Quais são os 7 principais kpis de um negócio de corretor de seguros?

Como proprietário de uma pequena empresa ou artesão no setor de seguros, entender os principais indicadores de desempenho (KPIs) que o sucesso do impulsionamento é essencial para o crescimento e a lucratividade. Em um mercado lotado, saber em quais métricas se concentrar podem fazer a diferença entre prosperar e apenas sobreviver. Nesta postagem do blog, exploraremos 7 KPIs específicos do setor que são cruciais para os corretores de seguros, oferecendo informações únicas sobre como medir e melhorar o desempenho neste mercado de nicho. Seja você um profissional experiente ou apenas iniciando, essas informações valiosas ajudarão você a tomar decisões orientadas a dados para elevar seus negócios ao próximo nível.

Custo de aquisição de clientes (CAC)

Definição

O custo de aquisição do cliente (CAC) é um indicador de desempenho essencial que mede o custo médio que sua empresa incorre em adquirir um novo cliente. Essa proporção é fundamental para medir, pois afeta diretamente a saúde financeira dos negócios. A compreensão do CAC é crucial no contexto da corretora de seguros, pois permite avaliar a eficácia de seus esforços de vendas e marketing. Ao medir o CAC, você pode determinar quanto gasta para adquirir novos clientes e compará -lo com a receita gerada por esses clientes, fornecendo informações valiosas sobre o retorno do investimento das atividades de aquisição de clientes.

Como calcular

A fórmula para o cálculo do CAC é direta. Envolve a divisão dos custos totais associados à aquisição de novos clientes (como despesas de vendas e marketing) pelo número de novos clientes adquiridos em um período específico. Este cálculo fornece uma indicação clara do custo necessário para atrair cada novo cliente e ajuda a avaliar a eficiência geral dos esforços de aquisição de clientes.

Exemplo

Por exemplo, se sua corretora de seguros gastar US $ 10.000 em atividades de vendas e marketing em um mês e adquirir 50 novos clientes durante esse período, o CAC seria de US $ 200 por cliente. Isso significa que, em média, custa US $ 200 para adquirir cada novo cliente para sua corretora.

Benefícios e limitações

A medição efetivamente do CAC permite que as empresas tomem decisões informadas sobre alocação e orçamento de recursos. Ao entender o custo associado à aquisição do cliente, você pode otimizar suas estratégias para melhorar a eficiência e maximizar o retorno do investimento. No entanto, é importante observar que o CAC por si só não fornece uma imagem completa do sucesso financeiro da empresa e deve ser analisado em conjunto com outros KPIs para garantir uma compreensão abrangente do desempenho.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor no setor de corretagem de seguros, o típico CAC varia de US $ 500 a US $ 1.000 por novo cliente. O desempenho acima da média no custo de aquisição de clientes ficaria abaixo de US $ 500, enquanto o desempenho excepcional veria o custo de adquirir novos clientes permanecendo consistentemente abaixo de US $ 300.

Dicas e truques

• Invista em esforços de marketing direcionados para atrair leads de alta qualidade, reduzindo o custo geral da aquisição.
• Avalie regularmente a eficácia de suas estratégias de aquisição de clientes para identificar áreas para melhoria e potencial economia de custos.
• Considere a implementação de programas de referência para aproveitar as redes de clientes existentes para a aquisição de novos clientes a um custo menor.

Taxa de retenção de clientes

Definição

A taxa de retenção de clientes é um indicador crucial de desempenho que mede a porcentagem de clientes que uma empresa manteve em um período específico. É fundamental medir porque uma alta taxa de retenção de clientes é um forte indicador de satisfação, lealdade e qualidade geral dos produtos ou serviços oferecidos. Esse KPI é vital no contexto dos negócios de corretagem de seguros, pois afeta diretamente a receita, a lucratividade e o sucesso a longo prazo da empresa. Uma alta taxa de retenção de clientes indica que os clientes confiam na corretora, estão satisfeitos com as ofertas e provavelmente continuarão fazendo negócios com a empresa, levando a fluxos de receita mais estáveis ​​e possíveis referências.

