Quelles sont les 7 meilleures métriques KPI d'une entreprise de coach de finance personnelle alimentée par l'IA?

En tant que propriétaires et artisans des petites entreprises, la compréhension des indicateurs de performance clés (KPI) spécifiques au coaching de financement personnel alimenté par l'IA est crucial pour maximiser le succès du marché. Avec l'essor des plates-formes numériques et de la technologie de l'IA, il est plus important que jamais d'avoir une compréhension claire de la façon dont votre entreprise fonctionne et des domaines qui doivent être améliorés. Dans cet article de blog, nous explorerons sept KPI spécifiques à l'industrie qui vous fourniront des informations uniques sur vos performances financières et vous aideront à prendre des décisions éclairées pour l'avenir de votre entreprise. Que vous soyez nouveau dans la technologie de l'IA ou que vous souhaitiez améliorer les performances de votre marché, ces KPI seront essentiels pour surveiller et optimiser la santé financière de votre entreprise.

Taux de réalisation des objectifs financiers de l'utilisateur

Définition

Le taux de réalisation des objectifs financiers de l'utilisateur KPI mesure le pourcentage d'utilisateurs qui atteignent avec succès leurs objectifs financiers avec l'aide du service de coaching de financement personnel propulsé par l'IA. Ce ratio est essentiel à mesurer car il reflète l'efficacité de l'entraîneur de l'IA pour guider les utilisateurs vers la réalisation de leurs objectifs financiers. Dans le contexte commercial, ce KPI est essentiel car il affecte directement la satisfaction des clients, la rétention des utilisateurs et les performances globales de la plate-forme de coach AI. La surveillance du taux de réussite des objectifs financiers de l'utilisateur permet à l'entreprise d'évaluer si l'entraîneur de l'IA offre une valeur significative à ses utilisateurs, ce qui a finalement un impact sur sa réputation et son succès sur le marché.

Comment calculer

La formule pour calculer le taux de réalisation des objectifs financiers de l'utilisateur KPI implique de diviser le nombre d'utilisateurs qui ont atteint avec succès leurs objectifs financiers par le nombre total d'utilisateurs actifs qui ont fixé des objectifs financiers spécifiques. Cela fournit un pourcentage qui représente le taux de réalisation des objectifs parmi les utilisateurs. Il est calculé comme suit:

Exemple

Par exemple, s'il y a 500 utilisateurs actifs sur la plate-forme de coach IA qui ont établi des objectifs financiers, et 300 d'entre eux ont atteint avec succès leurs objectifs, le taux de réalisation des objectifs financiers de l'utilisateur peut être calculé comme suit: Taux de réalisation des objectifs financiers de l'utilisateur = (300/500) x 100 = 60% Cela indique que 60% des utilisateurs actifs ont atteint leurs objectifs financiers avec l'aide de l'entraîneur de l'IA.

Avantages et limitations

Le principal avantage de mesurer le taux de réalisation des objectifs financiers de l'utilisateur est qu'il fournit des informations précieuses sur l'efficacité de la plate-forme pour aider les utilisateurs à atteindre leurs aspirations financières. Cependant, une limitation potentielle de ce KPI est qu'elle peut ne pas expliquer les changements dans les circonstances des utilisateurs qui ont un impact sur leurs objectifs financiers. Par exemple, des événements imprévus ou des conditions économiques pourraient modifier les objectifs des utilisateurs, influençant leurs taux de réussite.

Benchmarks de l'industrie

Dans l'industrie du coaching financier personnel, la référence typique du taux de réussite des objectifs financiers de l'utilisateur varie entre 50% et 70%, reflétant les niveaux de réussite variables parmi les utilisateurs pour atteindre leurs objectifs financiers. Les performances supérieures à la moyenne sont indiquées par des taux de réussite supérieurs à 70%, tandis que les taux inférieurs à 50% peuvent indiquer des possibilités d'amélioration du service de coaching.

