Como fazer financeiras para um plano de negócios?

Introdução

Ao criar um plano de negócios, ** Projeções financeiras desempenham um papel crítico na formação da estratégia e direção gerais dos negócios. Eles fornecem um roteiro para a futura saúde financeira da organização e ajudam a avaliar a viabilidade e a lucratividade da ideia de negócio. Neste capítulo, discutiremos a importância das projeções financeiras em um plano de negócios e nos aprofundaremos nos principais componentes necessários para criar finanças abrangentes para o seu plano de negócios.

Importância das projeções financeiras em um plano de negócios

• Previsão de desempenho financeiro: As projeções financeiras ajudam a prever o desempenho financeiro dos negócios durante um período específico. Eles fornecem informações sobre as possíveis receitas, despesas e lucratividade dos negócios, permitindo que as partes interessadas tomem decisões informadas.
• Garantir financiamento: Investidores, credores e parceiros em potencial geralmente exigem um plano financeiro detalhado para avaliar a viabilidade dos negócios. As projeções financeiras bem pensadas podem ajudar a atrair investimentos e garantir financiamento para os negócios.
• Definindo metas de crescimento: As projeções financeiras ajudam a definir metas de crescimento realistas e métricas de desempenho para os negócios. Eles servem de referência para medir o sucesso e o progresso dos negócios ao longo do tempo.

Visão geral dos principais componentes necessários para fazer financeiras para um plano de negócios

• Projeções de receita: Estime as fontes potenciais de receita para os negócios, incluindo previsões de vendas, estratégias de preços e fluxos de receita.
• Projeções de despesas: Identifique e projete os vários custos associados à administração dos negócios, como despesas operacionais, salários, custos de marketing e despesas gerais.
• Declaração de lucro e perda: Prepare uma declaração abrangente de lucro e perda que descreve as receitas, despesas e lucro líquido esperados para os negócios durante um período específico.
• Declaração de fluxo de caixa: Desenvolva uma demonstração de fluxo de caixa que projete as entradas e saídas de dinheiro para os negócios, ajudando a gerenciar a liquidez e a saúde financeira.
• Balanço patrimonial: Crie um balanço patrimonial que forneça uma visão geral da posição financeira da empresa, detalhando ativos, passivos e patrimônio líquido em um momento específico.
• Suposições financeiras: Documente e justifique as principais suposições subjacentes às projeções financeiras, como tendências de mercado, taxas de crescimento, estratégias de preços e estimativas de custos.

Compreendendo seu modelo de negócios

Antes de mergulhar na criação de finanças para o seu plano de negócios, é essencial ter uma compreensão clara do seu modelo de negócios. Isso envolve definir seus fluxos de receita e identificar estruturas de custos que afetarão sua saúde financeira geral.

Defina seus fluxos de receita

Os fluxos de receita são as várias fontes de renda para o seu negócio. É crucial identificar e entender esses fluxos para prever com precisão suas projeções financeiras. Considere as seguintes perguntas ao definir seus fluxos de receita:

• Quais produtos ou serviços você está vendendo? Descreva claramente as ofertas que gerarão receita para o seu negócio.
• Quem são seus clientes -alvo? Entenda seu mercado -alvo e como eles contribuirão para seus fluxos de receita.
• Como você vai precificar seus produtos ou serviços? Determine a estratégia de preços alinhada com suas metas de receita.
• Existem oportunidades adicionais de receita? Explore modelos potenciais de upselling, venda cruzada ou assinatura para maximizar seus fluxos de receita.

Identifique estruturas de custo e suas implicações no seu modelo de negócios

As estruturas de custo são as despesas incorridas na administração de seus negócios. É essencial identificar esses custos e entender como eles afetarão seu modelo de negócios. Considere os seguintes fatores ao identificar estruturas de custos:

• Custos fixos: Essas são despesas que permanecem constantes, independentemente de suas atividades comerciais, como aluguel, serviços públicos e salários.
• Custos variáveis: São despesas que flutuam com base em suas atividades comerciais, como matérias -primas, custos de produção e despesas de marketing.
• Custos únicos: São despesas que ocorrem esporadicamente, como compras de equipamentos, licenças de software ou honorários legais.
• Custos operacionais: Essas são despesas contínuas necessárias para manter sua empresa funcionando, como gerenciamento de inventário, suporte ao cliente e manutenção.

Compreender suas estruturas de custo é crucial para criar projeções financeiras precisas e determinar a lucratividade do seu modelo de negócios. Ao analisar seus fluxos de receita e estruturas de custos, você pode desenvolver um plano financeiro abrangente que defina seus negócios para o sucesso.