Como calcular

A taxa de retenção de clientes é calculada levando o número de clientes no final de um período, subtraindo o número de novos clientes adquiridos durante esse período e dividindo esse resultado pelo número de clientes no início do período. A fórmula é a seguinte:

Onde E representa o número de clientes no final do período, N representa o número de novos clientes adquiridos durante o período e S representa o número de clientes no início do período.

Exemplo

Por exemplo, se uma corretora de seguros começar o ano com 500 clientes, adquirir 100 novos clientes ao longo do ano e terminar o ano com 550 clientes, o cálculo da taxa de retenção de clientes seria: ((550-100)/500) x 100 = 90%. Isso significa que a corretora manteve 90% de seus clientes durante o ano.

Benefícios e limitações

O principal benefício do rastreamento da taxa de retenção de clientes é o insight que ela fornece sobre a satisfação do cliente, a lealdade e a saúde geral dos negócios. Uma alta taxa de retenção indica um forte relacionamento com os clientes e pode levar a uma receita mais previsível. No entanto, uma limitação deste KPI é que ele não explica a qualidade dos clientes retidos. Por exemplo, uma alta taxa de retenção ainda pode ser problemática se esses clientes não forem lucrativos ou não se envolverem com os negócios ativamente.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor no setor de corretagem de seguros, uma taxa de retenção de clientes típica varia de 80% a 90%, com desempenho acima da média considerado em 90% a 95%e desempenho excepcional em 95% ou superior.

Dicas e truques

• Ofereça um excelente atendimento ao cliente para construir fortes relacionamentos com os clientes.
• Comunique -se regularmente com os clientes para entender suas necessidades em evolução.
• Forneça recomendações personalizadas e revisões de políticas para agregar valor ao relacionamento com o corretor do cliente.
• Incentivar a lealdade do cliente por meio de recompensas ou programas de referência.

Taxa de renovação de políticas

Definição

A taxa de renovação da apólice é um indicador de desempenho essencial que mede a porcentagem de apólices de seguro que são renovadas pelos clientes no final de seu prazo de política. Essa proporção é fundamental para medir, pois fornece informações sobre a satisfação e lealdade dos clientes. No contexto dos negócios de corretagem de seguros, a taxa de renovação da apólice é importante porque afeta diretamente a estabilidade e a lucratividade a longo prazo dos negócios. Uma alta taxa de renovação de políticas reflete clientes satisfeitos que confiam nos conselhos e serviços da corretora, levando a receita estável e potencial para futuras expansões de políticas. Por outro lado, uma baixa taxa de renovação pode indicar problemas com a satisfação do cliente, a comunicação ou a percepção de valor, o que pode levar à perda de receita e aumento dos custos de aquisição de clientes. Portanto, medir esse KPI é fundamental para entender a retenção de clientes e a saúde geral dos negócios.

Como calcular

A taxa de renovação da política é calculada dividindo o número de políticas renovadas no final de um período pelo número total de políticas elegíveis para a renovação e, em seguida, multiplicando por 100 para expressar o resultado como uma porcentagem. Nesta fórmula, o número de políticas renovadas representa o total de políticas que foram renovadas pelos clientes, enquanto o número total de políticas elegíveis para renovação inclui todas as políticas que surgem para renovação durante o período específico.

Exemplo

Por exemplo, se a corretagem segura da Horizons tiver 500 políticas elegíveis para renovação no final do trimestre, e 450 dessas políticas são renovadas, o cálculo da taxa de renovação de políticas seria: Taxa de renovação da política = (450 /500) x 100 = 90% Isso significa que 90% das políticas foram renovadas por clientes, indicando um alto nível de satisfação e retenção.

Benefícios e limitações

Os benefícios do rastreamento da taxa de renovação de políticas incluem obter informações sobre a satisfação e a lealdade do cliente, a identificação de áreas para melhorar o atendimento e a comunicação do cliente e a previsão de futuros fluxos de receita. No entanto, uma limitação desse KPI é que ele pode não capturar completamente as razões pelas quais os clientes renovam ou não suas políticas, pois alguns fatores podem estar fora do controle do corretor, como mudanças na situação financeira ou nas circunstâncias da vida do cliente.

