Quelles sont les 7 meilleures métriques KPI d'une entreprise de plateforme de planification financière?

En tant que propriétaires et artisans de petites entreprises, la compréhension de la performance de votre plateforme de planification financière est cruciale pour réussir sur le marché de plus en plus concurrentiel. Les indicateurs de performance clés (KPI) fournissent des informations précieuses sur la santé de votre marché, en guidant la prise de décision stratégique et la croissance de la croissance. Dans cet article de blog, nous nous plongerons dans les 7 KPI spécifiques à l'industrie qui sont essentiels pour surveiller et optimiser les performances de votre plateforme de planification financière. Du coût d'acquisition des clients à la valeur à vie et à tout le reste, nous fournirons des informations uniques et des conseils exploitables pour vous aider à faire passer votre marché au niveau supérieur. Que vous soyez un entrepreneur chevronné ou que vous commenciez tout simplement, c'est une lecture incontournable pour quiconque cherche à maximiser le potentiel de leur marché.

Taux d'acquisition des clients

Définition

L'indicateur de performance clé du taux d'acquisition du client (KPI) mesure le taux auquel une plate-forme de planification financière est en mesure d'attirer de nouveaux clients dans un délai spécifique. Il est essentiel de mesurer ce KPI car il donne un aperçu de la capacité de la plate-forme à commercialiser efficacement ses services, à attirer des clients potentiels et à les convertir en clients payants. Dans le contexte commercial, ce KPI est crucial car il affecte directement la génération de revenus. Un taux élevé d'acquisition des clients indique des efforts de marketing et de vente réussis, tandis qu'un taux faible signale des problèmes potentiels avec l'attrait des produits, les stratégies de marketing ou les processus de vente.

Comment calculer

La formule de calcul du taux d'acquisition des clients est le nombre de nouveaux clients acquis divisés par le nombre total de clients potentiels approchés, multipliés par 100 pour obtenir le pourcentage. Le nombre de nouveaux clients acquis fait référence au nombre de personnes ou de ménages qui se sont inscrits aux services de la plate-forme de planification financière au cours de la période spécifiée, tandis que le nombre total de clients potentiels a approché comprend tous les prospects ou prospects qui ont été ciblés pour le marketing et efforts de vente.

Exemple

Par exemple, si une plate-forme de planification financière a approché 500 clients potentiels grâce à ses efforts de marketing et de vente en un mois et a pu en acquérir 50 en tant que nouveaux clients, le taux d'acquisition du client serait calculé comme suit: Taux d'acquisition du client = (50/500) x 100 = 10%

Avantages et limitations

Le principal avantage de mesurer le taux d'acquisition des clients est qu'il fournit une indication claire de la capacité de la plate-forme à attirer et à convertir les clients potentiels, ce qui affecte directement les revenus. Cependant, une limitation de ce KPI est qu'elle ne donne pas un aperçu de la qualité des clients acquis ou de la valeur à long terme qu'ils peuvent apporter à la plate-forme.

Benchmarks de l'industrie

Dans le secteur de la planification financière, le taux d'acquisition moyen des clients varie de 5% à 10%, les plates-formes les plus performantes atteignant des taux plus de 15%. Ces chiffres sont basés sur la recherche de l'industrie et les données provenant de sources réputées et reflètent des niveaux de performance typiques, supérieurs à la moyenne et exceptionnels pour ce KPI.

Conseils et astuces

- Mettre en œuvre des stratégies de marketing ciblées pour atteindre plus efficacement les clients potentiels - Offrir des incitations ou des promotions pour les nouvelles inscriptions des clients - rationaliser le processus d'intégration pour améliorer le taux de conversion des clients potentiels en clients payants

Revenu moyen par utilisateur (ARPU)

Définition

Le chiffre d'affaires moyen par utilisateur (ARPU) est un indicateur de performance clé qui mesure le montant moyen des revenus générés par chaque utilisateur ou client individuel. Ce ratio est essentiel à mesurer car il donne un aperçu du potentiel de génération de revenus de chaque client, aidant les entreprises à comprendre la valeur de sa clientèle. Dans le contexte des plateformes de planification financière, l'ARPU est importante car elle aide à évaluer l'efficacité de la plate-forme dans la génération de revenus de chaque utilisateur, ainsi que la santé financière globale de l'entreprise.

