Quais são as 7 principais métricas de um negócio de plataforma de planejamento financeiro?

Como proprietários de pequenas empresas e artesãos, entender o desempenho da sua plataforma de planejamento financeiro é crucial para o sucesso no mercado cada vez mais competitivo. Os principais indicadores de desempenho (KPIs) fornecem informações valiosas sobre a saúde do seu mercado, orientando a tomada de decisões estratégicas e impulsionando o crescimento. Nesta postagem do blog, nos aprofundaremos nos 7 KPIs específicos do setor, essenciais para monitorar e otimizar o desempenho da sua plataforma de planejamento financeiro. Do custo de aquisição do cliente ao valor da vida útil e tudo mais, forneceremos insights exclusivos e dicas acionáveis ​​para ajudá -lo a levar seu mercado para o próximo nível. Seja você um empreendedor experiente ou apenas começando, isso é uma leitura obrigatória para quem deseja maximizar o potencial do mercado.

Taxa de aquisição do cliente

Definição

A taxa de aquisição do cliente indicador de desempenho (KPI) mede a taxa na qual uma plataforma de planejamento financeiro pode atrair novos clientes dentro de um período específico. É fundamental medir esse KPI, pois fornece informações sobre a capacidade da plataforma de comercializar efetivamente seus serviços, atrair clientes em potencial e convertê -los em clientes pagantes. No contexto comercial, esse KPI é crucial, pois afeta diretamente a geração de receita. Uma alta taxa de aquisição de clientes indica esforços bem -sucedidos de marketing e vendas, enquanto uma baixa taxa sinaliza problemas potenciais com apelo ao produto, estratégias de marketing ou processos de vendas.

Como calcular

A fórmula para calcular a taxa de aquisição de clientes é o número de novos clientes adquiridos divididos pelo número total de clientes em potencial abordados, multiplicados por 100 para obter a porcentagem. O número de novos clientes adquiridos refere -se ao número de indivíduos ou famílias que se inscreveram nos serviços da plataforma de planejamento financeiro dentro do período especificado, enquanto o número total de clientes em potencial abordados inclui todos os leads ou perspectivas que foram direcionadas para marketing e esforços de vendas.

Exemplo

Por exemplo, se uma plataforma de planejamento financeiro abordasse 500 clientes em potencial por meio de seus esforços de marketing e vendas em um mês e pudesse adquirir 50 deles como novos clientes, a taxa de aquisição de clientes seria calculada da seguinte forma: Taxa de aquisição do cliente = (50 /500) x 100 = 10%

Benefícios e limitações

A principal vantagem de medir a taxa de aquisição de clientes é que ela fornece uma indicação clara da capacidade da plataforma de atrair e converter clientes em potencial, o que afeta diretamente a receita. No entanto, uma limitação deste KPI é que ele não fornece informações sobre a qualidade dos clientes adquiridos ou o valor de longo prazo que eles podem trazer para a plataforma.

Benchmarks da indústria

No setor de planejamento financeiro, a taxa média de aquisição de clientes varia de 5%a 10%, com as plataformas de melhor desempenho atingindo taxas acima de 15%. Esses números são baseados em pesquisas e dados do setor de fontes respeitáveis ​​e refletem níveis de desempenho típicos, acima da média e excepcionais para este KPI.

Dicas e truques

- Implementar estratégias de marketing direcionadas para alcançar clientes em potencial com mais eficácia - Ofereça incentivos ou promoções para novas inscrições de clientes - otimize o processo de integração para melhorar a taxa de conversão de clientes em potencial para clientes pagantes

Receita média por usuário (ARPU)

Definição

A receita média por usuário (ARPU) é um indicador de desempenho essencial que mede a quantidade média de receita gerada por cada usuário ou cliente individual. Essa proporção é fundamental para medir, pois fornece informações sobre o potencial de geração de receita de cada cliente, ajudando as empresas a entender o valor de sua base de clientes. No contexto das plataformas de planejamento financeiro, a ARPU é importante porque ajuda a avaliar a eficácia da plataforma na geração de receita de cada usuário, bem como a saúde financeira geral dos negócios.