Configurando metas financeiras

A criação de metas financeiras é uma etapa crítica na criação de um sólido plano de negócios. Ajuda a fornecer um roteiro para o sucesso financeiro da sua empresa e garante que você tenha uma direção clara para trabalhar. Ao definir metas financeiras, é importante considerar os objetivos de curto e longo prazo, além de alinhar esses objetivos com seus objetivos gerais de negócios.

Objetivos financeiros de curto prazo e longo prazo

As metas financeiras de curto prazo geralmente se concentram nas necessidades e objetivos imediatos, como cobrir as despesas operacionais, aumentar o fluxo de caixa ou pagar dívidas. Esses objetivos geralmente são alcançáveis ​​dentro de um ano ou menos e ajudam a manter seus negócios funcionando sem problemas no dia-a-dia.

Por outro lado, as metas financeiras de longo prazo são de natureza mais estratégica e se concentram no crescimento geral e na sustentabilidade de seus negócios. Esses objetivos podem incluir a expansão para novos mercados, o aumento da participação de mercado ou a obtenção de um certo nível de lucratividade por um longo período de tempo.

É importante encontrar um equilíbrio entre metas financeiras de curto e longo prazo para garantir que sua empresa permaneça financeiramente estável no presente, além de trabalhar em direção ao crescimento e sucesso futuros.

Como alinhar metas financeiras com objetivos de negócios

Alinhar metas financeiras com os objetivos de negócios é essencial para garantir que sua estratégia financeira apoie sua estratégia geral de negócios. Aqui estão algumas etapas para ajudá -lo a alinhar seus objetivos financeiros com os objetivos da sua empresa:

• Entenda seus objetivos de negócios: Antes de definir metas financeiras, é importante ter uma compreensão clara dos objetivos da sua empresa. Isso pode incluir o aumento da receita, a expansão para novos mercados ou o lançamento de novos produtos ou serviços.
• Identifique as principais métricas financeiras: Determine quais métricas financeiras são mais importantes para medir o sucesso dos seus objetivos de negócios. Isso pode incluir métricas como crescimento de receita, margens de lucro, fluxo de caixa ou retorno do investimento.
• Defina metas financeiras específicas: Com base em seus objetivos de negócios e nas principais métricas financeiras, defina objetivos financeiros específicos, mensuráveis, alcançáveis, relevantes e de tempo (inteligentes). Isso o ajudará a acompanhar seu progresso e a fazer ajustes conforme necessário.
• Monitore e avalie o progresso: Monitore regularmente e avalie seu progresso em direção a seus objetivos financeiros. Faça ajustes na sua estratégia financeira, conforme necessário, para garantir que você esteja no caminho certo para atender aos objetivos da sua empresa.

Ao alinhar seus objetivos financeiros com seus objetivos de negócios, você pode criar uma forte base financeira para o seu negócio e aumentar a probabilidade de sucesso a longo prazo.

Projeções de receita

Um dos principais componentes de um plano de negócios são as projeções de receita. Esta seção descreve quanto dinheiro a empresa espera gerar durante um determinado período, normalmente um ano. As projeções de receita são essenciais para investidores, credores e partes interessadas entender a viabilidade financeira dos negócios.

Estimando o volume de vendas durante um determinado período

Ao estimar o volume de vendas para suas projeções de receita, é importante considerar vários fatores que podem afetar suas vendas. Comece analisando seu mercado -alvo e compreendendo a demanda por seu produto ou serviço. Realize pesquisas de mercado para coletar dados sobre preferências do consumidor, hábitos de compra e tendências no setor.

Considere a sazonalidade do seu negócio e como isso pode afetar o volume de vendas ao longo do ano. Por exemplo, um negócio de varejo pode experimentar vendas mais altas durante a temporada de festas em comparação com outras épocas do ano. Leve em consideração quaisquer fatores externos, como condições econômicas, concorrência e mudanças regulatórias que possam influenciar as vendas.

Use dados históricos, se disponível para fazer projeções informadas. Veja o desempenho das vendas anteriores, as tendências de crescimento e quaisquer padrões que possam ajudá -lo a prever um volume futuro de vendas. Considere o uso de diferentes métodos de previsão, como análise de tendências, análise de regressão ou comparações do setor, para chegar a uma estimativa realista de volume de vendas.

Estratégia de preços e seu impacto na receita

Sua estratégia de preços desempenha um papel crucial na determinação de suas projeções de receita. O preço que você definiu para o seu produto ou serviço afeta diretamente a quantidade de receita que você pode gerar. Considere fatores como custos de produção, preços dos concorrentes e valor percebido pelos clientes ao definir seus preços.

