Quais são as 7 principais métricas de um negócio de consultoria em investimentos?

Como proprietário de uma pequena empresa ou artesão no mercado em constante evolução, ficar de olho no seu desempenho de investimento é crucial para o sucesso. Compreender os principais indicadores de desempenho específicos (KPIs) adaptados ao seu setor é essencial para otimizar suas estratégias de negócios e alcançar um crescimento sustentável. Nesta postagem do blog, nos aprofundaremos em 7 KPIs específicos do setor, que são vitais para o consultor de investimentos nos mercados artesanais. Seja você que você é uma criadora de jóias, um designer de móveis ou um produtor de pequena escala, este post fornecerá informações exclusivas e dicas acionáveis ​​para elevar o desempenho dos negócios e maximizar seu potencial de investimento.

Taxa de crescimento de ativos sob gestão (AUM)

Definição

A taxa de crescimento da AUM é um indicador de desempenho essencial que mede o aumento ou diminuição do valor total dos ativos sob gestão por um período específico. Para empresas de consultoria de investimentos como a Wealth Wisdom Consulting, o rastreamento deste KPI é fundamental para entender a capacidade da empresa de atrair e reter ativos do cliente. Ele também fornece informações sobre o desempenho geral e o sucesso da empresa no gerenciamento e crescimento de portfólios de clientes. A taxa de crescimento da AUM é essencial no contexto dos negócios, pois se correlaciona diretamente à receita e lucratividade da empresa, refletindo a eficácia de suas estratégias de investimento e esforços de retenção de clientes.

Como calcular

A taxa de crescimento da AUM é calculada tomando a diferença entre o AUM final e o início do AUM e depois dividindo esse número no início do AUM. Essa alteração percentual reflete o crescimento ou declínio nos ativos sob gestão durante o período especificado. O AUM final representa o valor total dos ativos do cliente no final do período, enquanto o início do AUM representa o valor total dos ativos do cliente no início do período.

Exemplo

Por exemplo, se a consultoria da Sabedoria de Riqueza tivesse iniciante a AUM de US $ 50 milhões e o fim da AUM de US $ 60 milhões ao longo de um ano, o cálculo da taxa de crescimento da AUM seria o seguinte: Taxa de crescimento da AUM = (US $ 60 milhões - US $ 50 milhões) / US $ 50 milhões = 0,20, ou 20%

Benefícios e limitações

A taxa de crescimento da AUM fornece uma indicação clara da capacidade da empresa de atrair e reter ativos do cliente, refletindo seu sucesso no gerenciamento e crescimento de portfólios. No entanto, pode ter limitações, pois não responde por alterações nos valores de ativos ou no desempenho do mercado, o que pode afetar a AUM geral. Além disso, o benchmarking da indústria é essencial para entender se a taxa de crescimento da AUM da empresa é competitiva no setor.

Benchmarks da indústria

Os benchmarks do setor para a taxa de crescimento da AUM no setor de consultoria de investimento dos EUA variam de 5% a 10% como típicos, 10% a 15% como acima da média e mais de 15% como níveis de desempenho excepcionais. Esses benchmarks fornecem uma compreensão abrangente de onde uma empresa de consultoria de investimento se destaca em relação a seus pares e concorrentes.

Dicas e truques

• Concentre -se nas estratégias de aquisição e retenção de clientes para impulsionar o crescimento da AUM
• Ofereça soluções de investimento personalizadas para atrair novos clientes e manter os existentes
• Monitore e analise continuamente as tendências do mercado para otimizar estratégias de investimento
• Segmentar clientes com base em sua contribuição da AUM e fornecer serviços direcionados para melhorar o crescimento

Custo de aquisição de clientes (CAC)

Definição

O custo de aquisição do cliente (CAC) é um indicador de desempenho essencial que mede o custo médio da aquisição de um novo cliente para o seu negócio de consultoria de investimento. Essa proporção é fundamental para medir, pois determina a eficiência e a eficácia de seus esforços de marketing e vendas para atrair novos clientes. No contexto comercial, o entendimento do CAC é crucial porque afeta diretamente a lucratividade e a sustentabilidade do seu negócio. Ao analisar o CAC, você pode otimizar suas estratégias de marketing e vendas para minimizar os custos e maximizar a aquisição do cliente.