Benchmarks da indústria

Na indústria de corretagem de seguros, uma referência típica de renovação de políticas cai entre 80% e 90%. O desempenho acima da média é considerado uma taxa de renovação de 90% ou mais, enquanto o desempenho excepcional seria uma taxa de renovação de 95% ou superior.

Dicas e truques

- Fomentar o relacionamento forte dos clientes por meio de serviço personalizado e comunicação regular - Ofereça revisões de políticas proativas para garantir que as necessidades em evolução dos clientes sejam atendidas - Forneça transparência nas comparações e preços de políticas para construir confiança - Implementar mecanismos de feedback para entender a satisfação do cliente e abordar preocupações - Incentivar renovações de políticas por meio de programas de fidelidade ou ofertas especiais

Receita média por cliente

Definição

A receita média por KPI do cliente é uma medida crítica da saúde financeira geral de uma empresa. Esse índice indica a quantidade média de receita que cada cliente contribui para o negócio. É crucial medir, pois ajuda a entender a lucratividade do relacionamento com os clientes, identificar clientes de alto valor e desenvolver estratégias para aumentar a receita gerada a partir de cada cliente. Além disso, fornece informações sobre a eficácia dos esforços de vendas e marketing na atração e retenção de clientes.

Como calcular

A fórmula para calcular a receita média por cliente é dividir a receita total gerada pelo número total de clientes. Isso fornece uma compreensão clara e concisa de quanto valor cada cliente agrega aos negócios e como isso contribui para a geração geral de receita.

Exemplo

Por exemplo, se uma empresa de corretagem como Horizons Segura gerar uma receita total de US $ 500.000 de 200 clientes, o cálculo da receita média por cliente seria de US $ 500.000 / 200 = US $ 2.500. Isso significa que, em média, cada cliente contribui com US $ 2.500 para a receita da empresa.

Benefícios e limitações

Os benefícios do uso da receita média por KPI do cliente incluem a capacidade de identificar clientes de alto valor, avaliar a eficácia dos esforços de vendas e marketing e desenvolver estratégias para aumentar a receita do cliente. No entanto, é importante observar que este KPI não responde pelo custo da aquisição e retenção de clientes e, portanto, deve ser usado em conjunto com outras métricas para obter uma compreensão abrangente da lucratividade do cliente.

Benchmarks da indústria

Dentro da indústria de corretagem de seguros nos EUA, a receita média por cliente varia dependendo do tamanho e do foco da corretora. Em média, uma corretora típica pode ter uma receita média por cliente de US $ 2.000 a US $ 3.000, com desempenho acima da média atingindo US $ 4.000 ou mais por cliente.

Dicas e truques

• Concentre-se em atrair clientes de alto valor para aumentar a receita média por cliente.
• Ofereça serviços ou produtos adicionais aos clientes existentes para aumentar sua contribuição para os negócios.
• Revise regularmente e analise os dados da receita do cliente para identificar tendências e oportunidades de crescimento.
• Implementar estratégias de segmentação de clientes para adaptar as ofertas com base no valor do cliente.

Tempo de resolução de reivindicação

Definição

O tempo de resolução de reivindicações é um indicador de desempenho essencial que mede a duração média necessária para uma corretora de seguros processar e liquidar as reivindicações do cliente. Este KPI é fundamental para os corretores de seguros, pois afetam diretamente a satisfação, a retenção e a reputação do cliente. Um tempo de resolução mais longo pode levar à frustração e insatisfação do cliente, enquanto um tempo de resolução mais curto pode melhorar a experiência, confiança e lealdade gerais do cliente. No contexto comercial, o KPI do tempo de resolução de reivindicações é um reflexo da eficiência e eficácia de uma corretora de seguros no tratamento de reivindicações do cliente, impactando assim seu desempenho e competitividade gerais no mercado.

