Quais são as 7 principais métricas de um negócio de treinadores de finanças pessoais movidas a IA?

Como proprietários de pequenas empresas e artesãos, entender os principais indicadores de desempenho (KPIs) específicos para o treinamento em finanças pessoais alimentadas por IA é crucial para maximizar o sucesso do mercado. Com a ascensão das plataformas digitais e da tecnologia de IA, é mais importante do que nunca ter um entendimento claro de como sua empresa está se saindo e quais áreas precisam de melhorias. Nesta postagem do blog, exploraremos sete KPIs específicos do setor que fornecerão informações únicas sobre seu desempenho financeiro e ajudarão a tomar decisões informadas para o futuro do seu negócio. Se você é novo na tecnologia de IA ou deseja aprimorar o desempenho do seu mercado, esses KPIs serão essenciais para monitorar e otimizar a saúde financeira da sua empresa.

Taxa de realização de metas financeiras do usuário

Definição

A taxa de realização de objetivos financeiros do usuário mede a KPI da porcentagem de usuários que cumprem com sucesso suas metas financeiras com a assistência do serviço de treinamento em finanças pessoais de IA. Essa proporção é fundamental para medir, pois reflete a eficácia do treinador da IA ​​em orientar os usuários a alcançar seus objetivos financeiros. No contexto comercial, esse KPI é essencial, pois afeta diretamente a satisfação do cliente, a retenção de usuários e o desempenho geral da plataforma de Coach de AI. O monitoramento da taxa de realização de objetivos financeiros do usuário permite que a empresa avalie se o treinador da IA ​​está agregando valor significativo aos seus usuários, impactando sua reputação e sucesso no mercado.

Como calcular

A fórmula para calcular a taxa de realização de objetivos financeiros do usuário KPI envolve a divisão do número de usuários que atingiram com êxito suas metas financeiras pelo número total de usuários ativos que definiram objetivos financeiros específicos. Isso fornece uma porcentagem que representa a taxa de alcance de metas entre os usuários. É calculado da seguinte forma:

Exemplo

Por exemplo, se houver 500 usuários ativos na plataforma de Coach de IA que estabeleceram metas financeiras, e 300 deles atingiram com sucesso seus objetivos, a taxa de realização de objetivos financeiros do usuário pode ser calculada da seguinte forma: Taxa de realização de metas financeiras do usuário = (300/500) x 100 = 60% Isso indica que 60% dos usuários ativos atingiram suas metas financeiras com a assistência do treinador da IA.

Benefícios e limitações

A principal vantagem de medir a taxa de realização de objetivos financeiros do usuário é que ela fornece informações valiosas sobre a eficácia da plataforma para ajudar os usuários a atingir suas aspirações financeiras. No entanto, uma limitação potencial desse KPI é que ele pode não explicar mudanças nas circunstâncias dos usuários que afetam seus objetivos financeiros. Por exemplo, eventos imprevistos ou condições econômicas podem alterar os objetivos dos usuários, influenciando suas taxas de conquista.

Benchmarks da indústria

No setor de treinamento em finanças pessoais, a referência típica para a taxa de realização de objetivos financeiros do usuário varia entre 50% e 70%, refletindo os níveis variados de sucesso entre os usuários no alcance de suas metas financeiras. O desempenho acima da média é indicado pelas taxas de desempenho superiores a 70%, enquanto as taxas abaixo de 50% podem denotar oportunidades de melhoria no serviço de treinamento.

Dicas e truques

• Comunique -se regularmente com os usuários para entender suas metas financeiras em evolução e fornecer suporte personalizado.
• Utilize algoritmos de IA e análise de dados para melhorar a precisão das recomendações financeiras e das estratégias de atendimento de metas.
• Mostrar histórias de sucesso e depoimentos de usuários que obtiveram seus objetivos financeiros com o treinador da IA ​​para inspirar e motivar os outros.