Como calcular

A fórmula para o cálculo do CAC é direta. Basta dividir os custos totais associados à aquisição de novos clientes (como despesas de marketing e vendas) pelo número de novos clientes adquiridos durante um período específico. Cada componente da fórmula contribui para o cálculo geral, fornecendo uma compreensão clara das despesas incorridas e dos resultados alcançados em termos de aquisição de clientes.

Exemplo

Por exemplo, se o seu negócio de consultoria de investimento gasta US $ 10.000 em esforços de marketing e vendas em um trimestre e adquirisse 50 novos clientes durante esse período, o cálculo do CAC seria de US $ 10.000 / 50 = US $ 200. Isso significa que, em média, custou US $ 200 para adquirir cada novo cliente durante esse trimestre.

Benefícios e limitações

A vantagem de medir o CAC é que ela fornece informações valiosas sobre a relação custo-benefício das estratégias de aquisição de clientes. Ao entender o CAC, você pode tomar decisões informadas sobre a alocação de recursos e identificar áreas para melhorar seus processos de marketing e vendas. No entanto, uma limitação do CAC é que ele não explica o valor de qualidade ou vida dos clientes adquiridos, o que pode afetar a lucratividade geral do seu negócio.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, o CAC médio para empresas de consultoria de investimentos nos EUA varia entre US $ 900 e US $ 1.200. O desempenho acima da média seria alcançar um CAC abaixo de US $ 900, enquanto o desempenho excepcional estaria adquirindo novos clientes em um CAC abaixo de US $ 600.

Dicas e truques

• Invista em campanhas de marketing direcionadas para atrair leads de alta qualidade e reduzir o CAC.
• Otimize seus processos de vendas para aumentar as taxas de conversão e melhorar o CAC.
• Concentre -se na retenção de clientes e referências para maximizar o valor da vida útil dos clientes adquiridos e o CAC compensado.

Taxa de retenção de clientes

Definição

A taxa de retenção de clientes é um indicador de desempenho essencial que mede a capacidade de uma empresa de consultoria financeira de manter relacionamentos de longo prazo com seus clientes. Essa proporção é fundamental para medir, pois reflete o sucesso da empresa em satisfazer as necessidades de seus clientes, construir confiança e agregar valor. No contexto comercial, uma alta taxa de retenção de clientes indica uma forte reputação, desempenho consistente e gerenciamento eficaz do cliente. É essencial medir esse KPI, pois afeta diretamente o desempenho dos negócios, influenciando a estabilidade da receita, as oportunidades de referência e o crescimento geral dos negócios.

Como calcular

A fórmula para calcular a taxa de retenção de clientes é relativamente direta. É determinado pegando o número de clientes no final de um período (e) e subtraindo o número de novos clientes adquiridos durante esse período (n) e depois dividindo o resultado pelo número de clientes no início do período (b ). A fórmula pode ser retratada como (e - n) / B. Os componentes da fórmula contribuem para o cálculo geral capturando a alteração líquida na base de clientes e o ponto de partida para comparação.

Exemplo

Por exemplo, se uma empresa de consultoria financeira começou com 500 clientes, adquirisse 100 novos clientes e mantiver 450 clientes existentes no final do ano, o cálculo seria (450 - 100) / 500, resultando em uma taxa de retenção de clientes de 70 %. Isso indica que 70% dos clientes existentes da empresa foram mantidos durante o período, demonstrando um esforço de retenção de clientes relativamente forte.

Benefícios e limitações

Os benefícios de uma alta taxa de retenção de clientes incluem fluxos de receita estáveis, custos reduzidos de marketing e uma base fiel de clientes que fornece referências e revisões positivas. No entanto, uma alta taxa de retenção também pode indicar uma falta de foco na aquisição de novos clientes, complacência potencial ou uma resistência à mudança. Por outro lado, uma baixa taxa de retenção pode sinalizar problemas subjacentes com a qualidade do serviço, a comunicação ou a satisfação do cliente, que precisam ser abordados prontamente para impedir a perda de receita e o boca a boca negativo.

