populaire aux itinéraires de financement traditionnels. Plates-formes de financement participatif comme Kickstarter et Indiegogo ont fourni un moyen aux entrepreneurs de lever des capitaux d'un grand nombre de personnes, souvent en échange de récompenses ou de capitaux propres.

Explication des plateformes de financement participatif comme Kickstarter, Indiegogo

Kickstarter et Indiegogo sont deux des plateformes de financement participatif les plus connues qui ont aidé d'innombrables startups à donner vie à leurs idées. Ces plateformes permettent aux entrepreneurs de créer une campagne détaillant leur projet, leur objectif de financement et les récompenses pour les bailleurs de fonds. Les personnes intéressées à soutenir le projet peuvent ensuite contribuer des fonds, souvent en échange d'un accès précoce au produit, des avantages exclusifs ou même des capitaux propres dans l'entreprise.

Les deux Kickstarter et Indiegogo ont leur propre ensemble de règles et de directives pour les campagnes, et chaque plateforme prend un pourcentage des fonds collectés en frais. Cependant, l'exposition et la portée que ces plateformes fournissent peuvent être inestimables pour les startups qui cherchent à lever des capitaux.

Avantages et inconvénients par rapport aux voies de financement traditionnelles

• Avantages:
• Accès à un grand pool d'investisseurs potentiels
• Capacité à valider les idées de produits et la demande du marché
• Opportunité pour les commentaires précoces et l'engagement avec les clients
• Moins de dépendance à l'égard des institutions financières traditionnelles
• Potentiel de marketing viral et de visibilité accrue

• Inconvénients:
• Compétition élevée et saturation sur les plateformes populaires
• Risque de ne pas atteindre l'objectif de financement et de ne recevoir aucun fonds
• Temps et efforts nécessaires pour créer et gérer une campagne réussie
• Manque de contrôle sur la propriété intellectuelle et les copies potentiels
• Potentiel de réaction ou de publicité négative si la campagne échoue

Dans l'ensemble, le financement participatif peut être une option de financement viable pour les startups, offrant des avantages et des défis uniques par rapport aux voies de financement traditionnelles. En considérant soigneusement les avantages et les inconvénients des plateformes de financement participatif comme Kickstarter et Indiegogo, les entrepreneurs peuvent prendre une décision éclairée sur la question de savoir si cette voie alternative convient à ses besoins de financement.

Évaluation des offres des investisseurs: ce que les startups doivent considérer

Lorsqu'une startup est en train de rechercher un financement, il est essentiel d'évaluer soigneusement les offres d'investisseurs potentiels. Comprendre les différents types d'options de financement disponibles et leurs implications à long terme est crucial pour le succès de l'entreprise. Voici quelques points clés que les startups doivent considérer lors de l'évaluation des offres des investisseurs:

Comprendre les offres d'actions vs accords de prêt

L'une des principales décisions que les startups doivent prendre lors de l'évaluation des offres des investisseurs consiste à opter pour un financement par actions ou à contracter un prêt. Financement par actions implique la vente d'une partie de l'entreprise aux investisseurs en échange de capitaux. Cela signifie que les investisseurs deviennent des propriétaires de l'entreprise et partagent ses bénéfices. D'autre part, accords de prêt Impliquez l'emprunt de l'argent qui doit être remboursé avec intérêt sur une période spécifiée.

Les startups doivent considérer attentivement les avantages et les inconvénients de chaque option. Le financement par actions peut fournir le capital nécessaire sans la pression du remboursement, mais cela signifie également abandonner une partie de la propriété et du contrôle de la prise de décision. D'un autre côté, l'exécution d'un prêt signifie conserver la pleine propriété, mais s'accompagne de l'obligation de remboursement, qui peut exercer une pression sur les finances de l'entreprise, en particulier dans les premiers stades.

Implications à long terme sur le contrôle des décisions commerciales

Un autre facteur crucial que les startups doivent considérer lors de l'évaluation des offres des investisseurs est les implications à long terme sur le contrôle des décisions commerciales. Financement par actions Peut entraîner une dilution de la propriété et du contrôle à mesure que de plus en plus d'investisseurs se mettent à bord. Cela signifie que les fondateurs d'origine peuvent avoir à partager le pouvoir de prise de décision avec d'autres parties prenantes, ce qui peut avoir un impact sur la direction et la stratégie de l'entreprise.

D'autre part, accords de prêt N'impliquez pas d'abandonner la propriété ou le contrôle de l'entreprise. Cependant, la prise de dette peut limiter la flexibilité de l'entreprise et exercer une pression sur les flux de trésorerie en raison des obligations de remboursement. Les startups doivent peser les compromis entre le contrôle du contrôle et la prise de dette lors de l'évaluation des offres des investisseurs.

Préparer votre startup légalement pour l'investissement

Avant de demander un financement pour votre startup, il est essentiel de vous assurer que votre entreprise est légalement préparée à recevoir des investissements. Cela consiste à mettre en place les bonnes structures juridiques et à avoir la documentation nécessaire en place pour inspirer la confiance en les investisseurs potentiels.