Comment calculer

La formule de calcul de l'ARPU est simple: les revenus totaux générés divisés par le nombre total d'utilisateurs. Le chiffre d'affaires total est la somme de tous les revenus générés par tous les utilisateurs dans un délai spécifique, tandis que le nombre total d'utilisateurs est le compte de tous les utilisateurs individuels pendant la même période. Ce calcul aide les entreprises à comprendre la contribution moyenne des revenus de chaque utilisateur, fournissant un aperçu du potentiel de revenus de la clientèle.

Exemple

Par exemple, si une plate-forme de planification financière générait 100 000 $ de revenus de 1 000 utilisateurs au cours d'un mois donné, l'ARPU serait calculé comme suit: ARPU = 100 000 $ / 1 000 utilisateurs = 100 $. Cela signifie qu'en moyenne, chaque utilisateur a contribué 100 $ de revenus au cours de ce mois.

Avantages et limitations

L'avantage de l'utilisation d'ARPU est qu'il fournit une compréhension claire du potentiel de génération de revenus de chaque utilisateur, aidant les entreprises à prendre des décisions éclairées sur l'acquisition et la rétention des clients. Cependant, il est important de noter que l'ARPU ne tient pas compte de différents niveaux d'engagement des utilisateurs et peut ne pas refléter pleinement la santé financière globale de l'entreprise.

Benchmarks de l'industrie

Aux États-Unis, les chiffres moyens de l'ARPU varient selon l'industrie. Pour les plateformes de planification financière, l'ARPU typique peut aller de 50 $ à 200 $. Les performances supérieures à la moyenne peuvent voir les chiffres d'ARPU dépasser 250 $, tandis que les performances exceptionnelles peuvent entraîner des chiffres d'ARPU supérieurs à 300 $.

Conseils et astuces

• Concentrez-vous sur l'augmentation de l'engagement des utilisateurs pour générer un arpu plus élevé
• Personnaliser les offres pour répondre aux besoins de planification financière de chaque utilisateur
• Offrir des services premium pour augmenter les revenus de chaque utilisateur

Valeur à vie du client (CLV)

Définition

La valeur à vie du client (CLV) est un indicateur de performance clé qui mesure la valeur totale qu'un client apporte à une entreprise sur toute la durée de sa relation. Ce ratio est essentiel à mesurer car il donne un aperçu de la rentabilité à long terme de l'acquisition et de la rétention des clients. Dans le contexte commercial, la CLV est importante car elle aide à déterminer la répartition des coûts de marketing et d'acquisition des clients, de comprendre les segments de clients et d'améliorer la satisfaction et la fidélité globales des clients. La mesure de la CLV est essentielle car elle a un impact sur les performances de l'entreprise en guidant les décisions stratégiques liées à l'acquisition, à la rétention et à la gestion des relations avec les clients, influençant finalement l'essentiel de l'entreprise.

Comment calculer

La formule de calcul de la CLV est (Revenue client - coûts des clients) / taux de désabonnement client. Les revenus des clients représentent le chiffre d'affaires total généré par un client, les coûts des clients incluent les dépenses associées à la service et à la conservation du client, et le taux de désabonnement des clients est le taux auquel les clients quittent ou arrêtent d'acheter à l'entreprise. En divisant les revenus nets par le taux de désabonnement, les entreprises peuvent dériver la valeur à vie attendue d'un client, ce qui est essentiel pour prendre des décisions éclairées sur les stratégies d'acquisition et de rétention des clients.

Exemple

Par exemple, si un client génère 2 000 $ de revenus, implique 500 $ en coûts associés et que le taux de désabonnement est de 10%, le calcul CLV serait (2 000 $ - 500 $) / 10% = 15 000 $. Cela signifie que la valeur à vie attendue de ce client à l'entreprise est de 15 000 $, fournissant une compréhension claire de la valeur à long terme d'acquérir et de conserver ces clients.

Avantages et limitations

Le principal avantage de l'utilisation de la CLV est qu'il aide les entreprises à prendre des décisions stratégiques concernant l'acquisition et la rétention des clients, ce qui a conduit à une meilleure rentabilité et à la satisfaction des clients. Cependant, une limitation de la CLV est qu'elle s'appuie sur des entrées de données précises et des hypothèses prédictives, ce qui peut être difficile à estimer avec précision. De plus, CLV ne tient pas compte des contributions non monétaires que les clients peuvent apporter à l'entreprise, telles que des références ou un plaidoyer de marque.