Como calcular

A fórmula para o cálculo da ARPU é simples: a receita total gerada dividida pelo número total de usuários. A receita total é a soma de toda a receita gerada por todos os usuários dentro de um prazo específico, enquanto o número total de usuários é a contagem de todos os usuários individuais durante o mesmo período. Esse cálculo ajuda as empresas a entender a contribuição média da receita de cada usuário, fornecendo informações sobre o potencial de receita da base de clientes.

Exemplo

Por exemplo, se uma plataforma de planejamento financeiro gerar US $ 100.000 em receita de 1.000 usuários em um determinado mês, a ARPU seria calculada da seguinte forma: ARPU = US $ 100.000 / 1.000 usuários = US $ 100. Isso significa que, em média, cada usuário contribuiu com US $ 100 em receita durante esse mês.

Benefícios e limitações

O benefício do uso da ARPU é que ele fornece uma compreensão clara do potencial de geração de receita de cada usuário, ajudando as empresas a tomar decisões informadas sobre a aquisição e retenção de clientes. No entanto, é importante observar que a ARPU não representa níveis variados de envolvimento do usuário e pode não refletir completamente a saúde financeira geral dos negócios.

Benchmarks da indústria

Nos EUA, os números médios da ARPU variam de acordo com a indústria. Para plataformas de planejamento financeiro, a ARPU típica pode variar de US $ 50 a US $ 200. O desempenho acima da média pode ver os números da ARPU excedem US $ 250, enquanto o desempenho excepcional pode resultar em números da ARPU acima de US $ 300.

Dicas e truques

• Concentre -se no aumento do envolvimento do usuário para direcionar ARPU mais alto
• Personalize as ofertas para atender às necessidades de planejamento financeiro de cada usuário
• Ofereça serviços premium para aumentar a receita de cada usuário

Valor da vida útil do cliente (CLV)

Definição

O valor da vida útil do cliente (CLV) é um indicador de desempenho essencial que mede o valor total que um cliente traz para uma empresa durante toda a duração de seu relacionamento. Essa proporção é fundamental para medir porque fornece informações sobre a lucratividade a longo prazo de adquirir e reter clientes. No contexto dos negócios, o CLV é importante, pois ajuda a determinar a alocação de custos de marketing e aquisição de clientes, entender os segmentos de clientes e melhorar a satisfação e a lealdade gerais do cliente. A medição do CLV é fundamental, pois afeta o desempenho dos negócios, orientando as decisões estratégicas relacionadas à aquisição, retenção e gerenciamento de relacionamento de clientes, influenciando os resultados dos negócios.

Como calcular

A fórmula para calcular o CLV é (receita do cliente - custos do cliente) / taxa de rotatividade do cliente. A receita do cliente representa a receita total gerada a partir de um cliente, os custos do cliente incluem as despesas associadas ao atendimento e retenção do cliente, e a taxa de rotatividade do cliente é a taxa na qual os clientes saem ou param de comprar da empresa. Ao dividir a receita líquida pela taxa de rotatividade, as empresas podem derivar o valor vitalício esperado de um cliente, essencial para tomar decisões informadas sobre estratégias de aquisição e retenção de clientes.

Exemplo

Por exemplo, se um cliente gerar US $ 2.000 em receita, implicar US $ 500 em custos associados e a taxa de rotatividade é de 10%, o cálculo do CLV seria (US $ 2.000 - US $ 500) / 10% = US $ 15.000. Isso significa que o valor vitalício esperado desse cliente para a empresa é de US $ 15.000, fornecendo uma compreensão clara do valor de longo prazo de adquirir e reter esses clientes.

Benefícios e limitações

O principal benefício do uso do CLV é que ajuda as empresas a tomar decisões estratégicas em relação à aquisição e retenção de clientes, levando a uma melhor lucratividade e satisfação do cliente. No entanto, uma limitação do CLV é que ele se baseia em entradas precisas de dados e suposições preditivas, o que pode ser um desafio para estimar com precisão. Além disso, a CLV não responde por contribuições não monetárias que os clientes podem trazer para os negócios, como referências ou defesa da marca.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks da indústria, o CLV típico nos EUA cai dentro da faixa de US $ 1.000 a US $ 1.500, enquanto o desempenho acima da média pode resultar em números de CLV que superiores a US $ 2.000. O desempenho excepcional em certos setores pode levar a números de CLV de US $ 5.000 ou mais, especialmente em setores com alta satisfação e lealdade do cliente, como serviços baseados em assinatura ou marcas de luxo.