Benchmarks da indústria

Nos Estados Unidos, a referência típica para a taxa de retenção de clientes no setor de consultoria de investimentos varia de 80% a 90%, com o desempenho acima da média atingindo 90% a 95% e o desempenho excepcional superior a 95%. Esses números refletem a ênfase do setor no gerenciamento de relacionamento, satisfação do cliente e estratégias eficazes de retenção de clientes.

Dicas e truques

• Implemente as pesquisas regulares de feedback do cliente para avaliar os níveis de satisfação e identificar áreas para melhorar.
• Ofereça comunicação personalizada e proativa para atender imediatamente às necessidades e preocupações do cliente.
• Desenvolva estratégias de retenção de clientes, como programas de fidelidade ou eventos exclusivos, para fortalecer relacionamentos e incentivar parcerias de longo prazo.

Receita média por cliente (ARPC)

Definição

A receita média por cliente (ARPC) é um indicador de desempenho essencial que mede a quantidade média de receita gerada por cada cliente durante um período específico. Essa proporção é essencial para as empresas de consultoria de investimento, pois fornece informações sobre a eficácia da aquisição, retenção de clientes e o valor geral da base de clientes. Ao rastrear o ARPC, as empresas podem avaliar sua capacidade de atrair clientes de alto valor, otimizar seus serviços para aumentar a receita do cliente e identificar áreas para melhorar em suas estratégias de gerenciamento de clientes.

Como calcular

A fórmula para calcular a receita média por cliente (ARPC) é a receita total gerada por um período específico dividido pelo número total de clientes durante o mesmo período. Isso fornece uma maneira simples e eficaz de medir a contribuição média de cada cliente para a receita geral da empresa, destacando o valor da base de clientes. Ao dividir a receita total com base em clientes individuais, as empresas podem identificar oportunidades para o vendedor, a venda cruzada e outras estratégias para aumentar a receita média por cliente.

Exemplo

Por exemplo, se uma consultoria de riqueza gerou US $ 500.000 em receita ao longo de um ano e tivesse 250 clientes durante o mesmo período, a receita média por cliente (ARPC) seria de US $ 2.000. Isso significa que, em média, cada cliente contribui com US $ 2.000 para a receita anual da empresa. Usando esse cálculo, a empresa pode avaliar o desempenho de seus esforços de gerenciamento de clientes e desenvolver estratégias para aumentar a receita média por cliente.

Benefícios e limitações

A receita média por cliente (ARPC) serve como uma ferramenta essencial para as empresas de consultoria de investimentos avaliarem a saúde geral do relacionamento com os clientes e identificar oportunidades de crescimento. Ao rastrear esse KPI, as empresas podem se concentrar em melhorar o valor de cada cliente, levando a um aumento da receita e melhoria da lucratividade. No entanto, é importante observar que o ARPC pode não refletir a imagem completa da satisfação do cliente ou a qualidade dos serviços prestados pela empresa, por isso deve ser usada em conjunto com outros KPIs para obter uma visão abrangente dos relacionamentos com o cliente.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, a receita média por cliente para empresas de consultoria de investimentos nos EUA normalmente varia entre US $ 1.500 e US $ 3.000. As empresas que alcançam consistentemente um ARPC acima de US $ 3.000 são consideradas excepcionalmente bem em termos de receita do cliente. Esses benchmarks fornecem um ponto de referência para a consultoria da Sabedoria de Riqueza para avaliar sua própria receita média por cliente e tomar decisões informadas para melhorar esse KPI.

Dicas e truques

• Revise regularmente os dados do segmento de clientes para identificar clientes de alto valor que contribuem significativamente para a receita média por cliente.
• Implementar estratégias de venda cruzada e de upselling para aumentar a receita média por cliente por meio de serviços ou produtos adicionais.
• Ofereça soluções personalizadas de planejamento financeiro para atender às necessidades individuais do cliente, potencialmente levando a uma maior receita do cliente.

