Quelles sont les 7 meilleures métriques KPI d'une entreprise de plateforme de gestion des investissements?

Pour les propriétaires et artisans de petites entreprises qui opérent sur le marché concurrentiel d'aujourd'hui, la compréhension de la performance de leur plateforme de gestion des investissements est cruciale pour le succès. Les indicateurs de performance clés (KPI) fournissent des informations précieuses sur des domaines tels que l'engagement client, la performance financière et l'efficacité opérationnelle. En identifiant et en suivant les KPI spécifiques à l'industrie, les entreprises peuvent prendre des décisions basées sur les données qui stimulent la croissance et la rentabilité. Dans cet article de blog, nous explorerons sept KPI essentiels pour les plateformes de gestion des investissements sur les marchés artisanaux et fournirons des informations uniques sur la façon dont ils peuvent être utilisés pour optimiser les performances et maximiser le retour sur investissement.

Coût d'acquisition du client (CAC)

Définition

Le coût d'acquisition des clients (CAC) est un indicateur de performance clé qui mesure le total des dépenses de vente et de marketing engagées pour acquérir un nouveau client sur une période spécifique. Ce ratio est essentiel à mesurer car il fournit des informations précieuses sur l'efficacité du processus d'acquisition des clients de l'entreprise. Connaître le CAC est essentiel pour comprendre le coût de l'acquisition de clients et son impact sur la rentabilité globale des entreprises. Il aide à évaluer l'efficacité des stratégies de marketing et de vente et guide les décisions sur l'allocation des ressources pour les futurs efforts d'acquisition.

Comment calculer

La formule de calcul du CAC est simple. Divisez simplement le total des dépenses de vente et de marketing par le nombre de nouveaux clients acquis dans une période spécifique. Les frais de vente et de marketing comprennent les coûts associés à la publicité, les promotions, les salaires et les commissions des employés et toute autre dépense directement liée à l'acquisition des clients.

Exemple

Par exemple, une entreprise a dépensé 100 000 $ pour les efforts de vente et de marketing et a gagné 500 nouveaux clients dans un trimestre. Pour calculer le CAC, la formule entraînerait un CAC de 200 $ par nouveau client (100 000 $ / 500).

Avantages et limitations

L'avantage de mesurer le CAC est qu'il fournit une compréhension claire de l'investissement requis pour acquérir de nouveaux clients, aidant à prendre des décisions éclairées sur les stratégies de marketing et de vente. Cependant, une limitation du CAC est qu'elle ne tient pas compte de la valeur à vie du client, qui peut ne pas refléter le véritable retour sur investissement pour les efforts d'acquisition des clients.

Benchmarks de l'industrie

Dans le secteur de la gestion des investissements, le CAC moyen varie entre 400 $ et 1 000 $. Cependant, des niveaux de performance exceptionnels peuvent atteindre un CAC inférieur à 400 $, indiquant des stratégies d'acquisition de clients très efficaces.

Conseils et astuces

• Investissez dans des efforts de marketing ciblés pour attirer des prospects qualifiés et une baisse du CAC.
• Optimiser le processus de vente pour améliorer les taux de conversion et réduire les coûts d'acquisition.
• Suivez et analysez les canaux d'acquisition de clients pour identifier les méthodes les plus rentables.

Taux de croissance des actifs sous gestion (AUM)

Définition

Le taux de croissance AUM KPI est une mesure critique de la capacité d'une entreprise à attirer et à retenir les clients, à augmenter les actifs et à étendre ses activités de gestion des investissements. Il est essentiel de suivre ce ratio pour évaluer le succès de l'entreprise dans la gestion et la croissance des portefeuilles de ses clients. Un taux de croissance élevé de l'AUM signifie la capacité de l'entreprise à offrir de la valeur et à attirer de nouveaux clients, tout en conservant et en augmentant ceux existants. Ceci est crucial dans le secteur de la gestion des investissements, car il affecte directement les revenus et la rentabilité de l'entreprise. Un faible taux de croissance AUM peut indiquer des défis dans l'acquisition, la rétention ou la performance des investissements des clients, ce qui peut entraîner une diminution des revenus et des parts de marché.