Dicas e truques

• Concentre -se nas estratégias de retenção de clientes para aumentar a CLV.
• Segmentar clientes com base em seus esforços de valor e marketing de adaptação de acordo.
• Invista no aprimoramento da experiência do cliente para melhorar o CLV.
• Analise e atualize continuamente os cálculos de CLV com base nas mudanças nos comportamentos dos clientes e nas tendências do mercado.

Taxa de rotatividade

Definição

A taxa de rotatividade é um indicador de desempenho essencial que mede a porcentagem de clientes ou assinantes que pararam de usar um produto ou serviço dentro de um período de tempo específico. Essa proporção é fundamental para medir, pois fornece informações sobre a retenção e a lealdade do cliente, que são fundamentais para o sucesso a longo prazo de qualquer negócio. No contexto de uma plataforma de planejamento financeiro como a Wealthweaver Financial, uma alta taxa de rotatividade pode indicar uma falta de satisfação do cliente, ofertas ineficazes de planejamento financeiro ou aumento da concorrência no mercado. É importante medir esse KPI, pois afeta diretamente o crescimento e a lucratividade dos negócios. Uma alta taxa de rotatividade pode levar ao aumento dos custos de aquisição de clientes e à diminuição da receita, enquanto uma baixa taxa de rotatividade indica um forte relacionamento com os clientes e o potencial de receita de longo prazo.

Como calcular

A taxa de rotatividade é calculada dividindo o número de clientes perdidos durante um período específico pelo número total de clientes no início desse período. O resultado é então multiplicado por 100 para expressar a taxa de rotatividade como uma porcentagem. A fórmula para calcular a taxa de rotatividade é a seguinte:

Exemplo

Por exemplo, se a Wealthweaver Financial iniciar o trimestre com 500 clientes e perder 50 clientes durante esse trimestre, o cálculo da taxa de rotatividade seria o seguinte:

Taxa de rotatividade = (50 /500) x 100

Taxa de rotatividade = 10%

Benefícios e limitações

O benefício de medir a taxa de rotatividade é que ela fornece informações valiosas sobre a satisfação do cliente, a lealdade e a eficácia da plataforma de planejamento financeiro. Ao entender as razões por trás da rotatividade de clientes, a Wealthweaver Financial pode tomar medidas proativas para melhorar a retenção de clientes e aprimorar a experiência geral do cliente. No entanto, é importante considerar as limitações da taxa de rotatividade, como não considerar o valor vitalício dos clientes perdidos ou os motivos por trás de sua partida. Além disso, uma baixa taxa de rotatividade não garante necessariamente alta satisfação do cliente ou crescimento futuro.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, a taxa média anual de rotatividade para serviços financeiros baseados em assinatura nos EUA é de aproximadamente 5-7%. O desempenho acima da média estaria dentro da faixa de 3-5%, enquanto o desempenho excepcional estaria abaixo de 3%. Esses benchmarks fornecem uma estrutura para a WealthWeaver Financial para avaliar sua estratégia de retenção de clientes e buscar o desempenho acima da média ou excepcional no setor.

Dicas e truques

• Utilize o feedback e as pesquisas do cliente para entender os motivos por trás da rotatividade e implementar melhorias direcionadas.
• Ofereça incentivos ou bônus personalizados a clientes fiéis para aumentar a retenção e reduzir a taxa de rotatividade.
• Implementar estratégias proativas de comunicação e engajamento para criar relacionamentos mais fortes com os clientes e diminuir a rotatividade.