Taxa de adoção de recomendação da IA

Definição

A taxa de adoção de recomendação da IA ​​é um indicador de desempenho essencial que mede a porcentagem de usuários que implementaram as recomendações financeiras personalizadas fornecidas pelo treinador da IA. Essa proporção é fundamental para medir, pois indica a eficácia do serviço de treinamento de finanças pessoais movidas a IA em influenciar as decisões financeiras dos usuários. No contexto comercial, esse KPI é importante porque reflete o impacto do treinador de IA nos comportamentos e resultados financeiros dos usuários. Ele fornece informações valiosas sobre o nível de engajamento e os usuários de confiança têm nas recomendações da IA, impactando a capacidade da empresa de ajudar os usuários a alcançar seus objetivos financeiros.

Como calcular

A taxa de adoção de recomendação da IA ​​pode ser calculada dividindo o número de usuários que implementaram as recomendações financeiras do treinador de IA pelo número total de usuários ativos e, em seguida, multiplicando o resultado por 100 para obter uma porcentagem. A fórmula para este KPI é a seguinte:

Exemplo

Por exemplo, se o número total de usuários ativos do treinador da Finwiz AI for 10.000, e desses, 6.500 usuários implementaram as recomendações financeiras da IA, a taxa de adoção de recomendação da IA ​​será calculada da seguinte forma: Taxa de adoção de recomendação da IA ​​= (6.500 / 10.000) x 100 = 65%

Benefícios e limitações

A taxa de adoção de recomendação da IA ​​fornece informações sobre o impacto do treinador de IA nas decisões financeiras dos usuários, ajudando a empresa a entender a eficácia de suas recomendações personalizadas. No entanto, é importante observar que esse KPI pode não explicar a qualidade das recomendações implementadas ou os resultados financeiros reais alcançados pelos usuários, que são fatores importantes a serem considerados juntamente com as taxas de adoção.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, a taxa média de adoção de recomendação de IA no setor de treinamento em finanças pessoais é de aproximadamente 60%. Os níveis de desempenho acima da média geralmente variam de 70%a 80%, enquanto o desempenho excepcional pode exceder 90%. Esses benchmarks refletem o envolvimento e implementação típicos de recomendações financeiras movidas a IA dos usuários em indústrias relevantes.

Dicas e truques

• Analise regularmente o feedback e o comportamento do usuário para entender por que certas recomendações não estão sendo implementadas.
• Forneça recursos educacionais ou suporte adicionais para incentivar os usuários a implementar recomendações de IA de maneira eficaz.
• Utilize testes A/B para refinar e melhorar a qualidade das recomendações e suas taxas de adoção.

Pontuação de engajamento do usuário

Definição

A pontuação do engajamento do usuário KPI mede o nível de interação e atividade que os usuários têm com o treinador de finanças pessoais de IA. Esse KPI é fundamental para medir, pois fornece informações sobre a eficácia da plataforma para envolver os usuários e mantê -los ativamente envolvidos no gerenciamento de suas finanças pessoais. No contexto comercial, uma alta pontuação de engajamento do usuário indica que o treinador da IA ​​está fornecendo com sucesso valor aos usuários, levando a maior retenção, satisfação e a probabilidade de alcançar seus objetivos financeiros. Por outro lado, uma baixa pontuação de engajamento do usuário pode sinalizar que a plataforma não está ressoando com os usuários, o que pode afetar o desempenho dos negócios e minar a proposta de valor geral.

Como calcular

A pontuação de engajamento do usuário é calculada pegando o número total de interações e atividades do usuário na plataforma e dividindo -a pelo número total de usuários ativos dentro de um período de tempo especificado. A fórmula para calcular a pontuação de engajamento do usuário é: Onde: - Total de interações do usuário: a soma de todas as ações do usuário, como atualizações do orçamento, recomendações de investimento visualizadas, planejamento de aposentadoria, etc. - Total de usuários ativos: o número de usuários exclusivos que se envolveram com a plataforma no período definido.

Exemplo

Por exemplo, se o número total de interações do usuário em um mês for de 10.000 e houver 500 usuários ativos, a pontuação de engajamento do usuário seria: (10,000 / 500) * 100 = 2000 Isso indica que, em média, cada usuário ativo interage com a plataforma 20 vezes em um determinado mês.

Benefícios e limitações

O principal benefício de medir a pontuação de engajamento do usuário é que ela fornece informações valiosas sobre como os usuários estão interagindo com a plataforma, permitindo que as empresas adaptem estratégias para melhorar o engajamento, a retenção e a satisfação geral do usuário. No entanto, uma limitação desse KPI é que ele não fornece informações detalhadas sobre a qualidade ou profundidade do envolvimento do usuário, o que pode exigir métricas adicionais para um entendimento abrangente.

