Quais são as 7 principais métricas de um negócio da agência de seguros?

Como proprietário de uma pequena empresa no mercado artesanal, entender e monitorar os principais indicadores de desempenho certos (KPIs) é crucial para impulsionar o sucesso e o crescimento. Se você é uma criadora de joias, um pintor ou uma cervejaria artesanal, ter uma ideia de KPIs específicos da indústria pode ajudá -lo a tomar decisões informadas e otimizar seu desempenho. Nesta postagem do blog, exploraremos 7 KPIs específicos do setor para agência de seguros essenciais para entender a saúde e o desempenho de seus negócios artesanais. Ao se aprofundar nessas métricas -chave, você obterá informações únicas sobre como rastrear e melhorar o desempenho do seu mercado, levando a um maior sucesso nos negócios.

Taxa de retenção de políticas

Definição

A taxa de retenção de apólices é um indicador de desempenho essencial que mede a porcentagem de apólices de seguro que são renovadas pelos clientes existentes em um período específico. Essa proporção é fundamental para medir porque reflete o nível de satisfação do cliente, lealdade e a qualidade geral do serviço prestado pela agência de seguros. Uma alta taxa de retenção indica que os clientes estão satisfeitos com suas políticas atuais e com o serviço que recebem, levando ao aumento da receita e lucratividade a longo prazo para os negócios.

Como calcular

A taxa de retenção de políticas é calculada dividindo o número de políticas renovadas pelo número total de políticas e, em seguida, multiplicando o resultado por 100 para expressá -lo como uma porcentagem. Essa fórmula fornece uma indicação clara da porcentagem de políticas retidas pelos clientes por um período específico, refletindo a capacidade da agência de manter relacionamentos de longo prazo com seus clientes.

Exemplo

Por exemplo, se uma agência de seguros tiver 1.000 políticas no início do ano e 950 dessas políticas forem renovadas por seus clientes existentes no final do ano, a taxa de retenção de políticas seria (950/1000) x 100 = 95% . Isso significa que 95% das políticas da agência foram mantidas por seus clientes ao longo do ano.

Benefícios e limitações

A principal vantagem de medir a taxa de retenção de políticas é que ela fornece informações valiosas sobre a satisfação e a lealdade do cliente, ajudando a agência a identificar áreas para melhorar e se concentrar em manter sua base de clientes existente. No entanto, uma limitação deste KPI é que ele não explica o crescimento de novos negócios, pois o foco é exclusivamente nos segurados existentes.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, a taxa média de retenção de políticas para agências de seguros nos EUA normalmente varia de 80% a 85%. O desempenho acima da média neste KPI seria considerado qualquer coisa acima de 85%, enquanto o desempenho excepcional seria refletido em uma taxa de retenção de políticas de 90% ou superior.

Dicas e truques

• Concentre -se em fornecer atendimento ao cliente excepcional para construir relacionamentos fortes do cliente
• Ofereça revisões de políticas personalizadas para garantir que as necessidades do cliente sejam atendidas continuamente
• Implementar programas de fidelidade para incentivar renovações de políticas
• Utilize o feedback dos clientes para melhorar o serviço e abordar quaisquer preocupações

Custo de aquisição do cliente

Definição

O custo de aquisição do cliente (CAC) é um indicador de desempenho essencial que mede o custo médio da aquisição de um novo cliente. É fundamental medir porque ajuda as agências de seguros a entender o investimento necessário para obter um novo cliente, o que afeta a lucratividade e a sustentabilidade gerais dos negócios. Ao rastrear o CAC, as agências de seguros podem avaliar a eficácia de seus esforços de marketing e vendas, além de identificar oportunidades para otimizar seus processos de aquisição de clientes.

Como calcular

A fórmula para o cálculo do CAC envolve a divisão dos custos totais associados à aquisição de novos clientes (como despesas de marketing e vendas) pelo número de novos clientes adquiridos durante um período específico. Isso fornece uma imagem clara de quanto custa trazer cada novo cliente, ajudando as agências de seguros a tomar decisões informadas sobre suas estratégias de marketing e vendas.

Exemplo

Por exemplo, se o seguro seguro da Horizons gastou US $ 10.000 em esforços de marketing e vendas em um mês e adquirisse 100 novos clientes durante o mesmo período, o CAC seria calculado da seguinte forma: CAC = $ 10.000 / 100 = $ 100 por novo cliente

Benefícios e limitações

A vantagem de usar o CAC é que ele fornece informações sobre a eficiência das estratégias de aquisição de clientes, permitindo que as agências de seguros alocem recursos de maneira eficaz. No entanto, o CAC não explica o valor de longo prazo dos clientes adquiridos; portanto, é crucial considerar esse KPI em conjunto com outras métricas para obter um entendimento abrangente do ROI e do valor da vida útil do cliente.

