Quais são as 7 principais métricas de um negócio de startups de fintech?

À medida que a indústria de fintech continua a revolucionar a maneira como fazemos negócios, é crucial que as startups identifiquem e rastreem os principais indicadores de desempenho (KPIs) que são mais relevantes para seu nicho específico. No mercado artesanal, a compreensão e alavancagem de KPIs específicos da indústria pode fazer toda a diferença quando se trata de medir o sucesso, identificar áreas para melhorar e tomar decisões estratégicas informadas. Nesta postagem do blog, vamos nos aprofundar nos sete KPIs mais importantes para startups de fintech que operam em mercados artesanais, fornecendo insights exclusivos e estratégias acionáveis ​​para pequenos empresários e artesãos que buscam otimizar seu desempenho e impulsionar o crescimento.

Taxa de crescimento de receita recorrente mensal (MRR)

Definição

A taxa de crescimento mensal de receita recorrente (MRR) é um indicador de desempenho essencial que mede o aumento percentual ou diminuição da receita mensal recorrente de uma empresa em um período específico. É crucial para startups da FinTech como a PayStream Pro rastrear a taxa de crescimento do MRR, pois fornece informações sobre a capacidade da empresa de adquirir novos clientes, reter clientes existentes e expandir sua base de receita. Esse KPI é fundamental para medir, pois afeta diretamente a saúde financeira e a sustentabilidade a longo prazo da empresa. Uma alta taxa de crescimento de MRR significa um crescimento saudável dos negócios, enquanto uma taxa decrescente pode indicar problemas com a retenção de clientes e a geração de receita.

Como calcular

A taxa de crescimento de MRR pode ser calculada subtraindo o MRR no início do período do MRR no final do período e depois dividindo o resultado pelo MRR no início do período. O resultado é então multiplicado por 100 para expressar a taxa de crescimento como uma porcentagem. Esta fórmula equipa empresas como a PayStream Pro para monitorar sua trajetória de receita e identificar tendências na aquisição e retenção de clientes que contribuem para mudanças no MRR.

Exemplo

Por exemplo, se o MRR da PayStream Pro no início do trimestre fosse de US $ 100.000 e aumentasse para US $ 120.000 até o final do trimestre, o cálculo da taxa de crescimento do MRR seria: ((US $ 120.000 - US $ 100.000) / US $ 100.000) x 100 = 20%. Isso indica um crescimento de 20% na receita recorrente mensal durante o trimestre.

Benefícios e limitações

O monitoramento da taxa de crescimento de MRR permite que a PayStream Pro avalie a eficácia de suas estratégias de vendas, marketing e retenção de clientes. Uma alta taxa de crescimento de MRR demonstra a capacidade da empresa de atrair e reter clientes, enquanto um declínio sinaliza a necessidade de ajustes estratégicos para evitar a estagnação ou declínio da receita. No entanto, é importante observar que a taxa de crescimento do MRR pode não capturar a imagem completa da saúde financeira de uma empresa, pois se concentra apenas na receita recorrente sem considerar outros fluxos de receita ou lucratividade geral.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, uma taxa de crescimento saudável de MRR para startups de fintech normalmente varia de 10% a 20% ao ano, com níveis excepcionais de desempenho atingindo 30% ou mais. Esses números refletem o padrão do setor para expansão sustentável da receita e crescimento da base de clientes no cenário competitivo da fintech.

Taxa de crescimento típica de MRR: 10% - 20% anualmente Taxa de crescimento da MRR acima da média: 20% - 30% anualmente Taxa de crescimento excepcional de MRR: 30% ou mais anualmente

Dicas e truques

• Implementar estratégias de retenção de clientes para minimizar a rotatividade e aumentar o MRR.
• Concentre -se nas táticas de aquisição de clientes para expandir o MRR e o alcance do mercado.
• Analise o feedback e a satisfação do cliente para melhorar as ofertas de produtos e aprimorar o crescimento do MRR.
• Avalie regularmente o cenário competitivo para identificar oportunidades para a expansão do MRR.