Benchmarking de desempenho de investimento

Definição

O benchmarking de desempenho do investimento é um indicador de desempenho essencial (KPI) usado para avaliar o retorno do investimento (ROI) de um portfólio, comparando -o com um índice ou referência padrão que representa o mercado geral ou um setor específico. Essa proporção é fundamental para medir porque fornece informações sobre o desempenho de uma estratégia de investimento em relação ao mercado como um todo. Além disso, permite que os consultores de investimento avaliem o desempenho do portfólio de seus clientes, identifiquem áreas de melhoria e façam recomendações informadas para ajustes. Por fim, esse KPI é fundamental para medir, pois afeta diretamente o desempenho dos negócios da empresa de consultoria de investimentos, influenciando a tomada de decisões e a satisfação do cliente.

Como calcular

A fórmula para calcular o benchmarking de desempenho do investimento KPI envolve a comparação do retorno de um portfólio de investimentos com o retorno de uma referência designada, normalmente expressa como uma porcentagem. O cálculo considera os valores iniciais e finais do portfólio, bem como quaisquer contribuições ou saques adicionais feitos durante o período de medição. Ao comparar o desempenho do portfólio com o desempenho da referência, os consultores de investimentos podem avaliar a eficácia de suas estratégias de investimento e tomar decisões orientadas a dados para maximizar os retornos para seus clientes.

Exemplo

Por exemplo, se um portfólio de investimentos tiver um retorno de 10%em um período de tempo específico, enquanto o índice de referência para o mesmo período mostrar um retorno de 8%, o KPI de benchmarking de desempenho de investimento seria de 2%. Isso indicaria que o portfólio superou a referência do mercado em 2%, mostrando a eficácia da estratégia de investimento em relação ao desempenho geral do mercado.

Benefícios e limitações

As vantagens do uso do KPI de benchmarking de desempenho de investimento incluem efetivamente a capacidade de medir o sucesso das estratégias de investimento, identificar áreas de melhoria e comunicar o desempenho aos clientes de maneira transparente. No entanto, uma limitação potencial é que os benchmarks nem sempre podem representar com precisão a tolerância, objetivos ou restrições de risco exclusivos do cliente, levando a uma possível incompatibilidade entre o benchmark e o portfólio do cliente.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor no contexto dos EUA, o KPI de desempenho de desempenho do investimento geralmente varia de 3-5% para desempenho acima da média, e o desempenho excepcional pode exceder 5% em um período sustentado. Esses números refletem a capacidade de superar consistentemente a referência do mercado e gerar retornos acima da média para os clientes.

Dicas e truques

• Revise regularmente e ajuste a referência para garantir que ela reflita com precisão as condições do mercado e os objetivos de investimento do cliente.
• Utilize ferramentas sofisticadas de análise de dados e rastreamento de investimentos para calcular e comparar com precisão o desempenho do investimento em relação aos benchmarks.
• Eduque os clientes sobre o significado do benchmarking e como isso afeta o desempenho de seu portfólio de investimentos.

Pontuação de satisfação do cliente (CSS)

Definição

A pontuação de satisfação do cliente (CSS) é um indicador de desempenho essencial que mede o nível de satisfação entre os clientes que utilizaram os serviços de uma empresa de consultoria de investimentos. Essa proporção é fundamental para medir, pois fornece informações valiosas sobre a experiência geral e o envolvimento dos clientes, ajudando a empresa a entender o impacto de seus serviços na satisfação do cliente. Em um contexto comercial, o CSS é essencial porque influencia diretamente a retenção de clientes, as referências e a reputação da empresa no setor. Ao medir a satisfação do cliente, a empresa pode identificar áreas para melhorar, aumentar a lealdade do cliente e, finalmente, impulsionar o crescimento dos negócios.

Como calcular

A fórmula para o cálculo do CSS envolve obter feedback de clientes através de pesquisas ou comunicação direta para avaliar seu nível de satisfação com os serviços da empresa. Os dados coletados são analisados ​​para determinar a porcentagem de clientes satisfeitos em relação ao número total de clientes. A fórmula pode ser representada da seguinte maneira: Nesta fórmula, o número de clientes satisfeitos se refere àqueles que expressaram um alto nível de satisfação com os serviços da empresa, enquanto o número total de clientes representa toda a base de clientes. Ao calcular essa proporção, a empresa pode quantificar a satisfação do cliente e acompanhar as alterações ao longo do tempo.