Conseils et astuces

• Communiquez régulièrement avec les utilisateurs pour comprendre leurs objectifs financiers en évolution et fournir un soutien personnalisé.
• Utilisez les algorithmes d'IA et l'analyse des données pour améliorer la précision des recommandations financières et des stratégies de réalisation des objectifs.
• Mettre en valeur les histoires de réussite et les témoignages d'utilisateurs qui ont réalisé leurs objectifs financiers avec l'entraîneur de l'IA pour inspirer et motiver les autres.

Taux d'adoption des recommandations de l'IA

Définition

Le taux d'adoption des recommandations de l'IA est un indicateur de performance clé qui mesure le pourcentage d'utilisateurs qui ont mis en œuvre les recommandations financières personnalisées fournies par l'entraîneur de l'IA. Ce ratio est essentiel à mesurer car il indique l'efficacité du service de coaching de financement personnel propulsé par l'IA pour influencer les décisions financières des utilisateurs. Dans le contexte commercial, ce KPI est important car il reflète l'impact de l'entraîneur de l'IA sur les comportements et les résultats financiers des utilisateurs. Il fournit des informations précieuses sur le niveau d'engagement et de confiance que les utilisateurs ont dans les recommandations de l'IA, ce qui a finalement un impact sur la capacité de l'entreprise à aider les utilisateurs à atteindre leurs objectifs financiers.

Comment calculer

Le taux d'adoption des recommandations de l'IA peut être calculé en divisant le nombre d'utilisateurs qui ont mis en œuvre les recommandations financières de l'entraîneur de l'IA par le nombre total d'utilisateurs actifs, puis en multipliant le résultat par 100 pour obtenir un pourcentage. La formule de ce KPI est la suivante:

Exemple

Par exemple, si le nombre total d'utilisateurs actifs de l'entraîneur de l'IA de Finwiz est de 10 000, et parmi ceux-ci, 6 500 utilisateurs ont mis en œuvre les recommandations financières de l'IA, alors le taux d'adoption des recommandations de l'IA serait calculé comme suit: Taux d'adoption des recommandations de l'IA = (6 500/10 000) x 100 = 65%

Avantages et limitations

Le taux d'adoption des recommandations de l'IA donne un aperçu de l'impact de l'entraîneur de l'IA sur les décisions financières des utilisateurs, aidant l'entreprise à comprendre l'efficacité de ses recommandations personnalisées. Cependant, il est important de noter que ce KPI peut ne pas tenir compte de la qualité des recommandations mises en œuvre ou des résultats financiers réels obtenus par les utilisateurs, qui sont des facteurs importants à considérer parallèlement aux taux d'adoption.

Benchmarks de l'industrie

Selon les références de l'industrie, le taux d'adoption moyen des recommandations de l'IA dans l'industrie du coaching financier est d'environ 60%. Les niveaux de performance supérieurs à la moyenne varient généralement de 70% à 80%, tandis que les performances exceptionnelles peuvent dépasser 90%. Ces repères reflètent l'engagement et la mise en œuvre typiques des recommandations financières alimentées par l'IA par les utilisateurs dans les industries concernées.

Conseils et astuces

• Analyser régulièrement les commentaires et le comportement des utilisateurs pour comprendre pourquoi certaines recommandations ne sont pas mises en œuvre.
• Fournir des ressources éducatives ou un soutien supplémentaires pour encourager les utilisateurs à mettre en œuvre efficacement les recommandations de l'IA.
• Utilisez des tests A / B pour affiner et améliorer la qualité des recommandations et leurs taux d'adoption.

