Quais são as 7 principais métricas de um negócio de plataforma de gerenciamento de investimentos?

Para proprietários de pequenas empresas e artesãos que operam no mercado competitivo de hoje, entender o desempenho de sua plataforma de gerenciamento de investimentos é crucial para o sucesso. Os principais indicadores de desempenho (KPIs) fornecem informações valiosas sobre áreas como envolvimento do cliente, desempenho financeiro e eficiência operacional. Ao identificar e rastrear os KPIs específicos do setor, as empresas podem tomar decisões orientadas a dados que impulsionam o crescimento e a lucratividade. Nesta postagem do blog, exploraremos sete KPIs essenciais para plataformas de gerenciamento de investimentos nos mercados artesanais e forneceremos informações únicas sobre como elas podem ser usadas para otimizar o desempenho e maximizar o ROI.

Custo de aquisição de clientes (CAC)

Definição

O custo de aquisição do cliente (CAC) é um indicador de desempenho essencial que mede as despesas totais de vendas e marketing incorridas para adquirir um novo cliente durante um período específico. Essa proporção é fundamental para medir, pois fornece informações valiosas sobre a eficiência do processo de aquisição de clientes da empresa. Conhecer o CAC é essencial para entender o custo da aquisição de clientes e seu impacto na lucratividade geral dos negócios. Ajuda a avaliar a eficácia das estratégias de marketing e vendas e orienta as decisões sobre alocação de recursos para futuros esforços de aquisição.

Como calcular

A fórmula para o cálculo do CAC é direta. Basta dividir as despesas totais de vendas e marketing pelo número de novos clientes adquiridos em um período específico. As despesas de vendas e marketing incluem os custos associados à publicidade, promoções, salários e comissões de funcionários e quaisquer outras despesas diretamente relacionadas à aquisição de clientes.

Exemplo

Por exemplo, uma empresa gastou US $ 100.000 em esforços de vendas e marketing e ganhou 500 novos clientes em um quarto. Para calcular o CAC, a fórmula resultaria em um CAC de US $ 200 por novo cliente (US $ 100.000 / 500).

Benefícios e limitações

A vantagem de medir o CAC é que ela fornece uma compreensão clara do investimento necessário para adquirir novos clientes, ajudando a tomar decisões informadas sobre estratégias de marketing e vendas. No entanto, uma limitação do CAC é que ele não considera o valor vitalício do cliente, que pode não refletir o verdadeiro retorno do investimento para os esforços de aquisição de clientes.

Benchmarks da indústria

No setor de gestão de investimentos, o CAC médio varia entre US $ 400 e US $ 1.000. No entanto, níveis excepcionais de desempenho podem atingir um CAC abaixo de US $ 400, indicando estratégias de aquisição de clientes altamente eficazes.

Dicas e truques

• Invista em esforços de marketing direcionados para atrair leads qualificados e reduzir o CAC.
• Otimize o processo de vendas para melhorar as taxas de conversão e reduzir os custos de aquisição.
• Acompanhe e analise os canais de aquisição de clientes para identificar os métodos mais econômicos.

Taxa de crescimento de ativos sob gestão (AUM)

Definição

A taxa de crescimento da AUM KPI é uma medida crítica da capacidade de uma empresa de atrair e reter clientes, aumentar os ativos e expandir seus negócios de gerenciamento de investimentos. É essencial rastrear essa proporção para avaliar o sucesso da empresa no gerenciamento e crescimento dos portfólios de seus clientes. Uma alta taxa de crescimento da AUM significa a capacidade da empresa de agregar valor e atrair novos clientes, além de manter e crescer os existentes. Isso é crucial no setor de gerenciamento de investimentos, pois afeta diretamente a receita e a lucratividade da empresa. Uma baixa taxa de crescimento da AUM pode indicar desafios na aquisição, retenção ou desempenho de investimento de clientes, o que pode levar à diminuição da receita e participação de mercado.