Custo de aquisição de clientes (CAC)

Definição

O custo de aquisição de clientes (CAC) é um indicador de desempenho essencial que mede o custo total da aquisição de um novo cliente para uma empresa. Esse índice é fundamental para medir, pois determina a eficácia dos esforços de vendas e marketing da empresa para atrair novos clientes. Para uma startup de fintech como a PayStream Pro, a compreensão do CAC é vital para avaliar o retorno do investimento para a aquisição de novos clientes e otimizar a alocação de recursos para estratégias de aquisição de clientes. O Monitoring CAC permite que as empresas avaliem a eficiência de seu funil de vendas e marketing, bem como a lucratividade de suas iniciativas de aquisição de clientes.

Como calcular

Para calcular o custo de aquisição do cliente (CAC), você aceitaria os custos totais associados à aquisição de clientes e o dividiria pelo número de clientes adquiridos dentro de um prazo específico. A fórmula inclui todas as despesas relacionadas a esforços de vendas e marketing, como publicidade, eventos, salários e comissões e o período de aquisição do cliente. Este KPI fornece informações sobre o investimento financeiro necessário para atrair novos clientes e determina a relação custo-benefício da aquisição de clientes.

Exemplo

Por exemplo, se a PayStream Pro gasta US $ 20.000 em esforços de vendas e marketing em um mês e adquirisse 100 novos clientes durante o mesmo período, o cálculo do CAC seria o seguinte: CAC = US $ 20.000 / 100 clientes = US $ 200 por cliente. Isso significa que a empresa gastou uma média de US $ 200 para adquirir cada novo cliente dentro desse prazo específico.

Benefícios e limitações

O principal benefício da medição do CAC é entender a relação custo-benefício de adquirir novos clientes. Ao conhecer o CAC, as empresas podem tomar decisões informadas sobre estratégias de vendas e marketing e otimizar seu funil de aquisição de clientes. No entanto, é importante observar que o CAC não considera o valor da vida útil do cliente ou a qualidade dos clientes adquiridos, por isso deve ser usado em conjunto com outros KPIs para obter uma visão abrangente da aquisição e retenção de clientes.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, o CAC médio para startups de fintech nos Estados Unidos é de cerca de US $ 150 a US $ 300 por cliente. O desempenho acima da média é normalmente considerado abaixo de US $ 150 por cliente, enquanto o desempenho excepcional está alcançando um CAC inferior a US $ 100 por cliente.

Dicas e truques

• Invista em estratégias de marketing direcionadas para melhorar a eficiência da aquisição de clientes e reduzir o CAC.
• Concentre -se na retenção de clientes para aumentar o valor da vida dos clientes adquiridos, compensando o maior CAC.
• Utilize a análise de dados para identificar canais de aquisição de clientes de alto desempenho e alocar recursos de acordo.

Valor da vida útil do cliente (CLV)

Definição

O valor da vida útil do cliente (CLV) é um indicador de desempenho essencial que mede a receita total projetada que um cliente deve gerar durante todo o relacionamento com os negócios. É fundamental medir a CLV, pois fornece informações sobre a lealdade do cliente, ajuda na tomada de decisões estratégicas e avalia a eficácia dos esforços de marketing e retenção de clientes. Ao entender o CLV, as empresas podem alocar recursos com mais eficiência e melhorar as estratégias de aquisição e retenção de clientes.

Como calcular

A fórmula para calcular o CLV envolve multiplicar o valor médio de compra pela frequência de compra e, em seguida, multiplicar o produto pela vida útil do cliente. O valor médio de compra é a quantia média de dinheiro gasta por transação, enquanto a frequência de compra é com que frequência um cliente faz uma compra. A vida útil do cliente é o tempo que um cliente continua comprando do negócio.