Benchmarks da indústria

No setor de seguros dos EUA, o CAC típico varia de US $ 500 a US $ 1.000 por cliente. O desempenho acima da média pode cair na faixa de US $ 300 a US $ 500, enquanto o desempenho excepcional seria abaixo de US $ 300 por cliente.

Dicas e truques

• Otimize os canais de marketing digital para reduzir os custos de aquisição de clientes
• Concentre -se na retenção de clientes e valor da vida para equilibrar o CAC
• Aproveite os programas de referência para adquirir novos clientes a um custo menor
• Revise regularmente e ajuste estratégias de aquisição de clientes com base no desempenho do CAC

Receita média por segurado

Definição

A receita média por KPI do segurado é uma relação crítica que mede a quantidade média de receita gerada por cada segurado em um período especificado. Esse KPI é importante para medir, pois fornece informações sobre a receita geral gerada a partir da base de clientes e ajuda a avaliar a eficácia dos esforços de vendas e retenção. É fundamental medir, pois afeta o desempenho dos negócios, indicando o nível de envolvimento do cliente, o potencial de desperdício ou venda cruzada e a lucratividade geral da agência de seguros.

Como calcular

A fórmula para calcular a receita média por KPI do segurador é a receita total gerada a partir de políticas divididas pelo número total de segurados. Esse índice fornece uma indicação clara da contribuição média da receita de cada segurado e ajuda a entender o valor derivado da base de clientes.

Exemplo

Por exemplo, se o seguro seguro da Horizons gerar US $ 500.000 em receita de 1.000 segurados, a receita média por segurado seria de US $ 500. Isso significa que, em média, cada segurado contribui com receita de US $ 500 para os negócios.

Benefícios e limitações

A vantagem de usar a receita média por KPI do segurado é que ele fornece informações sobre a geração geral de receita da base de clientes e pode destacar oportunidades para aumentar o valor do cliente. No entanto, uma limitação deste KPI é que ele não leva em consideração os tipos específicos de políticas mantidas por cada segurado, o que pode afetar a contribuição geral da receita.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, a receita média por segurado no setor de seguros dos EUA varia de US $ 600 a US $ 800. O desempenho acima da média estaria acima de US $ 800, enquanto o desempenho excepcional estaria na faixa de US $ 1.000 e acima.

Dicas e truques

• Concentre-se em políticas adicionais ou cobertura de vendas cruzadas para os segurados existentes para aumentar a receita média por segurado.
• Melhore as estratégias de retenção de clientes para manter os segurados envolvidos e aumentar seu valor vitalício para os negócios.
• Ofereça serviços de valor agregado aos segurados para aprimorar sua experiência geral e aumentar sua contribuição para os negócios.

Tempo de resolução de reivindicação

Definição

O tempo de resolução de reivindicações é um indicador de desempenho essencial que mede o tempo médio necessário para uma agência de seguros liquidar reclamações. Essa proporção é fundamental para medir, pois afeta diretamente a satisfação e a retenção do cliente. No contexto comercial, um tempo de resolução mais longo pode levar à insatisfação entre os segurados, resultando em um impacto negativo na reputação da agência e na potencial perda de clientes. Portanto, é crucial que as agências de seguros monitorem e melhorem o tempo de resolução de reivindicações para garantir um atendimento ao cliente eficiente e satisfatório.

Como calcular

A fórmula para calcular o tempo de resolução de reivindicações é o tempo total necessário para resolver as reivindicações divididas pelo número total de reivindicações liquidadas. O tempo total inclui o tempo em que a reivindicação é registrada quando está totalmente resolvida. Este KPI fornece informações sobre a eficiência do processo de reivindicações e ajuda a identificar áreas para melhorar.

Exemplo

Por exemplo, se uma agência de seguros resolver 100 reivindicações em um mês e o tempo total necessário para resolver essas reivindicações for de 500 dias, o tempo de resolução da reivindicação seria de 5 dias em média.

Benefícios e limitações

O monitoramento eficaz do tempo de resolução de reivindicações permite que as agências de seguros identifiquem gargalos no processo de reivindicações e implementem medidas para otimizar as operações e melhorar a satisfação do cliente. No entanto, é importante observar que o tempo de resolução da reivindicação por si só pode não fornecer uma visão abrangente do desempenho geral das reivindicações, pois não explica a complexidade de reivindicações individuais ou expectativas do cliente.