Benchmarks de l'industrie

Selon les références de l'industrie, la CLV typique aux États-Unis se situe dans la fourchette de 1 000 $ à 1 500 $, tandis que les performances supérieures à la moyenne peuvent entraîner des chiffres de CLV dépassant 2 000 $. Des performances exceptionnelles dans certaines industries peuvent conduire à des chiffres CLV de 5 000 $ ou plus, en particulier dans les secteurs ayant une satisfaction et une loyauté élevées des clients, telles que les services basés sur l'abonnement ou les marques de luxe.

Conseils et astuces

• Concentrez-vous sur les stratégies de rétention de la clientèle pour augmenter la CLV.
• Segmenter les clients en fonction de leur valeur et de leurs efforts de marketing en conséquence.
• Investissez dans l'amélioration de l'expérience client pour améliorer la CLV.
• Analyser et mettre à jour en continu les calculs CLV en fonction de l'évolution des comportements des clients et des tendances du marché.

Taux de désabonnement

Définition

Le taux de désabonnement est un indicateur de performance clé qui mesure le pourcentage de clients ou d'abonnés qui ont cessé d'utiliser un produit ou un service dans un délai précis. Ce ratio est essentiel à mesurer car il donne un aperçu de la fidélisation et de la fidélité des clients, qui sont fondamentales pour le succès à long terme de toute entreprise. Dans le contexte d'une plate-forme de planification financière comme Wealthweaver Financial, un taux de désabonnement élevé pourrait indiquer un manque de satisfaction client, des offres de planification financière inefficaces ou une concurrence accrue sur le marché. Il est important de mesurer ce KPI car il a un impact direct sur la croissance et la rentabilité de l'entreprise. Un taux de désabonnement élevé peut entraîner une augmentation des coûts d'acquisition des clients et une baisse des revenus, tandis qu'un taux de désabonnement faible indique de solides relations avec les clients et un potentiel de revenus à long terme.

Comment calculer

Le taux de désabonnement est calculé en divisant le nombre de clients perdus au cours d'une période spécifique par le nombre total de clients au début de cette période. Le résultat est ensuite multiplié par 100 pour exprimer le taux de désabonnement en pourcentage. La formule de calcul du taux de désabonnement est la suivante:

Exemple

Par exemple, si Wealthweaver Financial a commencé le trimestre avec 500 clients et a perdu 50 clients au cours de ce trimestre, le calcul du taux de désabonnement serait le suivant:

Taux de désabonnement = (50/500) x 100

Taux de désabonnement = 10%

Avantages et limitations

L'avantage de la mesure du taux de désabonnement est qu'il fournit des informations précieuses sur la satisfaction, la fidélité des clients et l'efficacité de la plateforme de planification financière. En comprenant les raisons du désabonnement des clients, Wealthweaver Financial peut prendre des mesures proactives pour améliorer la rétention de la clientèle et améliorer l'expérience client globale. Cependant, il est important de considérer les limites du taux de désabonnement, comme le fait de ne pas tenir compte de la valeur à vie des clients perdus ou les raisons de leur départ. De plus, un taux de désabonnement faible ne garantit pas nécessairement une satisfaction élevée des clients ou une croissance future.

Benchmarks de l'industrie

Selon les références de l'industrie, le taux de désabonnement annuel moyen pour les services financiers basés sur l'abonnement aux États-Unis est d'environ 5 à 7%. Les performances supérieures à la moyenne se situeraient dans la fourchette de 3 à 5%, tandis que les performances exceptionnelles seraient inférieures à 3%. Ces repères fournissent un cadre à Wealthweaver Financial pour évaluer sa stratégie de rétention de la clientèle et viser des performances supérieures à la moyenne ou exceptionnelles dans l'industrie.

Conseils et astuces

• Utilisez les commentaires et les enquêtes des clients pour comprendre les raisons de l'abandon et mettre en œuvre des améliorations ciblées.
• Offrez des incitations ou des primes personnalisés aux clients fidèles pour augmenter la rétention et réduire le taux de désabonnement.
• Mettez en œuvre des stratégies de communication et d'engagement proactives pour établir des relations plus solides avec les clients et réduire le désabonnement.

Taux de conversion des utilisateurs gratuits aux utilisateurs payants

Définition

Le taux de conversion des utilisateurs gratuits aux utilisateurs payants est un indicateur de performance clé qui mesure l'efficacité de la conversion des utilisateurs gratuits ou des utilisateurs d'essai en abonnés payants. Ce ratio est essentiel à mesurer car il a un impact direct sur la génération de revenus de l'entreprise et donne un aperçu de l'efficacité des stratégies de vente et de marketing. Un taux de conversion élevé indique que la plate-forme de planification financière réussit à convaincre les utilisateurs de passer à des plans payants, augmentant ainsi les revenus globaux.