Exemplo

Por exemplo, se uma empresa de consultoria de investimentos tiver 200 clientes e 160 deles estiverem satisfeitos com os serviços que receberam, o CSS será calculado da seguinte forma: CSS = (160 /200) x 100 = 80% Isso significa que 80% dos clientes da empresa estão satisfeitos com os serviços, fornecendo informações valiosas sobre o nível geral de satisfação do cliente.

Benefícios e limitações

A principal vantagem do uso de CSS é que ele permite que a empresa identifique áreas para melhoria e aprimore a lealdade do cliente, abordando quaisquer problemas que possam estar afetando a satisfação do cliente. No entanto, uma limitação do CSS é que ele depende do feedback do cliente, que pode ser subjetivo e influenciado por vários fatores. Além disso, nem todos os clientes podem participar do processo de feedback, potencialmente distorcendo os resultados.

Benchmarks da indústria

No setor de consultoria de investimentos, a referência típica do CSS é de aproximadamente 85%, indicando um alto nível de satisfação do cliente. O desempenho acima da média seria considerado qualquer coisa acima de 90%, enquanto o desempenho excepcional pode ser refletido em um CSS de 95% ou mais.

Dicas e truques

- solicitar regularmente feedback de clientes por meio de pesquisas ou comunicação direta - abordar ativamente quaisquer questões e preocupações levantadas pelos clientes para melhorar a satisfação - Use depoimentos de clientes e histórias de sucesso para impactar positivamente o CSS - Analise o feedback para identificar tendências e fazer melhorias orientadas a dados nos serviços

Taxa de implementação do plano financeiro

Definição

A taxa de implementação do plano financeiro é um indicador de desempenho essencial que mede a porcentagem de planos financeiros que são executados com sucesso dentro de um período especificado. Essa proporção é fundamental para medir porque reflete a eficácia da empresa de consultoria de investimentos na tradução de recomendações e estratégias em ações tangíveis que se alinham às metas financeiras dos clientes. No contexto dos negócios, esse KPI é importante, pois avalia a capacidade da empresa de agregar valor aos clientes, garantindo que seus planos financeiros sejam colocados em prática, levando a um melhor gerenciamento de patrimônio e crescimento de ativos. Uma alta taxa de implementação indica uma entrega eficiente de serviços e resultados positivos do cliente, enquanto uma taxa baixa pode sinalizar barreiras à execução e possíveis lacunas na satisfação do cliente e no desempenho financeiro.

Como calcular

A fórmula para calcular a taxa de implementação do plano financeiro é o número de planos financeiros implementados com sucesso divididos pelo número total de planos financeiros recomendados, multiplicados por 100 para obter a porcentagem.

Exemplo

Por exemplo, se uma empresa de consultoria de investimento recomendar 100 planos financeiros para seus clientes e implementos com sucesso 85 deles, a taxa de implementação do plano financeiro seria (85 /100) * 100 = 85%. Isso significa que 85% dos planos financeiros recomendados foram efetivamente executados dentro do período especificado.

Benefícios e limitações

A vantagem de medir a taxa de implementação do plano financeiro é que ela fornece informações sobre a capacidade da empresa de cumprir suas promessas e garantir que os objetivos financeiros dos clientes sejam atendidos. No entanto, uma limitação potencial desse KPI é que ele pode não explicar a qualidade dos planos implementados ou o impacto no bem-estar financeiro geral dos clientes, pois se concentra apenas na taxa de execução.

Benchmarks da indústria

De acordo com os dados do setor, a taxa média de implementação do plano financeiro para empresas de consultoria de investimento nos EUA é de aproximadamente 75-80%. O desempenho acima da média seria considerado 85-90%, enquanto o desempenho excepcional seria alcançado em 90% ou mais.

Dicas e truques

• Estabelecer prazos claros e realistas para a implementação do plano
• Forneça suporte contínuo e orientação aos clientes durante todo o processo de implementação
• Revise regularmente e avalie o progresso dos planos implementados para fazer os ajustes necessários
• Procure feedback dos clientes para identificar barreiras à implementação e abordar suas preocupações