Benchmarks da indústria

No setor de seguros dos EUA, o tempo médio de resolução de reivindicações varia de 30 a 45 dias, com desempenho acima da média caindo abaixo de 30 dias e desempenho excepcional alcançando resoluções em menos de 20 dias.

Dicas e truques

• Implementar soluções de automação e digital para acelerar o processamento de reivindicações.
• Forneça treinamento contínuo ao pessoal de reivindicações para aumentar a eficiência e a precisão.
• Revise e atualize regularmente os procedimentos de manuseio de reivindicações para abordar ineficiências.
• Utilize o feedback do cliente para identificar áreas para melhorar o processo de resolução de reivindicações.

Pontuação do promotor líquido (NPS)

Definição

A NET Promoter Score (NPS) é um indicador de desempenho essencial usado para medir a probabilidade de clientes que recomendam os produtos ou serviços de uma empresa a outras pessoas. É uma proporção crítica para medir porque fornece informações sobre a satisfação e a lealdade do cliente, essenciais para o sucesso e o crescimento de qualquer negócio. O NPS é importante em um contexto de negócios porque reflete a experiência geral do cliente e pode estar diretamente vinculado ao desempenho dos negócios, retenção de clientes e defesa da marca. Ao entender a probabilidade de os clientes recomendarem a empresa, as empresas podem avaliar sua reputação e identificar áreas para melhorar em seus produtos ou serviços. Por fim, o NPS afeta o desempenho dos negócios, influenciando a aquisição, a retenção e a lucratividade geral dos clientes.

Como calcular

A fórmula para o cálculo dos NPs envolve subtrair a porcentagem de detratores (clientes que não recomendam a empresa) da porcentagem de promotores (clientes que recomendam a empresa). O resultado é uma pontuação que pode variar de -100 a +100. Os componentes da fórmula são cruciais para fornecer uma compreensão abrangente do sentimento e lealdade do cliente, contribuindo assim para o cálculo geral dos NPs.

Exemplo

Por exemplo, se uma empresa tiver 60% de promotores e 20% de detratores, o cálculo dos NPs seria o seguinte: NPS = 60 - 20 = 40. Isso indica uma pontuação positiva do NPS, o que reflete uma maior probabilidade de clientes que recomendam a empresa para outros. Esse cenário do mundo real demonstra como a fórmula é aplicada para quantificar o sentimento e a lealdade do cliente, fornecendo informações valiosas para os negócios.

Benefícios e limitações

A vantagem do uso do NPS é que ele oferece uma maneira simples e eficaz de avaliar a lealdade do cliente e identificar possíveis defensores da marca. No entanto, uma limitação do NPS é que ele fornece uma visão geral do sentimento do cliente sem se aprofundar em aspectos específicos da experiência do cliente. Além disso, as diferenças culturais e regionais podem afetar a interpretação das pontuações do NPS, tornando -a menos universalmente aplicável em alguns casos.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, uma pontuação típica de NPS no contexto dos EUA varia de 0 a 30, indicando espaço para melhorias na lealdade e advocacia do cliente. Uma pontuação NPS acima da média cairia entre 30 e 70, significando uma forte probabilidade de recomendações de clientes, enquanto uma pontuação excepcional do NPS excederia 70, demonstrando um excelente nível de satisfação e lealdade do cliente.

Dicas e truques

• Pesquise regularmente os clientes para avaliar os NPs e identificar áreas para melhorar
• Segmento e analisar as pontuações do NPS por demografia ou localização para entender o sentimento do cliente em diferentes segmentos do mercado
• Implementar estratégias para abordar o feedback dos detratores e transformá -los em promotores da marca
• Use o NPS como uma ferramenta para melhoria contínua e monitoramento da lealdade do cliente

Taxa de renovação de políticas

Definição

A taxa de renovação da apólice KPI mede a porcentagem de apólices de seguro que são renovadas por clientes no momento da expiração. Essa proporção é fundamental para medir, pois reflete a lealdade e a satisfação dos clientes com suas apólices de seguro. É importante no contexto comercial, pois afeta diretamente a receita e a lucratividade da agência de seguros. Uma alta taxa de renovação de políticas indica que os clientes estão satisfeitos com sua cobertura existente e provavelmente continuarão seu relacionamento com a agência, levando a receita consistente e lucratividade a longo prazo. Por outro lado, uma baixa taxa de renovação pode indicar insatisfação ou falta de valor percebido, provocando a necessidade de ajustes estratégicos para reter clientes e sustentar o desempenho dos negócios.