Score d'engagement de l'utilisateur

Définition

Le score d'engagement de l'utilisateur KPI mesure le niveau d'interaction et d'activité que les utilisateurs ont avec le coach de financement personnel propulsé par l'IA. Ce KPI est essentiel à mesurer car il donne un aperçu de l'efficacité de la plate-forme pour engager les utilisateurs et les garder activement impliqués dans la gestion de leurs finances personnelles. Dans le contexte commercial, un score d'engagement élevé des utilisateurs indique que l'entraîneur de l'IA fournit avec succès de la valeur aux utilisateurs, conduisant à une rétention accrue, à la satisfaction et à la probabilité d'atteindre leurs objectifs financiers. D'un autre côté, un faible score d'engagement des utilisateurs peut signaler que la plate-forme ne résonne pas avec les utilisateurs, ce qui peut avoir un impact sur les performances de l'entreprise et saper la proposition de valeur globale.

Comment calculer

Le score d'engagement de l'utilisateur est calculé en prenant le nombre total d'interactions et d'activité utilisateur sur la plate-forme et de la diviser par le nombre total d'utilisateurs actifs dans un délai spécifié. La formule pour calculer le score d'engagement de l'utilisateur est: Où: - Interactions totales des utilisateurs: la somme de toutes les actions des utilisateurs telles que les mises à jour du budget, les recommandations d'investissement visualisées, la planification de la retraite, etc. - Total des utilisateurs actifs: le nombre d'utilisateurs uniques qui se sont engagés avec la plate-forme au cours de la période définie.

Exemple

Par exemple, si le nombre total d'interactions utilisateur en un mois est de 10 000 et qu'il y a 500 utilisateurs actifs, le score d'engagement des utilisateurs serait: (10,000 / 500) * 100 = 2000 Cela indique qu'en moyenne, chaque utilisateur actif interagit avec la plate-forme 20 fois dans un mois donné.

Avantages et limitations

Le principal avantage de la mesure du score d'engagement des utilisateurs est qu'il fournit des informations précieuses sur la façon dont les utilisateurs interagissent avec la plate-forme, permettant aux entreprises d'adapter les stratégies pour améliorer l'engagement, la rétention et la satisfaction globale des utilisateurs. Cependant, une limitation de ce KPI est qu'elle ne fournit pas de connaissances détaillées sur la qualité ou la profondeur de l'engagement des utilisateurs, ce qui peut nécessiter des mesures supplémentaires pour une compréhension complète.

Benchmarks de l'industrie

Dans le contexte américain, les scores de l'engagement des utilisateurs typiques dans l'industrie de la finance personnelle varient de 15% à 30%, les performances supérieures à la moyenne se situant entre 30% et 50% et les performances exceptionnelles dépassant 50%.

Conseils et astuces

• Mettez en œuvre des notifications et des alertes personnalisées pour encourager l'interaction des utilisateurs.
• Offrez des incitations telles que des récompenses ou des défis pour motiver les utilisateurs à s'engager avec la plate-forme.
• Analyser les commentaires et le comportement des utilisateurs pour optimiser en permanence la plate-forme pour un meilleur engagement.
• Fournir des ressources éducatives et des outils pour accroître l'implication des utilisateurs et la compréhension des concepts de financement personnel.

Indice d'amélioration de la santé financière

Définition

L'indice d'amélioration de la santé financière est un indicateur de performance clé qui mesure l'efficacité du coach de financement personnel propulsé par l'IA pour améliorer le bien-être financier global de ses utilisateurs. Ce KPI est essentiel à mesurer car il quantifie l'impact des conseils et des conseils de l'entraîneur de l'IA de Finwiz sur la santé financière et la stabilité des utilisateurs. En évaluant ce KPI, l'entreprise peut comprendre à quel point l'entraîneur de l'IA a réussi à aider les individus à atteindre leurs objectifs financiers et à atténuer le stress financier. Il fournit des informations précieuses sur la capacité de la plate-forme à fournir des conseils financiers personnalisés et exploitables qui ont un impact positif sur les situations financières des utilisateurs.