Benchmarks da indústria

No contexto dos EUA, as pontuações típicas de envolvimento do usuário no setor de finanças pessoais variam de 15% a 30%, com o desempenho acima da média caindo entre 30% e 50% e desempenho excepcional superior a 50%.

Dicas e truques

• Implementar notificações e alertas personalizados para incentivar a interação do usuário.
• Ofereça incentivos como recompensas ou desafios para motivar os usuários a se envolverem com a plataforma.
• Analise o feedback e o comportamento do usuário para otimizar continuamente a plataforma para obter um melhor engajamento.
• Forneça recursos e ferramentas educacionais para aumentar o envolvimento do usuário e a compreensão dos conceitos de financiamento pessoal.

Índice de Melhoria da Saúde Financeira

Definição

O Índice de Melhoria da Saúde Financeira é um indicador de desempenho essencial que mede a eficácia do treinador de finanças pessoais de IA para melhorar o bem-estar financeiro geral de seus usuários. Esse KPI é fundamental para medir, pois quantifica o impacto das orientações e conselhos do treinador da Finwiz AI sobre a saúde e a estabilidade dos usuários. Ao avaliar esse KPI, a empresa pode entender o sucesso do treinador da IA ​​em ajudar as pessoas a alcançar seus objetivos financeiros e mitigar o estresse financeiro. Ele fornece informações valiosas sobre a capacidade da plataforma de fornecer conselhos financeiros personalizados e acionáveis ​​que afetam positivamente as situações financeiras dos usuários.

Como calcular

O Índice de Melhoria da Saúde Financeira é calculado analisando várias métricas financeiras, como mudanças nas economias, investimentos, redução de dívida, pontuações de crédito e patrimônio líquido geral dos usuários por um período específico. Esses componentes são combinados em uma fórmula que reflete a melhoria percentual na saúde financeira dos usuários como resultado de seguir a orientação do treinador de IA.

Exemplo

Por exemplo, se o patrimônio líquido de um usuário aumentou em US $ 10.000, a pontuação de crédito melhorou em 50 pontos e a dívida diminuiu em US $ 5.000 após um ano após as recomendações do treinador de IA, o índice de melhoria de saúde financeira refletiria a melhoria geral na saúde financeira do usuário baseada em saúde financeira nessas mudanças.

Benefícios e limitações

O Índice de Melhoria da Saúde Financeira é benéfico, pois fornece uma medida clara e quantificável do impacto da orientação do treinador de IA no bem-estar financeiro dos usuários. No entanto, pode ter limitações na captura de certos aspectos intangíveis da saúde financeira, como bem-estar emocional relacionados a finanças ou confiança financeira de longo prazo.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, um índice de melhoria de saúde financeira de 15 a 20% é considerada típica para os usuários após orientação financeira personalizada. O desempenho acima da média pode variar de 25 a 35%, enquanto o desempenho excepcional pode refletir uma melhoria de 40% ou mais na saúde financeira dos usuários.

Dicas e truques

• Revise regularmente e atualize a fórmula KPI para se alinhar com as necessidades e objetivos financeiros em evolução dos usuários.
• Colete feedback qualitativo dos usuários para complementar os dados quantitativos capturados pelo Índice de Melhoria da Saúde Financeira.
• Ofereça recursos adicionais e conteúdo educacional para capacitar ainda mais os usuários a melhorar sua saúde financeira além das recomendações do treinador de IA.

Frequência de ajuste do plano personalizado

Definição

A frequência de ajuste do plano personalizado é um indicador de desempenho essencial que mede a frequência com que o treinador de finanças pessoais alimentado por IA adapta e modifica os planos e recomendações financeiras para usuários individuais com base em mudanças em sua situação financeira, metas ou perfis de risco. Esse KPI é fundamental para medir, pois reflete a capacidade da plataforma de fornecer orientação financeira altamente personalizada e dinâmica, essencial para atender às necessidades em evolução dos usuários e garantir a relevância e a eficácia dos conselhos financeiros oferecidos. No contexto dos negócios, esse KPI é indicativo da capacidade de resposta e agilidade da plataforma no fornecimento de soluções financeiras personalizadas, afetando finalmente a satisfação, a retenção e a proposta de valor geral do serviço.