Como calcular

A fórmula para calcular a taxa de renovação da política KPI é a seguinte:

Nesta fórmula, o número de políticas renovadas refere -se ao total de políticas que foram renovadas pelos clientes, enquanto o número total de políticas para a renovação inclui todas as políticas elegíveis para renovação dentro de um período específico. A porcentagem resultante fornece informações sobre a taxa de renovações de políticas dentro da agência.

Exemplo

Por exemplo, se um seguro seguro Horizons tiver 500 políticas para renovação e 450 dessas políticas são renovadas pelos clientes, o cálculo da taxa de renovação de políticas KPI seria o seguinte:

Taxa de renovação da política = (450 /500) x 100 = 90%

Isso indica que 90% das políticas foram renovadas pelos clientes, refletindo um alto nível de satisfação e lealdade do cliente com sua cobertura de seguro.

Benefícios e limitações

A vantagem de usar a taxa de renovação da política KPI é que ela fornece uma medida direta de retenção e satisfação do cliente, que são os principais fatores de receita e sucesso comercial de longo prazo. No entanto, uma limitação desse KPI é que ele não explica as razões específicas pelas quais as políticas não são renovadas, o que pode exigir análise qualitativa adicional para abordar questões subjacentes e melhorar as estratégias de retenção.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks da indústria nos EUA, a taxa típica de renovação de políticas para agências de seguros varia entre 80% a 90%, indicando um forte nível de lealdade e satisfação do cliente. O desempenho acima da média pode exceder 90%, enquanto agências excepcionais podem obter uma taxa de renovação de 95% ou superior.

Dicas e truques

• Forneça um excelente atendimento ao cliente para criar confiança e relacionamento com clientes
• Comunicar regularmente com os clientes para entender suas necessidades e atender a quaisquer preocupações
• Ofereça incentivos ou descontos para renovações de políticas para melhorar a lealdade do cliente
• Analise os motivos para as não renovações identificarem áreas para melhorar o serviço ou a cobertura

Valor da vida útil do cliente (CLV)

Definição

O valor da vida útil do cliente (CLV) é um indicador de desempenho essencial que mede o valor total que um cliente traz para uma empresa durante a duração do relacionamento. É uma métrica crítica para as agências de seguros, pois as ajuda a entender o potencial de receita de longo prazo de sua base de clientes. A CLV permite que as empresas se concentrem nas estratégias de retenção e aquisição de clientes, impactando a lucratividade e o crescimento sustentável. Ao medir com precisão a CLV, as agências de seguros podem adaptar seus serviços para atender às necessidades em evolução de seus clientes, impulsionando a satisfação e a lealdade do cliente.

Como calcular

Para calcular a CLV, você precisa subtrair o custo total de atender a um cliente da receita total gerada por esse cliente e multiplicar o resultado pela vida útil esperada do cliente. O componente de receita inclui prêmios pagos, enquanto os custos envolvem serviços e despesas administrativas. Uma vida útil mais longa do cliente e uma receita mais alta em relação aos custos resultarão em um CLV mais alto, indicando um cliente mais valioso para a agência de seguros.

Exemplo

Por exemplo, se um cliente gerar US $ 10.000 em receita e o custo total de atender ao cliente é de US $ 2.000 por ano, com uma vida útil esperada de 10 anos, o CLV seria (US $ 10.000 - US $ 2.000) x 10 = US $ 80.000. Isso significa que o cliente deve trazer um valor total de US $ 80.000 à agência de seguros ao longo de seu relacionamento.

Benefícios e limitações

O benefício da medição do CLV é que ele permite que as agências de seguros identifiquem clientes de alto valor e adapte seus serviços para reter e atrair clientes semelhantes, impulsionando a lucratividade. No entanto, uma limitação do CLV é que ele se baseia em suposições sobre o comportamento do cliente e a receita futura, o que nem sempre pode ser preciso. Além disso, o CLV não considera alterações no comportamento do cliente ou fatores externos que podem afetar o valor do cliente a longo prazo.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, o CLV médio para clientes de seguros nos EUA varia de US $ 1.500 a US $ 2.500. As agências de seguros de alto desempenho podem atingir números de CLV de US $ 3.000 ou mais, indicando um forte foco na retenção e satisfação dos clientes.

Dicas e truques

• Invista em sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes para rastrear as interações e comportamentos do cliente.
• Ofereça soluções de seguro personalizadas para maximizar o valor e a lealdade do cliente.
• Implemente os mecanismos de feedback do cliente para melhorar continuamente os serviços e reter clientes de alto valor.