Comment calculer

L'indice d'amélioration de la santé financière est calculé en analysant diverses mesures financières telles que les changements d'épargne, les investissements, la réduction de la dette, les scores de crédit et la valeur nette globale des utilisateurs sur une période spécifique. Ces composants sont combinés en une formule qui reflète l'amélioration du pourcentage de la santé financière des utilisateurs en raison de la suite des directives de l'entraîneur de l'IA.

Exemple

Par exemple, si la valeur nette d'un utilisateur augmentait de 10 000 $, la cote de crédit s'est améliorée de 50 points et que la dette a diminué de 5 000 $ après un an suivant les recommandations de l'entraîneur de l'IA, l'indice d'amélioration de la santé financière refléterait l'amélioration globale de la santé financière de l'utilisateur basé sur la santé financière de l'utilisateur sur ces changements.

Avantages et limitations

L'indice d'amélioration de la santé financière est bénéfique car il fournit une mesure claire et quantifiable de l'impact des directives de l'entraîneur de l'IA sur le bien-être financier des utilisateurs. Cependant, il peut avoir des limites à la capture de certains aspects intangibles de la santé financière, comme le bien-être émotionnel lié aux finances ou à la confiance financière à long terme.

Benchmarks de l'industrie

Selon les références de l'industrie, un indice d'amélioration de la santé financière de 15 à 20% est considéré comme typique pour les utilisateurs suivant des directives financières personnalisées. Les performances supérieures à la moyenne peuvent varier de 25 à 35%, tandis que les performances exceptionnelles peuvent refléter une amélioration de 40% ou plus de la santé financière des utilisateurs.

Conseils et astuces

• Examiner et mettre à jour régulièrement la formule KPI pour s'aligner sur l'évolution des besoins financiers et des objectifs des utilisateurs.
• Collectez les commentaires qualitatifs des utilisateurs pour compléter les données quantitatives capturées par l'indice d'amélioration de la santé financière.
• Offrez des ressources supplémentaires et du contenu éducatif pour permettre aux utilisateurs de pouvoir améliorer leur santé financière au-delà des recommandations de l'entraîneur de l'IA.

Fréquence d'ajustement du plan personnalisé

Définition

La fréquence d'ajustement du plan personnalisé est un indicateur de performance clé qui mesure la fréquence à laquelle le coach de financement personnel alimenté par l'IA s'adapte et modifie les plans financiers et les recommandations pour les utilisateurs individuels en fonction des changements dans leur situation financière, leurs objectifs ou leurs profils de risque. Ce KPI est essentiel à mesurer car il reflète la capacité de la plate-forme à fournir des conseils financiers hautement personnalisés et dynamiques, ce qui est essentiel pour répondre aux besoins en évolution des utilisateurs et garantir la pertinence et l'efficacité des conseils financiers offerts. Dans le contexte commercial, ce KPI est indicatif de la réactivité et de l'agilité de la plate-forme dans la fourniture de solutions financières sur mesure, ce qui impactait finalement la satisfaction des utilisateurs, la rétention et la proposition de valeur globale du service.

Comment calculer

La fréquence de réglage du plan personnalisée peut être calculée en divisant le nombre total d'ajustements du plan effectués pour les utilisateurs individuels par le nombre total d'utilisateurs actifs dans un délai précis. La formule de ce KPI est la suivante:

Lorsque les ajustements du plan total représentent le nombre de fois, le coach AI modifie le plan financier d'un utilisateur et les utilisateurs actifs totaux indiquent le nombre d'utilisateurs engagés avec la plate-forme pendant le délai défini. Cette formule KPI donne un aperçu de la fréquence à laquelle l'entraîneur AI adapte les plans financiers pour répondre aux besoins changeants des utilisateurs individuels.

Exemple

Par exemple, si la plate-forme faisait un total de 500 ajustements aux plans financiers pour les utilisateurs actifs au cours d'un mois donné, et qu'il y avait 1 000 utilisateurs actifs au cours de la même période, la fréquence d'ajustement du plan personnalisé serait calculée comme suit:

Cela signifie qu'en moyenne, les plans financiers pour les utilisateurs individuels ont été ajustés 0,5 fois par mois pour répondre à leurs situations et objectifs financiers en évolution.