** Implementando a Estratégia de preços baseada em valor Pode ajudar a maximizar a receita alinhando seus preços com o valor percebido de sua oferta. Essa estratégia envolve o preço do seu produto ou serviço com base nos benefícios que oferece aos clientes, em vez de apenas o custo de produção.

** Por outro lado, um Estratégia de preços mais custos envolve a adição de uma marcação ao custo de produção para determinar o preço de venda. Embora esse método seja direto, nem sempre pode capturar o valor verdadeiro de sua oferta e pode potencialmente limitar seu potencial de receita.

** Considere a realização de experimentos ou pesquisas de preços para obter feedback dos clientes sobre sua vontade de pagar pelo seu produto ou serviço. Esses dados podem ajudá-lo a ajustar sua estratégia de preços e otimizar suas projeções de receita.

Análise de custos

A análise de custos é um componente crítico da criação de um plano de negócios abrangente. Compreender os diferentes tipos de custos envolvidos na administração de um negócio é essencial para tomar decisões financeiras informadas. Vamos nos aprofundar nos aspectos principais da análise de custos:

Custos fixos versus custos variáveis

Uma das distinções fundamentais na análise de custos está entre custos fixos e custos variáveis. Os custos fixos são despesas que permanecem constantes, independentemente do nível de produção ou vendas. Isso pode incluir aluguel, salários, seguros e serviços públicos. Por outro lado, os custos variáveis ​​flutuam em proporção direta ao nível de produção ou vendas. Exemplos de custos variáveis ​​são matérias -primas, embalagens e despesas de envio.

É crucial diferenciar os custos fixos e variáveis ​​ao criar projeções financeiras para o seu plano de negócios. Ao categorizar com precisão seus custos, você pode entender melhor sua estrutura de custos e tomar decisões informadas sobre preços, níveis de produção e estratégia financeira geral.

Importância da estimativa precisa de custos na análise de lucratividade

A estimativa precisa de custos é fundamental ao realizar análises de lucratividade para o seu negócio. Sem uma compreensão clara de seus custos, é um desafio determinar se sua empresa está gerando um lucro ou perdas incorrentes. Ao estimar com precisão seus custos, você pode calcular as principais métricas financeiras, como margem bruta, margem de lucro líquido e ponto de equilíbrio.

Além disso, a estimativa precisa de custos permite identificar áreas onde medidas de economia de custos podem ser implementadas. Ao analisar sua estrutura de custos, você pode identificar ineficiências, negociar melhores acordos com fornecedores e otimizar suas operações para melhorar a lucratividade.

Em conclusão, a análise de custos é um elemento fundamental do planejamento financeiro para qualquer negócio. Ao distinguir entre custos fixos e variáveis ​​e estimar com precisão suas despesas, você pode tomar decisões informadas que impulsionam a lucratividade e o sucesso a longo prazo.

Previsão do fluxo de caixa

Um dos aspectos mais críticos do planejamento financeiro para uma empresa é Previsão do fluxo de caixa. Esse processo envolve estimar a quantidade de dinheiro que fluirá dentro e fora da sua empresa durante um período específico, normalmente mensalmente. A previsão do fluxo de caixa é essencial para a sobrevivência e o crescimento da inicialização, pois ajuda a antecipar possíveis escassez de dinheiro e planejar os ajustes necessários.

A significância do gerenciamento de fluxo de caixa para sobrevivência e crescimento de startups

O gerenciamento eficaz do fluxo de caixa é vital para a sobrevivência e o crescimento de uma startup. Sem a previsão adequada do fluxo de caixa, uma empresa pode ter escassez de dinheiro, levando a oportunidades perdidas, pagamentos atrasados ​​aos fornecedores e até a incapacidade de pagar aos funcionários. Ao projetar com precisão as entradas e saídas de caixa, você pode identificar possíveis lacunas de caixa e tomar medidas proativas para resolvê -las.