Comment calculer

Le taux de croissance de l'AUM est calculé en prenant la différence dans l'AUM du début de la période à la fin de la période, divisé par l'AUM au début de la période. La formule du taux de croissance AUM est:

Exemple

Par exemple, si l'AUM d'une entreprise au début de l'année était de 100 millions de dollars et à la fin de l'année était de 120 millions de dollars, le taux de croissance de l'AUM serait calculé comme suit:

Avantages et limitations

Le taux de croissance AUM KPI est bénéfique pour évaluer la capacité de l'entreprise à attirer et à retenir les clients, à augmenter les actifs et à étendre son activité de gestion des investissements. Cependant, il ne donne pas un aperçu de la qualité des actifs ou de la rentabilité de l'entreprise. De plus, il peut ne pas expliquer les fluctuations du marché qui ont un impact sur l'AUM. Il est crucial pour les entreprises d'analyser ce KPI conjointement avec d'autres mesures de performance pour acquérir une compréhension complète de leurs performances commerciales.

Benchmarks de l'industrie

Selon les références de l'industrie, le taux de croissance moyen de l'AUM pour les plateformes de gestion des investissements aux États-Unis est approximativement 10% annuellement. Un taux de croissance supérieur 15% est considéré comme exceptionnel et signifie une forte acquisition et rétention des clients, tandis qu'un taux de croissance inférieur 5% Peut indiquer des défis dans l'élargissement de la clientèle et l'attirer de nouveaux actifs.

Conseils et astuces

• Concentrez-vous sur les stratégies d'acquisition et de rétention des clients pour stimuler la croissance de l'AUM.
• Fournir des performances d'investissement exceptionnelles et un service à la clientèle pour attirer et conserver les actifs.
• Offrez des stratégies d'investissement sur mesure pour répondre à différents besoins et objectifs des clients.

Taux de rétention des clients

Définition

Le taux de rétention des clients est un indicateur de performance clé (KPI) qui mesure le pourcentage de clients ou de clients qu'une entreprise a conservé sur une période spécifique. Ce ratio est essentiel à mesurer car il donne un aperçu de l'efficacité de la capacité d'une entreprise à satisfaire et à conserver ses clients, ce qui est essentiel pour la réussite des entreprises à long terme. Dans le contexte d'une plate-forme de gestion des investissements comme Wealthnavigators, le taux de rétention des clients est crucial pour mesurer la satisfaction des clients et la capacité de la plate-forme à répondre aux besoins financiers uniques de ses utilisateurs. Un taux élevé de rétention de la clientèle est un fort indicateur de fidélité à la clientèle, ce qui peut entraîner une augmentation des revenus grâce à une entreprise répétée et à des références de bouche à oreille positives. D'un autre côté, un faible taux de rétention des clients peut indiquer des problèmes avec la satisfaction du client, la qualité du service ou la pertinence des produits.

Comment calculer

La formule de calcul du taux de rétention de la clientèle est:

Chaque composante de la formule représente le changement du nombre de clients sur une période spécifique et leur impact sur le taux global de rétention de la clientèle. En soustrayant le nombre de nouveaux clients acquis au cours de la période du nombre total de clients à la fin de la période, puis en le divisant par le nombre de clients au début de la période, nous pouvons déterminer le pourcentage de clients conservés.

Exemple

Par exemple, si Wealthnavigators a commencé le trimestre avec 1 000 clients, a acquis 150 nouveaux clients et a mis fin au trimestre avec 1 050 clients, le calcul serait: [(1 050 - 150) / 1 000] x 100 = 90%. Cela signifie que Wealthnavigators a conservé 90% de ses clients au cours du trimestre.

Avantages et limitations

Un taux élevé de rétention des clients indique une forte fidélité à la clientèle, une stabilité des revenus et une réputation positive de la marque. Cela signifie également que la plate-forme répond aux besoins et aux attentes de ses clients. Cependant, une limitation potentielle du taux de rétention des clients en tant que KPI autonome est qu'elle ne donne pas un aperçu de la qualité ou de la rentabilité des clients retenus. Les entreprises devraient compléter ce KPI avec d'autres pour acquérir une compréhension complète de leur clientèle.

Benchmarks de l'industrie

Selon les références de l'industrie, le taux moyen de rétention des clients pour les plateformes de gestion des investissements aux États-Unis est approximativement 85%. Un taux supérieur à 90% est considéré comme exceptionnel, tandis que tout ce qui est inférieur à 80% peut susciter des préoccupations concernant la satisfaction des clients et la durabilité des entreprises à long terme.