Avantages et limitations

L'avantage de mesurer efficacement la fréquence d'ajustement du plan personnalisé est la capacité de saisir la réactivité dynamique de la plate-forme aux besoins financiers changeants des utilisateurs, conduisant à une meilleure satisfaction des utilisateurs, à l'engagement et à la génération de valeur à long terme. Cependant, une limitation potentielle pourrait être le risque d'ajustements de plan excessivement fréquents, ce qui peut créer un sentiment d'instabilité ou d'incertitude pour certains utilisateurs.

Benchmarks de l'industrie

Sur la base des références de l'industrie dans le contexte américain, la fréquence d'ajustement du plan personnalisée typique pour les entraîneurs de financement personnel propulsé par l'IA varie de 0,3 à 0,7 par mois, indiquant un niveau modéré d'adaptabilité et de personnalisation. Les performances supérieures à la moyenne dans ce KPI seraient représentées par une fréquence de 0,8 à 1,2, démontrant un niveau élevé de réactivité aux besoins financiers changeants des utilisateurs. Les niveaux de performance exceptionnels peuvent dépasser 1,2, ce qui signifie une approche exceptionnellement dynamique et personnalisée du coaching financier.

Conseils et astuces

• Analyser régulièrement les commentaires des utilisateurs et les données financières pour identifier les modèles et les déclencheurs pour les ajustements du plan.
• Mettez en œuvre des algorithmes intelligents qui anticipent et recommandent de manière proactive des ajustements en fonction des tendances financières prédictives.
• Engagez-vous avec des études de cas ou des témoignages d'utilisateurs pour présenter les résultats positifs résultant des ajustements de plan personnalisés.
• Cherchez une entrée et une validation continues des utilisateurs pour vous assurer que les ajustements du plan s'alignent avec leurs objectifs et préférences financières en évolution.

Taux de rétention des utilisateurs

Définition

Le taux de rétention des utilisateurs est un indicateur de performance clé qui mesure le pourcentage de clients ou d'utilisateurs qui continuent d'utiliser un produit ou un service sur une période spécifiée. Ce ratio est essentiel à mesurer car il reflète la capacité d'une entreprise à conserver sa clientèle, ce qui affecte directement les revenus et la rentabilité à long terme. Dans le contexte de l'entraîneur Finwiz AI, le taux de rétention des utilisateurs est crucial pour évaluer l'efficacité du service de coaching de financement personnel propulsé par l'IA dans les clients engageants et retenus. En comprenant le taux de rétention des utilisateurs, l'entreprise peut identifier les problèmes potentiels, améliorer la satisfaction des clients et stimuler une croissance durable.

Comment calculer

Le taux de rétention des utilisateurs peut être calculé à l'aide de la formule suivante:

Où: E = nombre de clients à la fin d'une période N = nombre de nouveaux clients acquis au cours de cette période S = nombre de clients au début de la période.

Exemple

Par exemple, si Finwiz AI Coach a commencé avec 1 000 utilisateurs, acquis 500 nouveaux utilisateurs et terminé la période avec 1 300 utilisateurs, le calcul serait: ((1300-500) / 1 000) x 100 = 80% Cela signifie que le taux de rétention des utilisateurs pour la période spécifiée est de 80%.

Avantages et limitations

Le taux de rétention des utilisateurs est avantageux car il donne un aperçu de la fidélité des clients, identifie le désabonnement potentiel et aide à concevoir des stratégies de rétention efficaces. Cependant, il peut ne pas expliquer les changements dans le comportement des clients ou les niveaux de satisfaction, et il ne fournit pas de raisons de rétention ou d'attrition de la clientèle.