Comment calculer

La formule de calcul du taux de conversion des utilisateurs gratuits à des utilisateurs payants est le nombre d'utilisateurs payants acquis divisés par le nombre d'utilisateurs gratuits ou d'essai, multipliés par 100 pour obtenir le pourcentage. Le nombre d'utilisateurs rémunérés acquis représente le nombre total d'utilisateurs qui ont mis à niveau vers un plan payant dans un délai précis, tandis que le nombre d'utilisateurs gratuits ou d'essai fait référence au nombre total d'utilisateurs qui utilisaient la plate-forme gratuitement ou sur un Base d'essai au cours de la même période.

Exemple

Par exemple, si Wealthweaver Financial a acquis 400 nouveaux utilisateurs rémunérés en un mois et que le nombre total d'utilisateurs gratuits ou d'essai au cours de la même période était de 2 000, alors le taux de conversion des utilisateurs gratuits à des utilisateurs est (400/2 000) x 100 = 20%. Cela signifie que 20% des utilisateurs gratuits ou d'essai se sont convertis en abonnés payants au cours de ce mois.

Avantages et limitations

L'avantage de mesurer le taux de conversion des utilisateurs gratuits aux utilisateurs payants est qu'il fournit des informations précieuses sur l'efficacité des efforts de marketing et de vente de la plateforme, permettant à la prise de décision éclairée d'améliorer les stratégies de conversion. Cependant, une limitation est que ce KPI ne fournit pas un aperçu spécifique des raisons de la conversion ou de la non-conversion des utilisateurs, nécessitant une analyse qualitative supplémentaire.

Benchmarks de l'industrie

Selon les références de l'industrie, le taux de conversion moyen des utilisateurs gratuits aux utilisateurs rémunérés dans l'industrie de la plate-forme de planification financière est d'environ 15 à 20%. Les performances supérieures à la moyenne sont considérées comme environ 25%, tandis que les performances exceptionnelles sont souvent supérieures à 30%, reflétant des stratégies de conversion très efficaces et la proposition de valeur.

Conseils et astuces

• Offrez des incitations et des réductions personnalisées aux utilisateurs gratuits pour les encourager à mettre à niveau.
• Mettre en œuvre des campagnes de messagerie ciblées et la messagerie intégrée à l'application pour éduquer les utilisateurs gratuits sur les avantages des plans payants.
• Analyser le comportement des utilisateurs et les commentaires pour identifier les obstacles à la conversion et les résoudre efficacement.
• Optimiser l'expérience utilisateur et le processus d'intégration pour présenter la valeur des plans payants.

Score d'engagement des utilisateurs actifs

Définition

Le score d'engagement des utilisateurs actifs est un indicateur de performance clé qui mesure le niveau d'interaction et l'engagement des utilisateurs avec la plate-forme de planification financière. Ce KPI est essentiel à mesurer car il donne un aperçu de l'efficacité de la plate-forme dans la conservation et l'engagement des utilisateurs actifs. Dans le contexte commercial, un score d'engagement élevé des utilisateurs actifs indique que la plate-forme réussit à maintenir les utilisateurs activement impliqués, ce qui peut entraîner une satisfaction accrue des clients, une loyauté et, finalement, une croissance de l'entreprise. Il reflète également la pertinence et la valeur des fonctionnalités et du contenu de la plate-forme pour les utilisateurs, ce qui est essentiel pour le succès à long terme dans l'industrie de la planification financière.

Comment calculer

La formule pour calculer le score d'engagement des utilisateurs actifs consiste à agréger diverses mesures d'engagement des utilisateurs, telles que la fréquence des connexions, le temps passé sur la plate-forme, les interactions avec le contenu et la participation à des activités de planification financière. Chaque composant de la formule contribue au calcul global en quantifiant le niveau et la qualité de l'engagement des utilisateurs, ce qui est essentiel pour comprendre les performances de la plate-forme pour conserver et engager les utilisateurs actifs.