Conseils et astuces

• Interroger régulièrement les clients pour comprendre leurs niveaux de satisfaction et identifier les domaines d'amélioration
• Offrir des stratégies d'investissement personnalisées pour améliorer l'engagement et la fidélité des clients
• Fournir un service client exceptionnel pour établir des relations à long terme avec les clients

Revenu moyen par utilisateur (ARPU)

Définition

Le chiffre d'affaires moyen par utilisateur (ARPU) est un indicateur de performance clé qui mesure les revenus moyens générés par utilisateur sur une période de temps spécifique. Ce ratio est essentiel à mesurer car il donne un aperçu de l'efficacité de l'entreprise dans la génération de revenus à partir de sa clientèle. Dans le contexte de la plateforme de gestion des investissements, ARPU est crucial pour comprendre la valeur générée par chaque utilisateur et pour prendre des décisions éclairées concernant les stratégies de tarification, les coûts d'acquisition des clients et la croissance globale des revenus. En calculant l'ARPU, les entreprises peuvent évaluer l'impact de leurs modèles de tarification et leurs efforts de marketing sur leurs performances financières, façonnant finalement leur stratégie commerciale et leur concentration.

Comment calculer

Pour calculer ARPU, vous diviseriez simplement les revenus totaux générés sur une période spécifique par le nombre total d'utilisateurs au cours de la même période. Cela vous fournira les revenus moyens générés par utilisateur. La formule prend en compte toutes les sources de revenus et l'ensemble de la base d'utilisateurs, ce qui se traduit par une vue complète des performances. En suivant les changements dans l'ARPU au fil du temps, les entreprises peuvent identifier les tendances et identifier les opportunités d'amélioration de leur stratégie de génération de revenus.

Exemple

Par exemple, si Wealthnavigators génère 500 000 $ de revenus totaux sur un trimestre et compte 1 000 utilisateurs au cours de la même période, le calcul d'ARPU serait de 500 000 $ / 1 000 = 500 $. Cela signifie qu'en moyenne, chaque utilisateur contribue à 500 $ de revenus à la plate-forme au cours du trimestre.

Avantages et limitations

L'avantage de l'utilisation d'ARPU est qu'il fournit une mesure claire pour évaluer la valeur client et la génération de revenus. En comprenant les revenus moyens générés par utilisateur, les entreprises peuvent adapter leurs stratégies pour améliorer la valeur de la vie des clients et identifier les domaines de croissance. Cependant, il est important de noter que l'ARPU ne tient pas compte des différences dans les coûts d'acquisition des clients, ce qui pourrait avoir un impact sur la rentabilité globale de chaque utilisateur. Par conséquent, il doit être utilisé conjointement avec d'autres KPI pour acquérir une compréhension complète des performances de l'entreprise.

Benchmarks de l'industrie

Selon les références de l'industrie aux États-Unis, l'ARPU moyen des plateformes de gestion des investissements varie de 400 $ à 800 $. Les performances supérieures à la moyenne se refléteraient dans un ARPU dépassant 800 $, tandis que les performances exceptionnelles peuvent voir les valeurs d'ARPU dépasser 1 000 $.

Conseils et astuces

• Implémentez les modèles de tarification à plusieurs niveaux pour encourager les utilisateurs à mettre à niveau leur compte, augmentant ainsi l'ARPU.
• Concentrez-vous sur la fourniture de valeur supplémentaire aux utilisateurs via des fonctionnalités premium ou des services personnalisés pour justifier un ARPU plus élevé.
• Analyser régulièrement les tendances de l'ARPU pour identifier les opportunités d'optimisation dans les stratégies de génération de revenus.
• Envisagez de cibler les segments de clientèle de plus grande valeur pour aider à augmenter l'ARPU global.

Index de performance de portefeuille

Définition

L'indice de performance du portefeuille (PPI) est un indicateur de performance clé qui mesure les performances globales d'un portefeuille d'investissement. Ce ratio est essentiel à mesurer car il fournit aux investisseurs et aux conseillers financiers un aperçu de l'efficacité de la stratégie d'investissement et de la capacité de générer des rendements. Dans le contexte commercial, l'IPP contribue à évaluer le succès de la plate-forme de gestion des investissements dans la fourniture de stratégies d'investissement personnalisées et optimisées pour les clients. En mesurant l'IPP, les entreprises peuvent comprendre l'impact de leurs décisions d'investissement sur la performance globale du portefeuille et effectuer des ajustements éclairés pour améliorer les rendements. Cela importe car il reflète directement le succès de la plate-forme pour atteindre les objectifs financiers et la tolérance au risque de ses utilisateurs.