Benchmarks de l'industrie

Dans l'industrie du coaching de finances personnelles, un taux de rétention des utilisateurs de 90% est considéré comme typique, avec des performances supérieures à la moyenne allant de 91% à 95%, et des performances exceptionnelles supérieures à 95%. Ces repères reflètent la norme de l'industrie pour retenir les clients dans des modèles commerciaux similaires.

Conseils et astuces

• Offrez des conseils financiers personnalisés et personnalisés pour accroître l'engagement et la rétention des utilisateurs.
• Rassemblez régulièrement les commentaires des clients pour identifier les points de douleur et les zones à améliorer.
• Mettre en œuvre les programmes de fidélité et les incitations pour récompenser les utilisateurs à long terme et encourager la rétention.
• Utilisez des informations axées sur l'IA pour prédire le comportement et les préférences des utilisateurs, permettant des stratégies de rétention proactives.

Score de promoteur net (NPS) pour le service de coach IA

Définition

Le score de promoteur net (NPS) est un KPI qui mesure la probabilité que les clients recommandent des produits ou des services d'une entreprise à d'autres. Pour le service Finwiz AI Coach, NPS est essentiel car il donne un aperçu de la satisfaction, de la loyauté et du plaidoyer des utilisateurs. En comprenant à quel point les clients sont susceptibles de recommander l'entraîneur de l'IA, l'entreprise peut évaluer le sentiment global des clients et identifier les domaines d'amélioration. Ce KPI est important dans le contexte commercial car il est directement en corrélation avec la rétention de la clientèle, les références et la croissance à long terme. Un NPS élevé indique des clients satisfaits et fidèles, conduisant à des taux de désabonnement plus bas et à une augmentation des performances de l'entreprise, tandis qu'un faible NPS signale des problèmes potentiels qui doivent être abordés pour maintenir la satisfaction et la fidélité des clients.

Comment calculer

La formule pour le calcul des NP est simple. Il s'agit de soustraire le pourcentage de détracteurs (les clients qui ne recommanderaient pas le ou le service) du pourcentage de promoteurs (les clients qui recommanderaient le ou le service). Les clients passifs sont ignorés dans le calcul car ils sont neutres. Le résultat est un score qui peut aller de -100 à 100, avec un score plus élevé indiquant une probabilité de recommandation plus élevée. La formule de calcul NPS est la suivante:

Exemple

Par exemple, si 70% des clients sont des promoteurs, 15% sont passifs et 15% sont des détracteurs, le calcul des NP serait le suivant:
(70% promoteurs) - (15% détracteurs) = 55% de NP. Cela signifie que le score de promoteur net pour le service des coachs AI est de 55, indiquant une forte probabilité de recommandation et une satisfaction globale du client.

Avantages et limitations

Le principal avantage de l'utilisation de NPS est sa simplicité et sa capacité à fournir une mesure claire de la satisfaction et de la fidélité des clients. Il permet aux entreprises d'évaluer rapidement leurs performances dans la génération de plaidoyer client. Cependant, une limitation des NP est qu'elle se concentre uniquement sur la probabilité de recommandation et ne peut pas capturer le spectre complet du sentiment et de la satisfaction des clients. De plus, il peut ne pas fournir des informations exploitables sur les domaines d'amélioration spécifiques nécessaires pour améliorer l'expérience client.

Benchmarks de l'industrie

Selon les références de l'industrie, le NPS moyen des services financiers aux États-Unis est là 35, avec les scores ci-dessus 50 considéré comme excellent. Les scores NPS exceptionnels dans l'industrie financière peuvent atteindre 70 ou plus, indiquant un niveau élevé de fidélité et de satisfaction des clients envers les services fournis.

Conseils et astuces

• Collectez les commentaires des clients pour identifier des raisons spécifiques de leur probabilité de recommandation ou de leur absence.
• Mettre en œuvre des améliorations ciblées basées sur les commentaires des NP pour améliorer la satisfaction globale et la fidélité des clients.
• Comparez les scores NPS au fil du temps pour suivre l'impact des changements et des initiatives sur le sentiment des clients.