Como calcular

A frequência de ajuste do plano personalizada pode ser calculada dividindo o número total de ajustes de plano feitos para usuários individuais pelo número total de usuários ativos dentro de um período de tempo específico. A fórmula para este KPI é a seguinte:

Onde os ajustes totais do plano representam o número de vezes o treinador de IA modifica o plano financeiro de um usuário e o total de usuários ativos indica o número de usuários envolvidos com a plataforma durante o prazo definido. Esta fórmula KPI fornece informações sobre a frequência com que o treinador da IA ​​adapta os planos financeiros para atender às necessidades de mudança de usuários individuais.

Exemplo

Por exemplo, se a plataforma fizesse um total de 500 ajustes nos planos financeiros para usuários ativos em um determinado mês e houve 1.000 usuários ativos durante o mesmo período, a frequência de ajuste do plano personalizada seria calculada da seguinte forma:

Isso significa que, em média, os planos financeiros para usuários individuais foram ajustados 0,5 vezes por mês para lidar com suas situações e metas financeiras em evolução.

Benefícios e limitações

A vantagem de medir efetivamente a frequência de ajuste do plano personalizado é a capacidade de capturar a capacidade de resposta dinâmica da plataforma às mudanças nas necessidades financeiras dos usuários, levando a uma melhor satisfação do usuário, engajamento e geração de valor a longo prazo. No entanto, uma limitação potencial pode ser o risco de ajustes excessivamente frequentes do plano, o que pode criar um senso de instabilidade ou incerteza para alguns usuários.

Benchmarks da indústria

Com base nos benchmarks do setor no contexto dos EUA, a frequência típica de ajuste do plano personalizado para treinadores de finanças pessoais movidas a IA varia de 0,3 a 0,7 por mês, indicando um nível moderado de adaptabilidade e personalização. O desempenho acima da média neste KPI seria representado por uma frequência de 0,8 a 1,2, demonstrando um alto nível de capacidade de resposta às necessidades financeiras que mudam dos usuários. Os níveis de desempenho excepcionais podem exceder 1,2, significando uma abordagem excepcionalmente dinâmica e personalizada do treinamento financeiro.

Dicas e truques

• Analise regularmente o feedback do usuário e os dados financeiros para identificar padrões e gatilhos para ajustes do plano.
• Implementar algoritmos inteligentes que antecipam proativamente e recomendam ajustes com base em tendências financeiras preditivas.
• Envolva -se com estudos de caso ou depoimentos do usuário para mostrar os resultados positivos resultantes de ajustes de plano personalizado.
• Procure entrada contínua e validação do usuário para garantir que os ajustes do plano alinhem com suas metas e preferências financeiras em evolução.

Taxa de retenção de usuários

Definição

A taxa de retenção de usuários é um indicador de desempenho essencial que mede a porcentagem de clientes ou usuários que continuam usando um produto ou serviço durante um período especificado. Essa proporção é fundamental para medir, pois reflete a capacidade de uma empresa manter sua base de clientes, o que afeta diretamente a receita e a lucratividade de longo prazo. No contexto do treinador da Finwiz AI, a taxa de retenção de usuários é crucial para avaliar a eficácia do serviço de treinamento em finanças pessoais movidas a IA no envolvimento e retenção de clientes. Ao entender a taxa de retenção de usuários, os negócios podem identificar possíveis problemas, melhorar a satisfação do cliente e impulsionar o crescimento sustentável.

Como calcular

A taxa de retenção de usuários pode ser calculada usando a seguinte fórmula:

Onde: E = número de clientes no final de um período N = número de novos clientes adquiridos durante esse período S = número de clientes no início do período.

Exemplo

Por exemplo, se o treinador da Finwiz AI começou com 1.000 usuários, adquirir 500 novos usuários e terminar o período com 1.300 usuários, o cálculo seria: ((1.300-500)/1.000) x 100 = 80% Isso significa que a taxa de retenção do usuário para o período especificado é de 80%.