Como calcular

A taxa de crescimento da AUM é calculada levando a diferença na AUM desde o início do período até o final do período, dividido pelo AUM no início do período. A fórmula para a taxa de crescimento da AUM é:

Exemplo

Por exemplo, se o AUM de uma empresa no início do ano fosse de US $ 100 milhões e no final do ano fosse de US $ 120 milhões, a taxa de crescimento da AUM seria calculada como:

Benefícios e limitações

A taxa de crescimento da AUM KPI é benéfica na avaliação da capacidade da Companhia de atrair e reter clientes, aumentar os ativos e expandir seus negócios de gerenciamento de investimentos. No entanto, ele não fornece informações sobre a qualidade dos ativos ou a lucratividade dos negócios. Além disso, pode não explicar as flutuações do mercado que afetam a AUM. É crucial para as empresas analisar esse KPI em conjunto com outras métricas de desempenho para obter uma compreensão abrangente do desempenho dos negócios.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, a taxa média de crescimento da AUM para plataformas de gerenciamento de investimentos nos EUA é aproximadamente 10% anualmente. Uma taxa de crescimento acima 15% é considerado excepcional e significa forte aquisição e retenção de clientes, enquanto uma taxa de crescimento abaixo 5% pode indicar desafios na expansão da base de clientes e na atração de novos ativos.

Dicas e truques

• Concentre -se nas estratégias de aquisição e retenção de clientes para impulsionar o crescimento da AUM.
• Forneça desempenho excepcional de investimento e atendimento ao cliente para atrair e reter ativos.
• Ofereça estratégias de investimento personalizado para atender às diferentes necessidades e objetivos do cliente.

Taxa de retenção de clientes

Definição

A taxa de retenção de clientes é um indicador essencial de desempenho (KPI) que mede a porcentagem de clientes ou clientes que uma empresa manteve em um período específico. Essa proporção é fundamental para medir, pois fornece informações sobre a eficácia da capacidade de uma empresa de satisfazer e reter seus clientes, essencial para o sucesso comercial a longo prazo. No contexto de uma plataforma de gerenciamento de investimentos como a WealthNavigators, a taxa de retenção de clientes é crucial para medir a satisfação do cliente e a capacidade da plataforma de atender às necessidades financeiras exclusivas de seus usuários. Uma alta taxa de retenção de clientes é um forte indicador de lealdade do cliente, que pode levar ao aumento da receita por meio de negócios repetidos e referências de boca a boca positivas. Por outro lado, uma baixa taxa de retenção de clientes pode indicar problemas com a satisfação do cliente, a qualidade do serviço ou a relevância do produto.

Como calcular

A fórmula para calcular a taxa de retenção de clientes é:

Cada componente da fórmula representa a mudança no número de clientes por um período específico e seu impacto na taxa geral de retenção de clientes. Ao subtrair o número de novos clientes adquiridos durante o período a partir do número total de clientes no final do período e depois dividindo -o pelo número de clientes no início do período, podemos determinar a porcentagem de clientes retidos.

Exemplo

Por exemplo, se a WealthNavigators iniciar o trimestre com 1.000 clientes, adquirir 150 novos clientes e terminar o trimestre com 1.050 clientes, o cálculo seria: [(1.050 - 150) / 1.000] x 100 = 90%. Isso significa que a WealthNavigators manteve 90% de seus clientes durante o trimestre.

Benefícios e limitações

Uma alta taxa de retenção de clientes indica forte lealdade ao cliente, estabilidade da receita e reputação positiva da marca. Também significa que a plataforma está atendendo às necessidades e expectativas de seus clientes. No entanto, uma limitação potencial da taxa de retenção de clientes como KPI independente é que ele não fornece informações sobre a qualidade ou a lucratividade dos clientes retidos. As empresas devem complementar esse KPI com outras pessoas para obter uma compreensão abrangente de sua base de clientes.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor, a taxa média de retenção de clientes para plataformas de gerenciamento de investimentos nos EUA é aproximadamente 85%. Uma taxa superior a 90% é considerada excepcional, enquanto qualquer coisa abaixo de 80% pode levantar preocupações sobre a satisfação do cliente e a sustentabilidade dos negócios a longo prazo.