Exemplo

Por exemplo, se o valor médio de compra for de US $ 100, a frequência de compra é 10 vezes por ano e a vida útil do cliente for de 5 anos, o CLV seria (100 x 10) x 5, o que é igual a US $ 5.000. Isso significa que, em média, espera -se que um único cliente gere US $ 5.000 em receita em todo o relacionamento com os negócios.

Benefícios e limitações

A medição do CLV permite que as empresas identifiquem seus clientes mais valiosos, esforços de marketing de adaptação e se concentrem na retenção de clientes. No entanto, é importante observar que o CLV não considera alterações no comportamento do cliente ou fatores externos que podem afetar a retenção de clientes, como condições de mercado ou ações de concorrentes.

Benchmarks da indústria

Na indústria de fintech, o CLV médio é de aproximadamente US $ 5.000, com artistas excepcionais atingindo CLVs de US $ 10.000 ou mais. Este benchmark reflete o significado dos relacionamentos com clientes de longo prazo no setor de tecnologia financeira.

Dicas e truques

• Concentre -se nos programas de satisfação e fidelidade do cliente para aumentar a CLV.
• Implemente estratégias de marketing personalizadas para aprimorar a retenção de clientes.
• Analise regularmente os dados do cliente para identificar alterações no comportamento da compra e ajustar os cálculos de CLV de acordo.

Taxa de rotatividade

Definição

A taxa de rotatividade é um indicador de desempenho essencial (KPI) que mede a porcentagem de clientes ou assinantes que cancelam ou não renovam suas assinaturas ou associações dentro de um determinado período. Para startups de fintech como o PayStream Pro, essa proporção é fundamental para medir, pois indica a taxa na qual a base de clientes está diminuindo. É importante no contexto comercial, pois uma alta taxa de rotatividade pode afetar significativamente as perspectivas de receita e crescimento. Compreender esse KPI é fundamental para medir, pois ajuda a identificar a satisfação e a lealdade do cliente, bem como a necessidade de melhorias nas ofertas de produtos ou serviços. Também é essencial para a previsão de fluxos de caixa futuros e avaliar a eficácia das estratégias de retenção.

Como calcular

A fórmula para calcular a taxa de rotatividade é o número total de clientes perdidos durante um período específico dividido pelo número total de clientes no início desse período, multiplicado por 100 para obter a porcentagem. O número total de clientes perdidos é a quantia dos clientes que cancelaram ou não renovaram suas assinaturas ou associações. O número total de clientes no início do período representa a base de clientes inicial no início do período em consideração.

Exemplo

Por exemplo, se a PayStream Pro tivesse 500 clientes no início do trimestre e perdesse 50 clientes durante o mesmo período, a taxa de rotatividade seria calculada da seguinte forma: ((50 /500) * 100) = 10%. Isso significa que a taxa de rotatividade para o trimestre foi de 10%.

Benefícios e limitações

A vantagem de medir efetivamente a taxa de rotatividade é que ela fornece informações valiosas sobre a retenção e satisfação dos clientes, permitindo que as empresas tomem medidas proativas para reter clientes e melhorar suas ofertas. No entanto, uma limitação deste KPI é que ele pode não capturar a imagem completa do comportamento e dos motivos do cliente. É importante complementar esse KPI com dados qualitativos para entender as causas subjacentes do atrito do cliente.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks da indústria, a taxa média anual de rotatividade para a indústria de fintech nos Estados Unidos é aproximadamente 20%. As empresas com taxas de rotatividade abaixo de 10% são consideradas com desempenho excepcional, enquanto aquelas com taxas acima de 30% normalmente experimentam alto atrito de clientes.

Dicas e truques

• Pesquise regularmente os clientes para avaliar a satisfação e identificar possíveis razões para rotatividade.
• Implementar estratégias de retenção direcionadas com base no feedback do cliente e nos dados comportamentais.
• Monitore as tendências da taxa de rotatividade ao longo do tempo para avaliar o impacto dos esforços de retenção.