Exemple

Par exemple, si une plate-forme de planification financière compte 10 000 utilisateurs actifs au cours d'un mois donné et que les connexions totales, le temps passé, les interactions avec le contenu et la participation aux activités de planification financière s'élèvent à 50 000, 500 000 heures, 100 000 interactions et 20 000 activités respectivement, respectivement, respectivement, Ensuite, le calcul du score d'engagement des utilisateurs actifs serait le suivant: Score d'engagement des utilisateurs actifs = (50 000 + 500 000 + 100 000 + 20 000) / 10 000 = 67

Avantages et limitations

Le principal avantage de la mesure du score d'engagement des utilisateurs actifs est qu'il fournit des informations précieuses sur le comportement des utilisateurs et les performances de la plate-forme, aidant à identifier les domaines d'amélioration et à optimiser les stratégies d'engagement des utilisateurs. Cependant, une limitation de ce KPI est qu'elle ne capture pas pleinement l'aspect qualitatif de l'engagement des utilisateurs, tels que la satisfaction des utilisateurs et les émotions. Par conséquent, les entreprises devraient compléter ce KPI avec des commentaires qualitatifs et des enquêtes utilisateur pour acquérir une compréhension complète de l'engagement des utilisateurs.

Benchmarks de l'industrie

Selon les références de l'industrie, un score d'engagement des utilisateurs actifs de 70 ou plus est considéré comme des performances exceptionnelles dans l'industrie américaine de la planification financière. Un score entre 50 et 70 reflète les performances typiques, tandis qu'un score inférieur à 50 peut indiquer la nécessité d'améliorer les stratégies d'engagement des utilisateurs.

Conseils et astuces

• Analyser régulièrement les mesures d'engagement des utilisateurs pour identifier les tendances et les modèles.
• Créez des expériences utilisateur personnalisées pour améliorer l'engagement et la rétention.
• Mettre en œuvre la gamification et les récompenses pour encourager la participation active aux activités de planification financière.
• Engagez avec les utilisateurs par le biais d'enquêtes et de commentaires pour obtenir des informations qualitatives sur l'engagement des utilisateurs.

Score de promoteur net (NPS)

Définition

Le score de promoteur net (NPS) est un indicateur de performance clé qui mesure la probabilité que les clients recommandent des produits ou des services d'une entreprise à d'autres. Il s'agit d'un ratio critique à mesurer car il donne un aperçu de la satisfaction et de la fidélité des clients, qui sont des facteurs essentiels pour stimuler la croissance et le succès des entreprises. Le NPS est crucial dans le contexte commercial car il reflète directement le sentiment des clients, influence la réputation de la marque et a un impact sur les stratégies de rétention des clients et d'acquisition. Un NPS élevé est révélateur du plaidoyer client et est souvent en corrélation avec l'augmentation des revenus et de la rentabilité, ce qui en fait un KPI vital pour les entreprises pour surveiller et s'améliorer.

Comment calculer

Le score de promoteur net est calculé en soustrayant le pourcentage de détracteurs (clients qui ne recommanderaient pas l'entreprise) du pourcentage de promoteurs (les clients qui recommanderaient fortement l'entreprise). Cette formule simple fournit une indication claire du sentiment et de la fidélité des clients, permettant aux entreprises d'évaluer leur plaidoyer client global.

Exemple

Par exemple, si une entreprise compte 60% de promoteurs, 20% de passifs et 20% de détracteurs, le NPS serait calculé comme suit: NPS = 60% promoteurs - 20% détracteurs NPS = 40

Avantages et limitations

Le principal avantage des NP est sa simplicité et sa universalité, car elle fournit une métrique standardisée qui peut être facilement comparée dans différentes industries et entreprises. Cependant, une limitation potentielle des NPS est qu'elle se concentre uniquement sur le plaidoyer client et peut ne pas saisir toute l'expérience client ou des domaines spécifiques à l'amélioration au sein de l'entreprise.

Benchmarks de l'industrie

Dans le contexte américain, une référence NPS typique pour les industries telles que le commerce de détail, l'hospitalité et la technologie vont de 20 à 50, tandis que les performances supérieures à la moyenne se situent entre 50 à 70. Les scores NPS exceptionnels dépassent généralement 70, indiquant un niveau élevé de fidélité et de plaidoyer de la clientèle.

Conseils et astuces

• Enquête régulièrement aux clients pour recueillir les données du NPS et identifier les domaines à améliorer.
• Alignez les commentaires des clients et les scores NPS avec les modifications opérationnelles pour améliorer l'expérience client globale.
• Fournir des incitations aux clients pour promouvoir et recommander l'entreprise à d'autres, augmentant ainsi les NP.