Taxa de conversão de usuários gratuitos para pagos

Definição

A taxa de conversão de usuários gratuitos para pagos é um indicador de desempenho importante que mede a eficácia da conversão de usuários gratuitos ou usuários de teste em assinantes pagos. Essa proporção é fundamental para medir, pois afeta diretamente a geração de receita dos negócios e fornece informações sobre a eficácia das estratégias de vendas e marketing. Uma alta taxa de conversão indica que a plataforma de planejamento financeiro é bem -sucedida em convencer os usuários a atualizar para os planos pagos, aumentando assim a receita geral.

Como calcular

A fórmula para calcular a taxa de conversão de usuários gratuitos para pagos é o número de usuários pagos adquiridos divididos pelo número de usuários gratuitos ou de avaliação, multiplicados por 100 para obter a porcentagem. O número de usuários pagos adquiridos representa o número total de usuários que atualizaram para um plano pago dentro de um período de tempo específico, enquanto o número de usuários gratuitos ou de teste refere -se ao número total de usuários que estavam usando a plataforma gratuitamente ou em um Base de teste durante o mesmo período.

Exemplo

Por exemplo, se a WealthWeaver Financial adquiriu 400 novos usuários pagos em um mês, e o número total de usuários gratuitos ou de teste durante o mesmo período foi de 2.000, a taxa de conversão de usuários gratuitos para pagos seria (400 / 2.000) x 100 = 20%. Isso significa que 20% dos usuários gratuitos ou de teste convertidos a assinantes pagos nesse mês.

Benefícios e limitações

O benefício de medir a taxa de conversão de usuários gratuitos para pagos é que ela fornece informações valiosas sobre a eficácia dos esforços de marketing e vendas da plataforma, permitindo a tomada de decisão informada para melhorar as estratégias de conversão. No entanto, uma limitação é que esse KPI não fornece informações específicas sobre os motivos por trás da conversão ou não conversão dos usuários, exigindo análise qualitativa adicional.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, a taxa média de conversão de usuários gratuitos para usuários pagos no setor de plataformas de planejamento financeiro é de aproximadamente 15 a 20%. O desempenho acima da média é considerado em torno de 25%, enquanto o desempenho excepcional geralmente está acima de 30%, refletindo estratégias de conversão altamente eficazes e proposição de valor.

Dicas e truques

• Ofereça incentivos e descontos personalizados aos usuários gratuitos para incentivá -los a atualizar.
• Implementar campanhas de e-mail direcionadas e mensagens no aplicativo para educar os usuários gratuitos sobre os benefícios dos planos pagos.
• Analise o comportamento e o feedback do usuário para identificar barreiras à conversão e abordá -las de maneira eficaz.
• Otimize a experiência do usuário e o processo de integração para mostrar o valor dos planos pagos.

Pontuação ativa de engajamento dos usuários

Definição

A pontuação ativa de engajamento dos usuários é um indicador de desempenho essencial que mede o nível de interação e envolvimento dos usuários na plataforma de planejamento financeiro. Esse KPI é fundamental para medir, pois fornece informações sobre a eficácia da plataforma na retenção e envolvimento de usuários ativos. No contexto comercial, uma alta pontuação ativa de engajamento dos usuários indica que a plataforma é bem -sucedida em manter os usuários ativamente envolvidos, o que pode levar ao aumento da satisfação, lealdade e, finalmente, crescimento dos negócios. Ele também reflete a relevância e o valor dos recursos e conteúdo da plataforma para os usuários, o que é vital para o sucesso a longo prazo no setor de planejamento financeiro.

Como calcular

A fórmula para calcular a pontuação ativa de envolvimento dos usuários envolve agregar várias métricas de envolvimento do usuário, como a frequência de logins, o tempo gasto na plataforma, as interações com o conteúdo e a participação em atividades de planejamento financeiro. Cada componente da fórmula contribui para o cálculo geral quantificando o nível e a qualidade do envolvimento do usuário, o que é essencial para entender o desempenho da plataforma na retenção e envolvimento de usuários ativos.