Como calcular

O tempo de resolução da reivindicação KPI é calculado dividindo o tempo total necessário para resolver todas as reivindicações pelo número de reclamações processadas dentro de um período específico. A proporção resultante fornece informações sobre o tempo médio necessário para a corretora liquidar reivindicações individuais. A fórmula para calcular o tempo de resolução de reivindicações é a seguinte:

Exemplo

Por exemplo, se uma corretora processou 100 reivindicações do cliente em um mês com um tempo total de processamento de 500 horas, o tempo de resolução da reivindicação poderá ser calculado como 500 horas / 100 reivindicações = 5 horas por reclamação. Isso indica que, em média, leva 5 horas para a corretora resolver com sucesso a reivindicação de seguro de um cliente.

Benefícios e limitações

O benefício de medir o tempo de resolução de reivindicações é a capacidade de identificar ineficiências no sistema de processamento de reivindicações, levando a um melhor desempenho operacional e maior satisfação do cliente. No entanto, as limitações podem surgir se fatores externos, como os tempos de resposta da transportadora de seguros, influenciarem o processo de resolução, tornando -o desafiador para a corretora impactar significativamente esse KPI.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, o tempo médio de resolução de reivindicações para corretoras de seguros nos Estados Unidos é de aproximadamente 3 a 5 dias. No entanto, as corretoras com melhor desempenho com eficiência excepcional e atendimento ao cliente podem resolver reivindicações dentro de 1 a 2 dias, definindo uma referência para o desempenho superior do setor.

Dicas e truques

• Implementar sistemas e tecnologias de processamento de reivindicações simplificadas para acelerar os tempos de resolução.
• Forneça treinamento regular aos manipuladores de reivindicações para aumentar a eficiência e a precisão no processamento.
• Estabeleça canais de comunicação claros com operadoras de seguros para minimizar atrasos na resolução de reivindicações.

Pontuação do promotor líquido (NPS)

Definição

A pontuação do promotor líquido (NPS) é um indicador de desempenho essencial que mede a lealdade e a satisfação do cliente com uma empresa ou marca. É fundamental medir porque fornece informações valiosas sobre a probabilidade de os clientes recomendar os negócios a outras pessoas, o que é uma forte indicação de satisfação geral do cliente e crescimento futuro dos negócios. Como KPI, o NPS é importante em um contexto de negócios, porque ajuda a identificar áreas para melhorar, guia a tomada de decisões estratégicas e, finalmente, afeta o desempenho dos negócios, promovendo a retenção de clientes e impulsionando referências. É importante porque os clientes satisfeitos e fiéis têm maior probabilidade de continuar fazendo negócios com uma empresa e podem se tornar embaixadores, contribuindo para o marketing de boca em boca positivo.

Como calcular

A fórmula para calcular o NPS envolve fazer aos clientes uma única pergunta: 'Em uma escala de 0 a 10, qual a probabilidade de recomendar nossa empresa a um amigo ou colega?' Com base em suas respostas, os clientes são categorizados em três grupos: promotores (pontuação de 9 a 10), passivos (pontuando 7-8) e detratores (pontuando 0-6). O NPS é então determinado subtraindo a porcentagem de detratores da porcentagem de promotores.

Exemplo

Por exemplo, se uma empresa pesquisar 100 clientes e 60 são promotores, enquanto 20 são detratores, os NPs serão calculados da seguinte forma: NPS = (60% - 20%) = 40. Isso indica uma forte probabilidade de referências positivas e reflete uma alta nível de satisfação e lealdade do cliente.

Benefícios e limitações

Os benefícios do uso de NPs efetivamente incluem a capacidade de rastrear e comparar facilmente o sentimento do cliente ao longo do tempo, um foco na lealdade do cliente, e não apenas na satisfação e na identificação de possíveis defensores da marca. No entanto, uma limitação do NPS é que ele pode não fornecer uma imagem completa da percepção do cliente, pois é baseada em uma única pergunta e não aborda áreas específicas de melhoria.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor no setor de seguros nos EUA, um NPS típico para corretores de seguros varia de 20 a 30, com desempenho acima da média considerado no 30 a 40 faixa. Desempenho excepcional nesse setor pode ser refletido em um NPS de mais de 40.