Dicas e truques

• Pesquise regularmente os clientes para entender seus níveis de satisfação e identificar áreas para melhorar
• Ofereça estratégias de investimento personalizadas para melhorar o envolvimento e lealdade do cliente
• Forneça um atendimento ao cliente excepcional para construir relacionamentos de longo prazo com os clientes

Receita média por usuário (ARPU)

Definição

A receita média por usuário (ARPU) é um indicador de desempenho essencial que mede a receita média gerada por usuário durante um período específico de tempo. Essa proporção é fundamental para medir, pois fornece informações sobre a eficácia dos negócios na geração de receita a partir de sua base de clientes. No contexto da plataforma de gerenciamento de investimentos, a ARPU é crucial para entender o valor gerado por cada usuário e tomar decisões informadas sobre estratégias de preços, custos de aquisição de clientes e crescimento geral da receita. Ao calcular a ARPU, as empresas podem avaliar o impacto de seus modelos de preços e esforços de marketing em seu desempenho financeiro, moldando sua estratégia e foco de negócios.

Como calcular

Para calcular a ARPU, você simplesmente dividiria a receita total gerada por um período específico pelo número total de usuários no mesmo período. Isso fornecerá a receita média gerada por usuário. A fórmula leva em consideração todas as fontes de receita e toda a base de usuários, resultando em uma visão abrangente do desempenho. Ao rastrear mudanças na ARPU ao longo do tempo, as empresas podem identificar tendências e identificar oportunidades de melhoria em sua estratégia de geração de receita.

Exemplo

Por exemplo, se o WealthNavigators gerar US $ 500.000 em receita total em um trimestre e tiver 1.000 usuários durante o mesmo período, o cálculo da ARPU seria de US $ 500.000 / 1.000 = US $ 500. Isso significa que, em média, cada usuário está contribuindo com US $ 500 em receita para a plataforma durante o trimestre.

Benefícios e limitações

A vantagem de usar o ARPU é que ele fornece uma métrica clara para avaliar o valor do cliente e a geração de receita. Ao entender a receita média gerada por usuário, as empresas podem adaptar suas estratégias para melhorar o valor da vida útil do cliente e identificar áreas para o crescimento. No entanto, é importante observar que a ARPU não considera diferenças nos custos de aquisição de clientes, o que pode afetar a lucratividade geral de cada usuário. Portanto, deve ser usado em conjunto com outros KPIs para obter uma compreensão abrangente do desempenho dos negócios.

Benchmarks da indústria

De acordo com os benchmarks do setor nos EUA, a ARPU média para plataformas de gerenciamento de investimentos varia de US $ 400 a US $ 800. O desempenho acima da média seria refletido em um ARPU superior a US $ 800, enquanto o desempenho excepcional pode ver os valores da ARPU ultrapassando US $ 1.000.

Dicas e truques

• Implementar modelos de preços em camadas para incentivar os usuários a atualizar sua conta, aumentando assim a ARPU.
• Concentre -se em fornecer valor adicional aos usuários por meio de recursos premium ou serviços personalizados para justificar uma ARPU mais alta.
• Analise regularmente as tendências da ARPU para identificar oportunidades de otimização em estratégias de geração de receita.
• Considere segmentar segmentos de clientes de maior valor para ajudar a aumentar a ARPU geral.

Índice de desempenho do portfólio

Definição

O Índice de Desempenho de Portfólio (PPI) é um indicador de desempenho essencial que mede o desempenho geral de um portfólio de investimentos. Esse índice é fundamental para medir, pois fornece aos investidores e consultores financeiros insights sobre a eficácia da estratégia de investimento e a capacidade de gerar retornos. No contexto dos negócios, o PPI ajuda a avaliar o sucesso da plataforma de gerenciamento de investimentos no fornecimento de estratégias de investimento personalizadas e otimizadas aos clientes. Ao medir o PPI, as empresas podem entender o impacto de suas decisões de investimento no desempenho geral do portfólio e fazer ajustes informados para melhorar os retornos. É importante porque reflete diretamente o sucesso da plataforma para alcançar os objetivos financeiros e a tolerância a riscos de seus usuários.