Exemplo

Por exemplo, se uma plataforma de planejamento financeiro tiver 10.000 usuários ativos em um determinado mês, e o total de logins, tempo gasto, interações com conteúdo e participação em atividades de planejamento financeiro representam 50.000, 500.000 horas, 100.000 interações e 20.000 atividades, respectivamente, Em seguida, o cálculo da pontuação ativa de engajamento dos usuários seria o seguinte: Pontuação ativa de engajamento dos usuários = (50.000 + 500.000 + 100.000 + 20.000) / 10.000 = 67

Benefícios e limitações

O principal benefício de medir a pontuação ativa de engajamento dos usuários é que ela fornece informações valiosas sobre o comportamento do usuário e o desempenho da plataforma, ajudando a identificar áreas para melhorar e otimizar as estratégias de envolvimento do usuário. No entanto, uma limitação deste KPI é que ele não captura completamente o aspecto qualitativo do envolvimento do usuário, como satisfação e emoções do usuário. Portanto, as empresas devem complementar esse KPI com feedback qualitativo e pesquisas de usuário para obter um entendimento abrangente do envolvimento do usuário.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, uma pontuação ativa de engajamento de usuários de 70 ou mais é considerada desempenho excepcional no setor de planejamento financeiro dos EUA. Uma pontuação entre 50 e 70 reflete o desempenho típico, enquanto uma pontuação abaixo de 50 pode indicar a necessidade de melhoria nas estratégias de envolvimento do usuário.

Dicas e truques

• Analise regularmente as métricas de envolvimento do usuário para identificar tendências e padrões.
• Crie experiências personalizadas do usuário para melhorar o engajamento e a retenção.
• Implemente a gamificação e as recompensas para incentivar a participação ativa em atividades de planejamento financeiro.
• Envolva -se com os usuários por meio de pesquisas e feedback para obter informações qualitativas sobre o envolvimento do usuário.

Pontuação do promotor líquido (NPS)

Definição

A pontuação do promotor líquido (NPS) é um indicador de desempenho essencial que mede a probabilidade de os clientes recomendar os produtos ou serviços de uma empresa a outras pessoas. É uma proporção crítica para medir porque fornece informações sobre a satisfação e a lealdade do cliente, que são fatores essenciais para impulsionar o crescimento e o sucesso dos negócios. O NPS é crucial no contexto dos negócios, pois reflete diretamente o sentimento do cliente, influencia a reputação da marca e afeta as estratégias de retenção e aquisição de clientes. Um NPS alto é indicativo de defesa do cliente e geralmente se correlaciona com o aumento da receita e a lucratividade, tornando -o um KPI vital para as empresas monitorarem e melhorarem.

Como calcular

A pontuação do promotor líquido é calculada subtraindo a porcentagem de detratores (clientes que não recomendam a empresa) da porcentagem de promotores (clientes que recomendam a empresa). Essa fórmula direta fornece uma indicação clara de sentimento e lealdade do cliente, permitindo que as empresas avaliassem sua defesa geral do cliente.

Exemplo

Por exemplo, se uma empresa tiver 60% de promotores, 20% passivos e 20% de detratores, os NPs seriam calculados da seguinte forma: NPS = 60% promotores - 20% detratores NPS = 40

Benefícios e limitações

O principal benefício do NPS é sua simplicidade e universalidade, pois fornece uma métrica padronizada que pode ser facilmente comparada em diferentes setores e empresas. No entanto, uma limitação potencial do NPS é que ele se concentra apenas na defesa do cliente e pode não capturar toda a experiência do cliente ou áreas específicas para melhorar dentro dos negócios.

Benchmarks da indústria

No contexto dos EUA, uma referência típica de NPS para indústrias como varejo, hospitalidade e tecnologia varia de 20 a 50, enquanto o desempenho acima da média cai entre 50 a 70. As pontuações NPs excepcionais geralmente excedem 70, indicando um alto nível de lealdade e defesa do cliente.

Dicas e truques

• Pesquise regularmente os clientes para reunir dados do NPS e identificar áreas para melhorar.
• Alinhe o feedback do cliente e as pontuações do NPS com alterações operacionais para melhorar a experiência geral do cliente.
• Forneça incentivos para os clientes promoverem e recomendar a empresa a outras pessoas, aumentando assim os NPs.