Dicas e truques

• Pesquise regularmente os clientes para rastrear mudanças no NPS ao longo do tempo
• Concentre -se em atender às necessidades e preocupações dos detratores para melhorar os NPs gerais
• Incentive os promotores a indicar amigos e colegas por meio de programas de referência
• Use dados do NPS para impulsionar melhorias no atendimento ao cliente e experiência geral do cliente

Taxa de precisão de comparação de políticas

Definição

A taxa de precisão da comparação de políticas é um indicador de desempenho (KPI) que mede a precisão das comparações de apólice de seguro fornecidas aos clientes pela corretora. Este KPI é fundamental para garantir que os clientes recebam informações claras e abrangentes sobre diferentes apólices de seguro, permitindo que eles tomem decisões bem informadas. No contexto dos negócios, a taxa de precisão da comparação de políticas afeta diretamente a satisfação do cliente, a confiança e o desempenho geral dos negócios. É crucial medir esse KPI, pois reflete a qualidade do serviço prestado e o nível de transparência nas operações da corretora. Os clientes confiam em comparações de políticas precisas para entender suas opções e escolher a melhor cobertura para suas necessidades, tornando este KPI integrante para manter uma base de clientes fiel.

Como calcular

A taxa de precisão da comparação de apólice é calculada dividindo o número de apólices de seguro comparadas com precisão pelo número total de apólices de seguro comparadas e, em seguida, multiplicando por 100 para expressar o resultado como uma porcentagem. Esta fórmula garante que a precisão das comparações de políticas seja quantificada em relação ao volume total de políticas analisadas. Quanto maior a porcentagem resultante, mais precisa as comparações de políticas fornecidas aos clientes. Este KPI fornece informações sobre o compromisso da corretora de fornecer informações confiáveis ​​e transparentes, influenciando a satisfação e a confiança do cliente.

Exemplo

Por exemplo, se uma corretora comparar com precisão 90 apólices de seguro de um total de 100 políticas analisadas, a taxa de precisão de comparação de apólice será calculada da seguinte forma: (90/10) x 100 = 90%. Isso significa que 90% das comparações de políticas fornecidas aos clientes são precisas, indicando um alto nível de confiabilidade e transparência nas operações da corretora.

Benefícios e limitações

O principal benefício de medir a taxa de precisão da comparação de políticas é a capacidade de defender o compromisso da corretora em fornecer informações precisas e transparentes aos clientes, levando a um aumento da satisfação, confiança e retenção do cliente. No entanto, uma limitação potencial é que esse KPI não explica a complexidade das comparações de políticas, pois certas políticas podem ser mais desafiadoras para comparar com precisão do que outros. É importante para a corretora complementar este KPI com avaliações qualitativas para garantir que as comparações fornecidas sejam significativas e relevantes para as necessidades dos clientes.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor no mercado de seguros dos EUA, uma taxa de precisão de comparação de apólice típica varia entre 85% e 90%, refletindo a expectativa padrão para comparações precisas de políticas fornecidas por corretoras. O desempenho acima da média neste KPI excederia 90%, enquanto o desempenho excepcional alcançaria consistentemente uma taxa de 95% ou mais, demonstrando um compromisso superior com a precisão e a transparência nas comparações de políticas.

Dicas e truques

• Revise e atualize regularmente as ferramentas e recursos usados ​​para comparações de políticas para garantir a precisão.
• Invista em treinamento contínuo para os funcionários aprimorarem sua capacidade de fornecer comparações de políticas claras e abrangentes.
• Solicite o feedback dos clientes para identificar áreas para melhorar e incorporar a contribuição do cliente no refinamento do processo de comparação de políticas.
• Implementar medidas de controle de qualidade para verificar a precisão das comparações de políticas antes de apresentá -las aos clientes.