Structures juridiques adaptées à la consommation d'investissement

Choisir la bonne structure juridique pour votre startup est crucial lorsqu'il s'agit d'attirer des investisseurs. Les structures juridiques les plus courantes adaptées à la consommation d'investissement comprennent:

• C-Corporation: Une C-Corporation est une entité juridique distincte qui offre une protection limité à la responsabilité à ses propriétaires. Il s'agit de la structure préférée des startups qui cherchent à augmenter le capital-risque car il permet plusieurs classes d'actions et un nombre illimité d'actionnaires.
• Société à responsabilité limitée (LLC): Une LLC combine la protection limité à la responsabilité d'une société avec la taxation transmitante d'une société de personnes. Bien qu'il s'agisse d'une structure flexible, il peut ne pas être idéal pour les startups qui recherchent un financement de capital-risque en raison de restrictions sur la propriété et l'investissement.
• S-Corporation: Une S-Corporation est similaire à une société C mais avec une taxation de passage. Cependant, il a des limites au nombre et au type d'actionnaires, ce qui le rend moins attrayant pour l'investissement en capital-risque.

Documentation nécessaire requise avant de recevoir des fonds

Avoir la bonne documentation en place est crucial lors de la recherche d'investissement pour votre startup. Certains des documents nécessaires comprennent:

• Plan d'affaires: Un plan d'affaires complet décrivant la mission de votre startup, l'analyse de marché, les projections financières et la stratégie de croissance est essentiel pour attirer les investisseurs.
• Fiche de terme: Une fiche de terme décrit les termes et conditions clés de l'investissement, notamment l'évaluation, la participation et les droits des investisseurs.
• Tableau de capuchon: Un tableau de capitalisation (Table CAP) détaille la structure de propriété de votre startup, y compris la propriété des fondateurs, les employés et les investisseurs.
• Contrat d'exploitation / statuts: Pour les LLC et les sociétés, il est essentiel d'avoir un accord d'exploitation ou des statuts qui décrivent la structure de gouvernance, les processus décisionnels et les droits des actionnaires.
• Protection de la propriété intellectuelle (IP): S'assurer que la propriété intellectuelle de votre startup, telle que les brevets, les marques et les droits d'auteur, est protégée est crucial pour protéger votre avantage concurrentiel.

En mettant en place les bonnes structures juridiques et en ayant la documentation nécessaire en place, votre startup sera bien préparée pour attirer des investisseurs potentiels et garantir le financement nécessaire pour croître et faire évoluer votre entreprise.

Conclusion: solidification de votre fondation avant de décoller

Lorsque vous naviguez dans le monde du financement des startups, il est essentiel de se souvenir de l'importance de poser une base solide avant de décoller. Cela comprend la sélection des sources de financement appropriées en fonction de vos besoins et de vos plans actuels, ainsi que de la persévérance des défis qui peuvent survenir lors de votre voyage de collecte de fonds.

Récapituler sur l'importance de sélectionner des sources de financement appropriées en fonction des besoins / plans actuels

• Comprendre vos besoins: Avant de rechercher un financement, il est crucial d'avoir une compréhension claire des besoins actuels et des plans futurs de votre startup. Que vous cherchiez à évoluer votre entreprise, à lancer un nouveau produit ou à vous développer sur de nouveaux marchés, vos sources de financement devraient s'aligner sur ces objectifs.
• Choisir les bons investisseurs: Différents investisseurs ont des préférences et des attentes différentes lorsqu'il s'agit de financer les startups. Que vous optiez pour le capital-risque, les investisseurs providentiels, le financement participatif ou le bootstrap, assurez-vous de sélectionner les sources de financement qui conviennent le mieux à la scène et à l'industrie de votre startup.
• Diversification de votre financement: S'appuyer sur une seule source de financement peut être risqué. En diversifiant vos sources de financement, vous pouvez atténuer les risques potentiels et vous assurer que votre startup a la stabilité financière dont elle a besoin pour réussir.

Encouragement à la persévérance à travers les défis des voyages de collecte de fonds

• Embrasser le rejet: La collecte de fonds peut être un processus difficile et souvent frustrant. Le rejet est une partie courante du voyage, mais il est essentiel de ne pas le laisser vous décourager. Utilisez chaque rejet comme une opportunité d'apprendre et d'améliorer votre argumentaire.
• Établir des relations: L'établissement de relations solides avec les investisseurs prend du temps et des efforts. Soyez prêt à réseauter, à assister à des événements et à suivre les investisseurs potentiels. N'oubliez pas que la collecte de fonds ne consiste pas seulement à garantir des fonds, mais aussi à établir des partenariats à long terme.
• Rester résilient: La route pour obtenir du financement de votre startup peut être remplie d'obstacles et de revers. Il est crucial de rester résilient et de persévérer à travers les défis qui se présentent à vous. Gardez les yeux sur le prix et restez concentré sur votre objectif ultime.