Técnicas para projetar entradas de caixa e saídas

Existem várias técnicas que você pode usar para projetar entradas de caixa e saídas para o seu negócio:

• Previsão de vendas: Comece estimando sua receita de vendas com base em pesquisas de mercado, dados históricos e tendências do setor. Isso lhe dará uma boa idéia de suas entradas de caixa.
• Previsão de despesas: Em seguida, liste todas as suas despesas previstas, incluindo aluguel, serviços públicos, salários e outros custos operacionais. Certifique -se de explicar as despesas fixas e variáveis.
• Contas a receber e pagar: Considere o momento das suas contas a receber e a pagar. Por exemplo, se você oferecer termos de crédito aos clientes, não poderá receber dinheiro imediatamente ao fazer uma venda.
• Sazonalidade: Leve em consideração quaisquer flutuações sazonais em seus negócios que possam afetar o fluxo de caixa. Ajuste suas previsões de acordo para refletir essas variações.
• Planejamento de contingência: Finalmente, sempre tenha um plano de contingência para eventos inesperados que podem afetar seu fluxo de caixa, como crises econômicas ou interrupções da cadeia de suprimentos.

Demonstração de lucro e perda (Demonstração de resultados)

Um dos principais componentes de um plano de negócios é o Declaração de lucro e perda, também conhecido como demonstração de resultados. Este documento financeiro fornece um instantâneo das receitas e despesas de uma empresa por um período específico de tempo, normalmente um mês, trimestre ou ano. Compreender como criar e analisar uma demonstração de resultados é essencial para tomar decisões informadas sobre a saúde financeira de seus negócios.

Estrutura de uma demonstração de resultado:

• Receitas: A linha superior da demonstração do resultado representa a quantia total de dinheiro gerado a partir das vendas de produtos ou serviços. Este número é crucial, pois mostra a principal fonte de renda para os negócios.
• Custos: Os custos diretos associados à produção de bens ou serviços, como materiais, mão -de -obra e despesas gerais, são subtraídos das receitas para calcular o Lucro bruto.
• Lucro bruto: Este número reflete a lucratividade das operações comerciais principais antes de considerar outras despesas. É calculado subtraindo os custos das receitas.
• Despesas operacionais: Esses são os custos indiretos da administração dos negócios, incluindo salários, aluguel, serviços públicos, marketing e despesas administrativas. Subtrair as despesas operacionais do lucro bruto fornecem o Lucro/perda líquida antes da tributação.

Analisando os resultados para tomar decisões informadas sobre a escala ou ajuste estratégias

Depois de preparar a demonstração do resultado, é crucial analisar os resultados para obter informações sobre o desempenho financeiro do seu negócio. Ao examinar os vários componentes da demonstração do resultado, você pode identificar áreas de força e fraqueza, tomar decisões informadas sobre a escala ou ajustar estratégias e estabelecer metas financeiras realistas para o futuro.

Por exemplo, se você notar que as despesas operacionais são consistentemente mais altas que o lucro bruto, isso poderá indicar ineficiências em suas operações comerciais que precisam ser abordadas. Por outro lado, se as receitas estiverem aumentando constantemente enquanto os custos permanecerem estáveis, pode ser um sinal de que sua empresa está em uma trajetória de crescimento.

Ao revisar e analisar regularmente sua demonstração de resultados, você pode acompanhar seu progresso financeiro, identificar tendências e tomar decisões estratégicas para garantir o sucesso a longo prazo do seu negócio.

Preparação do balanço

Ao criar um plano de negócios, um dos principais componentes é o balanço patrimonial. O balanço patrimonial fornece um instantâneo da saúde financeira de uma empresa em um momento específico. É importante entender como preparar um balanço com precisão para garantir que seu plano de negócios seja abrangente e bem informado.

Ativos: ativos circulantes versus ativos fixos

Ativos são recursos de propriedade dos negócios que têm valor econômico. Eles geralmente são categorizados em dois tipos principais: ativos circulantes e ativos fixos.

• Ativos circulantes: Os ativos circulantes são ativos que devem ser convertidos em dinheiro ou usados ​​dentro de um ano. Exemplos de ativos atuais incluem dinheiro, contas a receber e inventário. Esses ativos são cruciais para as operações diárias dos negócios.
• Ativos fixos: Os ativos fixos, também conhecidos como ativos de longo prazo, são ativos que não são facilmente convertidos em dinheiro e devem oferecer benefícios aos negócios por mais de um ano. Exemplos de ativos fixos incluem propriedades, equipamentos e veículos. Esses ativos são essenciais para o crescimento e sustentabilidade a longo prazo dos negócios.

Passivo: Passivo de curto prazo versus passivos de longo prazo

Passivos Representar as dívidas e obrigações do negócio. Como os ativos, os passivos também são divididos em duas categorias principais: passivos de curto prazo e passivos de longo prazo.