Receita média por usuário (ARPU)

Definição

O ARPU é um indicador de desempenho essencial que mede a receita média gerada por usuário dentro de um período específico. Essa proporção é fundamental para medir, pois fornece informações sobre os recursos de geração de receita de uma startup de fintech como o PayStream Pro. Ao rastrear a ARPU, as empresas podem entender a contribuição média de cada cliente para a receita geral, permitindo estratégias de aquisição e retenção de clientes mais direcionadas. Além disso, a ARPU é essencial para avaliar a saúde financeira de uma empresa, pois afeta diretamente a lucratividade e o potencial de crescimento.

Como calcular

Para calcular a ARPU, você dividiria a receita total gerada dentro de um período definido, normalmente mensalmente ou anualmente, pelo número total de usuários durante o mesmo período. Essa fórmula fornece uma representação clara e concisa de quanta receita cada usuário está gerando para os negócios, ajudando a avaliar a contribuição financeira de clientes individuais.

Exemplo

Por exemplo, se a PayStream Pro gerou US $ 100.000 em receita total em um mês e tivesse 500 usuários durante o mesmo período, o cálculo da ARPU seria o seguinte: ARPU = US $ 100.000 / 500 usuários = US $ 200 por usuário. Isso significa que, em média, cada usuário contribuiu com US $ 200 para a receita total para esse mês.

Benefícios e limitações

A vantagem do uso da ARPU é que ela fornece uma compreensão clara da contribuição individual do usuário para a receita geral, permitindo que as empresas identifiquem clientes de alto valor e adapte suas estratégias de marketing e vendas de acordo. No entanto, é importante observar que a ARPU não responde por diferentes segmentos de usuários ou custos de aquisição de clientes, o que pode ser uma limitação para empresas com diversas bases de clientes ou despesas significativas de aquisição.

Benchmarks da indústria

Na indústria de fintech, a ARPU média pode variar amplamente, dependendo do nicho específico e do mercado -alvo. De acordo com os benchmarks da indústria, a ARPU média para startups de fintech nos EUA varia de US $ 100 a US $ 300. No entanto, as empresas de fintech com melhor desempenho conseguiram alcançar números da ARPU superiores a US $ 500, indicando uma geração excepcional de receita de cada usuário.

Dicas e truques

• Implementar estratégias de preços direcionados para aumentar a ARPU de segmentos de clientes de alto valor
• Concentre-se no vendedor e venda cruzada para os usuários existentes para aumentar sua contribuição média de receita
• Monitore continuamente os custos de segmentação e aquisição do cliente para garantir que a ARPU reflita a lucratividade
• Personalize as ofertas e promoções de produtos para se alinhar com as preferências do usuário e comportamentos de gastos

Crescimento do volume da transação

Definição

O crescimento do volume da transação é um indicador de desempenho essencial que mede o aumento ou diminuição do número de transações financeiras processadas por um período específico de tempo. Para startups de fintech como PayStream Pro, o crescimento do volume de transações de monitoramento é crucial para avaliar a escalabilidade e a adoção da plataforma de pagamentos integrados. Esse KPI é essencial para rastrear, pois afeta diretamente a receita e a penetração do mercado da empresa. Um aumento constante no volume de transações significa uma demanda crescente pelo produto e indica uma trajetória de negócios saudável. Por outro lado, um declínio no volume de transações pode ser indicativo de saturação do mercado, insatisfação do cliente ou mudança de comportamento do consumidor.

Como calcular

Para calcular o crescimento do volume de transações, subtraia o volume de transações do período anterior do volume de transações do período atual. Em seguida, divida o resultado pelo volume de transações do período anterior e multiplique o quociente por 100 para expressar o crescimento como uma porcentagem. Essa fórmula permite que as empresas avaliem o aumento percentual ou diminuição do volume de transações em um prazo específico, fornecendo informações valiosas sobre o desempenho e a dinâmica do mercado da empresa.