Benefícios e limitações

A taxa de retenção de usuários é vantajosa, pois fornece informações sobre a lealdade do cliente, identifica potencial rotatividade e ajuda a projetar estratégias de retenção eficazes. No entanto, pode não explicar mudanças no comportamento do cliente ou nos níveis de satisfação e não fornece motivos para a retenção ou atrito do cliente.

Benchmarks da indústria

No setor de treinamento em finanças pessoais, uma taxa de retenção de usuários de 90% é considerada típica, com desempenho acima da média variando de 91% a 95% e desempenho excepcional superior a 95%. Esses benchmarks refletem o padrão do setor para reter clientes em modelos de negócios semelhantes.

Dicas e truques

• Ofereça conselhos financeiros personalizados e personalizados para aumentar o envolvimento e a retenção do usuário.
• Reúna regularmente o feedback do cliente para identificar pontos de dor e áreas para melhorar.
• Implementar programas de fidelidade e incentivos para recompensar usuários de longo prazo e incentivar a retenção.
• Utilize informações orientadas a IA para prever o comportamento e as preferências do usuário, permitindo estratégias de retenção proativas.

Pontuação do promotor líquido (NPS) para serviço de treinador de IA

Definição

A Pontuação do Promotor Líquido (NPS) é um KPI que mede a probabilidade de clientes que recomendam os produtos ou serviços de uma empresa a outras pessoas. Para o serviço Finwiz AI Coach, o NPS é fundamental, pois fornece informações sobre a satisfação, a lealdade e a defesa do usuário. Ao entender a probabilidade de recomendar os clientes ao treinador da IA, a empresa pode avaliar o sentimento geral do cliente e identificar áreas para melhorias. Esse KPI é importante no contexto comercial, pois se correlaciona diretamente com a retenção de clientes, referências e crescimento a longo prazo. Um NPS alto indica clientes satisfeitos e fiéis, levando a taxas mais baixas de rotatividade e aumento do desempenho dos negócios, enquanto um baixo NPS sinaliza problemas potenciais que precisam ser abordados para manter a satisfação e a lealdade do cliente.

Como calcular

A fórmula para calcular NPs é simples. Envolve subtrair a porcentagem de detratores (clientes que não recomendam o produto ou serviço) da porcentagem de promotores (clientes que recomendariam o produto ou serviço). Os clientes passivos são desconsiderados no cálculo, pois são neutros. O resultado é uma pontuação que pode variar de -100 a 100, com uma pontuação mais alta indicando uma maior probabilidade de recomendação. A fórmula para o cálculo do NPS é a seguinte:

Exemplo

Por exemplo, se 70% dos clientes são promotores, 15% são passivos e 15% são detratores, o cálculo dos NPs seria o seguinte:
(70% dos promotores) - (15% detratores) = 55% NPs. Isso significa que a pontuação líquida do promotor para o serviço de treinador de IA é de 55, indicando uma alta probabilidade de recomendação e satisfação geral do cliente.

Benefícios e limitações

O principal benefício do uso do NPS é sua simplicidade e capacidade de fornecer uma medida clara de satisfação e lealdade do cliente. Ele permite que as empresas avaliem rapidamente seu desempenho na geração de defesa do cliente. No entanto, uma limitação dos NPs é que ele se concentra apenas na probabilidade de recomendação e pode não capturar todo o espectro de sentimento e satisfação do cliente. Além disso, pode não fornecer informações acionáveis ​​sobre as áreas específicas de melhoria necessárias para melhorar a experiência do cliente.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks da indústria, os NPs médios para serviços financeiros nos EUA estão por perto 35, com pontuações acima 50 considerado excelente. Pontuações excepcionais do NPS no setor financeiro podem alcançar 70 ou mais, indicando um alto nível de lealdade e satisfação do cliente com os serviços prestados.

Dicas e truques

• Colete feedback dos clientes para identificar razões específicas por trás de sua probabilidade de recomendação ou falta dela.
• Implementar melhorias direcionadas com base no feedback do NPS para melhorar a satisfação e a lealdade gerais do cliente.
• Compare as pontuações do NPS ao longo do tempo para rastrear o impacto das mudanças e iniciativas no sentimento do cliente.