• Passivos de curto prazo: O passivo de curto prazo são dívidas e obrigações que devem ser devidas em um ano. Exemplos de passivos de curto prazo incluem contas a pagar, empréstimos de curto prazo e despesas acumuladas. É importante gerenciar efetivamente o passivo de curto prazo para garantir a estabilidade financeira dos negócios.
• Passivos de longo prazo: O passivo de longo prazo são dívidas e obrigações que devem ser devidas após um ano. Exemplos de passivos de longo prazo incluem empréstimos, hipotecas e títulos de longo prazo. O gerenciamento de passivos de longo prazo é crucial para a saúde financeira de longo prazo e a sustentabilidade dos negócios.

Equity: Entendendo como a equidade é representada dentro do balanço patrimonial

Equidade representa a participação de propriedade no negócio. É calculado como a diferença entre o total de ativos e o total de passivos dos negócios. O patrimônio líquido pode ser dividido em diferentes componentes, como ações ordinárias, lucros retidos e capital adicional pago.

Compreender como a equidade é representada no balanço é essencial para os investidores e as partes interessadas avaliarem a posição financeira dos negócios. Ele reflete o patrimônio líquido dos negócios e indica quanto dos ativos pertencem aos acionistas.

Análise de equilíbrio

A análise de ponto de partida é um componente crítico de qualquer plano de negócios, pois ajuda a determinar o ponto em que sua empresa começará a gerar lucro. Ao calcular o ponto de equilíbrio, você pode entender o nível mínimo de vendas necessário para cobrir todos os seus custos e despesas.

Calcular o ponto de equilíbrio para entender quando sua empresa começará a gerar lucro

O cálculo do ponto de equilíbrio envolve analisar seus custos fixos, custos variáveis ​​e preço de venda por unidade. A fórmula para o ponto de equilíbrio é:

• Custos fixos totais / (preço de venda por unidade - custo variável por unidade) = ponto de equilíbrio ponto

Ao conectar os números de suas projeções financeiras, você pode determinar quantas unidades ou dólares em vendas precisam cobrir todos os seus custos. Esta informação é crucial para entender quando sua empresa começará a obter lucro.

Como essa análise afeta a estratégia de preços e as táticas de entrada de mercado

Compreender seu ponto de equilíbrio pode ter um impacto significativo na sua estratégia de preços e táticas de entrada de mercado. Se o seu ponto de equilíbrio for alto, pode ser necessário ajustar seus preços para garantir que você esteja cobrindo seus custos e obtendo lucro.

Além disso, saber o seu ponto de equilíbrio pode ajudá-lo a tomar decisões informadas sobre como entrar em novos mercados. Se o seu ponto de equilíbrio for muito alto para um mercado específico, pode ser necessário reconsiderar suas táticas de entrada no mercado ou direcionar um segmento diferente.

No geral, a análise de ponto de equilíbrio é uma ferramenta poderosa que pode ajudá-lo a tomar decisões estratégicas sobre preços, entrada de mercado e saúde financeira geral do seu negócio.

Conclusão

Quando chegamos ao final deste guia sobre como fazer financeiras para um plano de negócios, é importante recapitular o significado de preparar diligentemente essas projeções. As finanças são a espinha dorsal de qualquer plano de negócios, fornecendo um roteiro para a saúde financeira e a sustentabilidade do seu empreendimento.

Recapitulando a importância de preparar diligentemente financeiras em um plano de negócios

• Tomada de decisão estratégica: As projeções financeiras ajudam a tomar decisões informadas sobre a direção e o crescimento de seus negócios. Eles fornecem uma imagem clara da viabilidade financeira da sua ideia de negócio.
• Atrair investidores: Investidores e credores frequentemente examinam as finanças de um plano de negócios para avaliar o retorno potencial do investimento. As finanças bem preparadas podem incutir confiança nas partes interessadas e atrair financiamento.
• Monitorando o desempenho: As projeções financeiras servem como uma referência para rastrear o desempenho real do seu negócio em relação aos números projetados. Isso ajuda a identificar áreas de melhoria e fazer os ajustes necessários.

Incentivo para atualizar continuamente essas projeções, pois os dados reais vêm em pós-lançamento

Embora a criação de projeções financeiras seja crucial para os estágios iniciais do seu negócio, é igualmente importante atualizar essas projeções, pois os dados reais vêm no pós-lançamento. Condições de mercado, comportamento do consumidor e circunstâncias imprevistas podem afetar suas finanças, tornando essencial adaptar e refinar suas projeções de acordo.

Ao revisitar e atualizar regularmente suas projeções financeiras, você pode garantir que seu plano de negócios permaneça relevante e alinhado com o desempenho real do seu negócio. Esse processo iterativo de refinar suas finanças não apenas ajudará a tomar decisões informadas, mas também a direcionar seus negócios para o sucesso a longo prazo.