Exemplo

Por exemplo, se a PayStream Pro processou 5.000 transações no mês anterior e 6.000 transações no mês atual, o crescimento do volume da transação poderá ser calculado da seguinte forma: ((6.000 - 5.000) / 5.000) x 100 = 20%. Isso indica que o volume de transações cresceu 20% em comparação com o período anterior, refletindo o momento positivo nas operações comerciais.

Benefícios e limitações

O monitoramento eficaz do crescimento do volume de transações permite que o PayStream Pro avalie o nível de aceitação e a utilização de sua plataforma de gerenciamento de pagamentos. Ao entender as tendências de adoção do cliente, a empresa pode criar estratégias e alocar recursos para apoiar o crescimento contínuo. No entanto, é importante observar que o crescimento do volume de transações por si só pode não fornecer uma visão abrangente da saúde financeira geral de uma empresa, e as empresas devem considerar outros KPIs em conjunto com essa métrica para obter um entendimento holístico de seu desempenho.

Benchmarks da indústria

Na indústria de fintech, os benchmarks de crescimento de volume de transações típicos variam de 10% a 15% para empresas estabelecidas. As startups de alto crescimento podem buscar números de crescimento do volume de transações superiores a 20% para demonstrar rápida adoção e escalabilidade do mercado.

Dicas e truques

• Ofereça incentivos promocionais para incentivar novos clientes a usar a plataforma e aumentar o volume de transações
• Aprimore a experiência do usuário para otimizar os processos de pagamento e atrair mais transações
• Explore parcerias estratégicas com outras empresas de fintech ou instituições bancárias para expandir oportunidades de transação

Pontuação do promotor líquido (NPS)

Definição

A pontuação NET do promotor (NPS) é um indicador de desempenho essencial que mede a lealdade e a satisfação do cliente. É fundamental medir porque fornece informações sobre a probabilidade de os clientes recomendar os produtos ou serviços de uma empresa a outras pessoas. O NPS é importante em um contexto de negócios, pois reflete o sentimento geral do cliente e pode afetar o desempenho dos negócios, influenciando a retenção de clientes, a reputação da marca e, finalmente, a receita. Compreender a lealdade do cliente através do NPS é fundamental para identificar áreas de melhoria e aprimorar a experiência geral do cliente, tornando -o um KPI vital para qualquer empresa.

Como calcular

A pontuação do promotor líquido é calculada subtraindo a porcentagem de detratores (é improvável que os clientes que recomendam) a partir da porcentagem de promotores (clientes com muito probabilidade de recomendar). Cada cliente é pesquisado e categorizado em promotores, detratores e passivos com base em sua probabilidade de recomendar em uma escala de 0 a 10. A fórmula NPS fornece uma indicação clara de sentimento do cliente e lealdade geral em relação à marca.

Exemplo

Por exemplo, se uma empresa tiver 60% de promotores, 20% passivos e 20% de detratores, o cálculo dos NPs resultaria em uma pontuação de 40 (60% - 20%). Isso indicaria um nível relativamente alto de lealdade e satisfação do cliente.

Benefícios e limitações

A principal vantagem do uso do NPS é que ele fornece uma maneira simples e eficaz de avaliar a lealdade e a satisfação do cliente. No entanto, uma limitação potencial dos NPs é que ele nem sempre fornece uma imagem completa do sentimento do cliente, pois se concentra apenas na probabilidade de recomendação. É importante para as empresas complementarem os NPs com outras medidas qualitativas e quantitativas para obter uma compreensão abrangente da satisfação do cliente.

Benchmarks da indústria

Na indústria de fintech, uma pontuação típica de NPS varia de 50-70, com pontuações acima 70 considerado excepcional. Fontes respeitáveis ​​indicaram que as principais empresas de fintech geralmente atingem pontuações bem acima da média da indústria.

Dicas e truques

• Pesquise regularmente os clientes para rastrear mudanças no NPS ao longo do tempo
• Use o feedback do NPS para priorizar as áreas para melhorar a experiência do cliente
• Referência de NPs contra concorrentes para identificar pontos fortes e fracos