Como calcular

A fórmula para calcular o Índice de Desempenho de Portfólio (PPI) é a proporção do valor final do portfólio de investimentos e o custo inicial do investimento, menos 1. O valor final refere -se ao valor atual do portfólio, incluindo ganhos ou perdas do investimento inicial. O custo inicial representa o valor total investido no início do período de investimento. Ao dividir o valor final pelo custo inicial e subtrair 1, o PPI fornece uma medida do desempenho do portfólio.

Exemplo

Por exemplo, se um indivíduo investe US $ 10.000 em um portfólio e no final do período de investimento, o portfólio vale US $ 12.000, o cálculo do índice de desempenho do portfólio (PPI) seria o seguinte: PPI = (US $ 12.000 / $ 10.000) - 1 PPI = 1,2 - 1 PPI = 0,20 ou 20% Este exemplo demonstra como a fórmula PPI é aplicada para calcular o desempenho do portfólio na geração de retornos.

Benefícios e limitações

O benefício do uso do Índice de Desempenho de Portfólio (PPI) é que ele fornece uma medida clara do sucesso do portfólio de investimentos na geração de retornos. No entanto, uma limitação desse KPI é que ele não explica o nível de risco dos investimentos, o que significa que um PPI alto pode não indicar necessariamente um baixo risco. É importante que as empresas considerem as limitações do PPI e suplementam-as com outras medidas de desempenho ajustadas ao risco.

Benchmarks da indústria

No contexto dos EUA, a referência típica da indústria para o Índice de Desempenho de Portfólio (PPI) é de 8 a 10%. Os níveis de desempenho acima da média podem variar de 12 a 15%, enquanto os níveis excepcionais de desempenho podem ser de 20% ou mais. Esses benchmarks refletem os níveis de desempenho típicos, acima da média e excepcionais para este KPI no setor de gerenciamento de investimentos.

Dicas e truques

- Implementar uma estratégia de investimento diversificada para otimizar o desempenho do portfólio - Revise regularmente e ajuste o portfólio de investimentos com base nas mudanças no mercado - Considere usar medidas adicionais de desempenho ajustadas ao risco para complementar a avaliação do desempenho do portfólio - Mantenha -se informado sobre as tendências do mercado e os indicadores econômicos para tomar decisões de investimento informadas.

Retorno ajustado ao risco sobre capital (raroc)

Definição

O retorno ajustado ao risco sobre o capital (raroc) é um indicador de desempenho essencial que mede o retorno do investimento em relação ao risco que é assumido para alcançar esse retorno. Essa proporção é fundamental para medir, pois fornece uma visão abrangente da eficácia da alocação de capital na geração de lucros, levando em consideração o nível de risco associado ao investimento. No contexto dos negócios, o RAROC é importante, pois ajuda a avaliar o desempenho das plataformas de gerenciamento de investimentos e na avaliação de sua capacidade de gerar retornos proporcionalmente aos riscos envolvidos. É fundamental medir, pois afeta o desempenho dos negócios, permitindo que os tomadores de decisão identifiquem e avaliem o sucesso das estratégias de investimento e tomem decisões informadas para otimizar a alocação de capital e o gerenciamento de riscos. Ao medir o RAROC, as empresas podem garantir que os retornos gerados sejam proporcionais ao nível de risco realizado, maximizando a lucratividade e minimizando possíveis perdas.

Como calcular

A fórmula para calcular o raroc é:

Onde:

• O retorno do investimento é o lucro gerado por um investimento
• Taxa livre de risco é o retorno de um investimento com zero riscos
• Capital econômico é o valor do capital exposto a um portfólio de riscos

Exemplo

Por exemplo, se um investimento gerar um retorno de US $ 50.000, a taxa livre de risco é de 3%e o capital econômico é de US $ 1.000.000, o cálculo para raroc seria: (50.000 - 3%) / 1.000.000 = raroc

Benefícios e limitações

As vantagens do uso do RAROC incluem fornecer uma visão abrangente da eficiência da alocação de capital, permitindo a comparação do desempenho ajustado ao risco em várias oportunidades de investimento e facilitando a tomada de decisão informada, considerando o retorno e o risco. No entanto, uma limitação do raroc é que ele requer dados precisos sobre retornos e riscos, o que pode ser um desafio para obter em certos cenários de investimento.