Comment calculer

La formule de calcul de l'indice de performance du portefeuille (PPI) est le ratio de la valeur de fin du portefeuille d'investissement au coût initial de l'investissement, moins 1. La valeur de fin se réfère à la valeur actuelle du portefeuille, y compris les gains ou les pertes de l'investissement initial. Le coût initial représente le montant total investi au début de la période d'investissement. En divisant la valeur de fin par le coût initial et en soustrayant 1, le PPI fournit une mesure des performances du portefeuille.

Exemple

Par exemple, si un individu investit 10 000 $ dans un portefeuille et à la fin de la période d'investissement, le portefeuille vaut 12 000 $, le calcul de l'indice de performance du portefeuille (PPI) serait le suivant: PPI = (12 000 $ / 10 000 $) - 1 Ppi = 1,2 - 1 PPI = 0,20 ou 20% Cet exemple montre comment la formule PPI est appliquée pour calculer les performances du portefeuille dans la génération de rendements.

Avantages et limitations

L'avantage de l'utilisation de l'indice de performance du portefeuille (PPI) est qu'il fournit une mesure claire du succès du portefeuille d'investissement dans la génération de rendements. Cependant, une limitation de ce KPI est qu'elle ne tient pas compte du niveau de risque des investissements, ce qui signifie qu'un IPP élevé peut ne pas nécessairement indiquer un faible risque. Il est important pour les entreprises de considérer les limites de l'IPP et de la compléter avec d'autres mesures de performance ajustées au risque.

Benchmarks de l'industrie

Dans le contexte américain, l'indice de référence typique de l'industrie pour l'indice de performance de portefeuille (PPI) est d'environ 8 à 10%. Les niveaux de performance supérieurs à la moyenne peuvent varier de 12 à 15%, tandis que les niveaux de performance exceptionnels pourraient être de 20% ou plus. Ces repères reflètent les niveaux de performance typiques, supérieurs à la moyenne et exceptionnels pour ce KPI dans l'industrie de la gestion des investissements.

Conseils et astuces

- Mettre en œuvre une stratégie d'investissement diversifiée pour optimiser les performances du portefeuille - Examiner et ajuster régulièrement le portefeuille d'investissement en fonction des changements de marché - Envisagez d'utiliser des mesures de performance supplémentaires ajustées au risque pour compléter l'évaluation des performances du portefeuille - Restez informé des tendances du marché et des indicateurs économiques pour prendre des décisions d'investissement éclairées.

Retour du capital ajusté au risque (RAROC)

Définition

Le rendement du capital ajusté au risque (RAROC) est un indicateur de performance clé qui mesure le retour sur investissement par rapport au risque qui est pris pour atteindre ce rendement. Ce ratio est essentiel à mesurer car il fournit une vision complète de l'efficacité de l'allocation du capital dans la génération de bénéfices tout en tenant compte du niveau de risque associé à l'investissement. Dans le contexte commercial, Raroc est important car il aide à évaluer la performance des plateformes de gestion des investissements et à évaluer leur capacité à générer des rendements proportionnels aux risques concernés. Il est essentiel de mesurer car il a un impact sur les performances de l'entreprise en permettant aux décideurs d'identifier et d'évaluer le succès des stratégies d'investissement et de prendre des décisions éclairées pour optimiser l'allocation du capital et la gestion des risques. En mesurant Raroc, les entreprises peuvent s'assurer que les rendements générés sont proportionnels au niveau de risque entrepris, maximisant ainsi la rentabilité et minimisant les pertes potentielles.

Comment calculer

La formule pour calculer Raroc est:

Où:

• Le retour sur investissement est le bénéfice généré par un investissement
• Le taux sans risque est le rendement d'un investissement avec aucun risque
• Le capital économique est le montant du capital exposé à un portefeuille de risques

Exemple

Par exemple, si un investissement génère un rendement de 50 000 $, le taux sans risque est de 3% et le capital économique est de 1 000 000 $, le calcul de Raroc serait: (50 000 - 3%) / 1 000 000 = Raroc

Avantages et limitations

Les avantages de l'utilisation de Raroc comprennent une vision complète de l'efficacité de l'allocation du capital, une comparaison des performances ajustées au risque dans diverses opportunités d'investissement et faciliter la prise de décision éclairée en considérant à la fois le rendement et le risque. Cependant, une limitation de Raroc est qu'elle nécessite des données précises sur les rendements et les risques, ce qui peut être difficile à obtenir dans certains scénarios d'investissement.

Benchmarks de l'industrie

Dans l'industrie américaine de la gestion des investissements, les repères Raroc typiques vont de 8% à 12%, tandis que les niveaux de performance supérieurs à la moyenne peuvent être autour 15% et des niveaux de performance exceptionnels peuvent dépasser 20%.

Conseils et astuces

• Examiner et mettre à jour régulièrement les données des risques et de retour pour assurer des calculs RAROC précis
• Intégrer l'analyse RAROC dans les processus de prise de décision d'investissement
• Considérez l'analyse comparative Raroc contre les normes de l'industrie pour évaluer les performances

Score d'engagement de la plate-forme

Définition

Le score d'engagement de la plate-forme est un indicateur de performance clé qui mesure le niveau d'interaction et d'activité des utilisateurs dans la plate-forme de gestion des investissements de Wealthnavigators. Ce KPI est essentiel à mesurer car il fournit des informations précieuses sur la satisfaction des utilisateurs, la rétention et l'efficacité globale de la plate-forme. Un score d'engagement à plate-forme élevé indique que les utilisateurs utilisent activement les fonctionnalités et services de la plate-forme, conduisant à de meilleures performances commerciales et à la satisfaction des clients. Au contraire, un score d'engagement de la plate-forme faible peut signifier le désengagement des utilisateurs, ce qui pourrait entraîner une réduction de la rétention des clients et un impact négatif sur le succès de la plate-forme.

Comment calculer

La formule de calcul du score d'engagement de la plate-forme consiste à analyser diverses interactions utilisateur telles que les connexions, les mises à jour de portefeuille, les recommandations d'investissement suivis, le contenu éducatif accessible et d'autres activités de plate-forme pertinentes. En attribuant des poids à chaque interaction en fonction de sa signification, puis en résumant les scores pondérés, les entreprises peuvent dériver un score d'engagement complet de la plate-forme qui reflète le niveau d'engagement et d'activité des utilisateurs au sein de la plate-forme.

Exemple

Par exemple, disons qu'un utilisateur se connecte deux fois par semaine, met à jour son portefeuille mensuellement, suit trois recommandations d'investissement dans un quart et accède au contenu éducatif au moins une fois par semaine. Attribuant des poids appropriés à chacune de ces interactions, nous pouvons calculer le score d'engagement de la plate-forme pour déterminer le niveau d'engagement et d'activité de l'utilisateur au sein de la plate-forme.

Avantages et limitations

Une mesure efficace du score d'engagement de la plate-forme permet aux entreprises d'évaluer la satisfaction, la rétention et l'efficacité globale de la plate-forme. En suivant ce KPI, les entreprises peuvent identifier des domaines d'amélioration et mettre en œuvre des stratégies pour améliorer l'engagement et l'activité des utilisateurs, conduisant à de meilleures performances commerciales. Cependant, il est important de noter que le score d'engagement de la plate-forme peut ne pas saisir les aspects qualitatifs de l'engagement des utilisateurs, et les entreprises devraient compléter ce KPI avec des commentaires des clients supplémentaires et une analyse qualitative pour acquérir une compréhension complète du comportement des utilisateurs au sein de la plate-forme.

Benchmarks de l'industrie

Dans l'industrie américaine de la gestion des investissements, un score d'engagement de la plate-forme de 80% - 90% est considéré comme typique pour les plates-formes avec des performances supérieures à la moyenne, tandis que les plates-formes exceptionnelles peuvent obtenir un score de 95% ou plus. Ces repères reflètent le niveau d'engagement et d'activité des utilisateurs que les entreprises devraient viser pour assurer de solides performances de la plate-forme et une satisfaction des utilisateurs.

Conseils et astuces

• Analyser régulièrement les données d'interaction utilisateur pour identifier les modèles et les tendances de l'engagement des plateformes.
• Mettez en œuvre des stratégies de communication personnalisées pour encourager l'activité des utilisateurs et l'engagement au sein de la plate-forme.
• Innover en continu et améliorer les fonctionnalités de la plate-forme pour maintenir l'intérêt des utilisateurs et motiver l'engagement.
• Recherchez les commentaires des utilisateurs pour comprendre leurs préférences et leurs points de douleur et utilisez ces informations pour améliorer le score d'engagement de la plate-forme.