Benchmarks da indústria

No setor de gestão de investimentos nos EUA, os benchmarks raroc típicos variam de 8% a 12%, enquanto os níveis de desempenho acima da média podem estar por perto 15% e níveis excepcionais de desempenho podem exceder 20%.

Dicas e truques

• Revise regularmente e atualize e atualize os dados de risco e retorne os dados para garantir cálculos RAROC precisos
• Integre a análise RAROC nos processos de tomada de decisão de investimento
• Considere benchmarking raroc contra padrões da indústria para avaliar o desempenho

Pontuação de engajamento da plataforma

Definição

A pontuação de engajamento da plataforma é um indicador de desempenho essencial que mede o nível de interação e atividade do usuário na plataforma de gerenciamento de investimentos WealthNavigators. Esse KPI é fundamental para medir, pois fornece informações valiosas sobre a satisfação do usuário, a retenção e a eficácia geral da plataforma. Uma alta pontuação de engajamento da plataforma indica que os usuários estão utilizando ativamente os recursos e serviços da plataforma, levando a um melhor desempenho nos negócios e satisfação do cliente. Pelo contrário, uma baixa pontuação de engajamento da plataforma pode significar desengajamento do usuário, o que pode resultar em redução da retenção de clientes e impacto negativo no sucesso da plataforma.

Como calcular

A fórmula para calcular a pontuação de engajamento da plataforma envolve a análise de várias interações do usuário, como logins, atualizações de portfólio, recomendações de investimento seguidas, conteúdo educacional acessado e outras atividades relevantes da plataforma. Ao atribuir pesos a cada interação com base em seu significado e, em seguida, resumir as pontuações ponderadas, as empresas podem derivar uma pontuação abrangente de engajamento da plataforma que reflete o nível de envolvimento e atividade do usuário na plataforma.

Exemplo

Por exemplo, digamos que um usuário faça login duas vezes por semana, atualiza seu portfólio mensalmente, segue três recomendações de investimento em um quarto e acessa o conteúdo educacional pelo menos uma vez por semana. Atribuindo pesos adequados a cada uma dessas interações, podemos calcular a pontuação de engajamento da plataforma para determinar o nível de engajamento e atividade do usuário na plataforma.

Benefícios e limitações

A medição eficaz da pontuação de engajamento da plataforma permite que as empresas avaliem a satisfação do usuário, a retenção e a eficácia geral da plataforma. Ao rastrear esse KPI, as empresas podem identificar áreas para melhorar e implementar estratégias para aprimorar o envolvimento e a atividade do usuário, levando a um melhor desempenho nos negócios. No entanto, é importante observar que a pontuação de engajamento da plataforma pode não capturar os aspectos qualitativos do envolvimento do usuário, e as empresas devem complementar esse KPI com feedback adicional do cliente e análise qualitativa para obter uma compreensão abrangente do comportamento do usuário na plataforma.

Benchmarks da indústria

No setor de gestão de investimentos nos EUA, uma pontuação de engajamento de plataforma de 80% - 90% é considerado típico para plataformas com desempenho acima da média, enquanto plataformas excepcionais podem obter uma pontuação de 95% ou acima. Esses benchmarks refletem o nível de envolvimento e atividade do usuário que as empresas devem buscar garantir um forte desempenho da plataforma e satisfação do usuário.

Dicas e truques

• Analise regularmente os dados de interação do usuário para identificar padrões e tendências no engajamento da plataforma.
• Implementar estratégias de comunicação personalizadas para incentivar a atividade e o engajamento do usuário na plataforma.
• Innovar e aprimorar continuamente os recursos da plataforma para manter o interesse do usuário e impulsionar o engajamento.
• Procure feedback dos usuários para entender suas preferências e pontos problemáticos e use essas informações para melhorar a pontuação de engajamento da plataforma.