Como o financiamento funciona para startups?

Introdução

Garantir o financiamento é uma etapa crítica na jornada de qualquer startup. Pode significar a diferença entre sucesso e fracasso, entre crescimento e estagnação. Neste capítulo, nos aprofundaremos no básico do financiamento da startup e discutiremos a importância de garantir o tipo certo de financiamento para o sucesso de uma startup.

Compreendendo o básico do financiamento de startups

O financiamento para startups refere -se ao capital investido em um novo negócio em troca de uma participação acionária. Esse capital é usado para cobrir os custos iniciais de iniciar e operar um negócio, como desenvolvimento de produtos, marketing e contratação de funcionários.

Existem várias fontes de financiamento disponíveis para as startups, incluindo:

• Bootstrapping: Isso envolve o uso de economia ou receita pessoal da empresa para financiar suas operações.
• Investidores anjos: São indivíduos de alta rede que fornecem financiamento em troca da equidade na empresa.
• Capitalistas de risco: São empresas que investem em startups com alto potencial de crescimento em troca de patrimônio.
• Crowdfunding: Isso envolve a criação de pequenas quantias de dinheiro de um grande número de pessoas, normalmente por meio de plataformas on -line.

A importância de garantir o tipo certo de financiamento para o sucesso de uma startup

Garantir o tipo certo de financiamento é crucial para o sucesso de uma startup por vários motivos:

• Alocação de recursos: Diferentes tipos de financiamento vêm com diferentes termos e condições, que podem impactar como o capital é usado. É importante para as startups garantirem o financiamento que se alinha com seus objetivos de crescimento e objetivos estratégicos.
• Oportunidades de networking: Os investidores geralmente fornecem mais do que apenas financiamento; Eles também podem oferecer conexões e conhecimentos valiosos que podem ajudar uma startup a crescer e ter sucesso.
• Validação: Garantir financiamento de investidores respeitáveis ​​pode servir como validação do potencial de uma startup, facilitando a atraição de clientes, funcionários e investidores adicionais.

Tipos de financiamento de inicialização

O financiamento de startups é essencial para que novos negócios cresçam e tenham sucesso. Existem vários tipos de opções de financiamento disponíveis para startups, cada uma com suas próprias vantagens e considerações. Vamos explorar alguns dos tipos comuns de financiamento para startups:

Bootstrapping: Auto-financiamento do seu caminho para o crescimento

Bootstrapping é um método em que os empreendedores usam suas próprias economias ou receita gerada pelos negócios para financiar seu crescimento. Essa abordagem permite que os fundadores mantenham o controle total sobre seus processos de negócios e tomada de decisão. Embora o bootstrapping possa ser um desafio, também incuta um senso de disciplina e desenvoltura nos fundadores.

Crowdfunding: alavancando o interesse público e pequenos investimentos de um grande número de pessoas

Crowdfunding Envolve arrecadar fundos de um grande número de indivíduos, normalmente através de plataformas on -line. Este método permite que as startups explorem o interesse público e recebam pequenos investimentos de uma ampla gama de pessoas. O crowdfunding também pode ajudar a validar a demanda do mercado por um produto ou serviço e criar uma comunidade de adotantes iniciais.

Investidores anjos: indivíduos ricos que investem em startups em estágios iniciais

Investidores anjos são indivíduos ricos que fornecem capital para startups em troca da propriedade de ações. Esses investidores geralmente têm experiência no setor e podem oferecer uma orientação e conexões valiosas com a startup. Os investidores anjos normalmente investem nos estágios iniciais de uma startup quando fontes tradicionais de financiamento podem não estar disponíveis.

Capitalistas de risco (VCS): empresas que investem em startups com alto potencial de crescimento

Capitalistas de risco (VCs) são empresas de investimento profissional que fornecem financiamento para startups com alto potencial de crescimento. Os VCs normalmente investem quantidades maiores de capital em troca de propriedade de ações e um assento no conselho de administração da startup. Os capitalistas de risco costumam procurar startups com modelos de negócios escaláveis, equipes de gerenciamento fortes e um caminho claro para a lucratividade.

Estágio 1: financiamento de sementes

O financiamento de sementes é frequentemente o primeiro estágio de financiamento que uma startup recebe. É crucial tirar o negócio do chão e transformar uma idéia em um produto ou serviço viável. Vamos nos aprofundar na definição e no objetivo do financiamento de sementes, bem como as fontes típicas em que as startups podem garantir esse financiamento inicial.

Definição e propósito de financiamento de sementes

Financiamento de sementes é o capital inicial levantado por uma startup para apoiar seu desenvolvimento e crescimento iniciais. Esse financiamento é normalmente usado para realizar pesquisas de mercado, desenvolver um protótipo e validar a ideia de negócio. O financiamento de sementes é essencial para as startups alcançarem os principais marcos e atrairem mais investimentos em estágios posteriores.

Fontes típicas incluem investidores anjos, incubadores e familiares

Existem várias fontes em que as startups podem garantir o financiamento de sementes, incluindo:

• Investidores anjos: Investidores anjos são indivíduos que fornecem capital em troca de ações de propriedade ou dívida conversível. Eles geralmente têm experiência no setor e podem oferecer conselhos e conexões valiosos às startups.
• Incubadoras: As incubadoras são organizações que fornecem recursos, orientação e financiamento para startups em estágio inicial em troca da equidade. Eles normalmente executam programas de acelerador para ajudar as startups a crescer e ter sucesso.
• Membros da família: Algumas startups recorrem aos membros da família para obter financiamento de sementes. Embora essa possa ser uma fonte de financiamento mais pessoal e menos formal, é importante definir termos e expectativas claros para evitar possíveis conflitos no futuro.

Etapa 2: financiamento da série A

À medida que as startups progredem nos estágios iniciais do desenvolvimento, geralmente exigem financiamento adicional para escalar suas operações e trazer seus produtos ao mercado. O financiamento da Série A representa um estágio crucial no crescimento de uma startup, onde o foco muda do desenvolvimento de produtos para entregá -los no mercado.

Transição do desenvolvimento de produtos para entregá -los no mercado

Durante a fase de financiamento da Série A, as startups normalmente validaram seu produto ou serviço no mercado e agora desejam escalar suas operações. Essa fase envolve a transição da fase de desenvolvimento para a fase de comercialização, onde o foco está em adquirir clientes, expandir o alcance do mercado e gerar receita.

O financiamento da série A permite startups para:

• Invista em esforços de vendas e marketing para adquirir clientes
• Expanda sua equipe para apoiar operações de crescimento e escala
• Aumente o desenvolvimento do produto para atender às demandas do mercado

Os principais players são empresas de capital de risco que procuram empresas com uma estratégia sólida

Na fase de financiamento da Série A, os principais players do cenário de financiamento são empresas de capital de risco especializadas em investir em startups em estágio inicial com alto potencial de crescimento. Essas empresas estão procurando empresas com uma estratégia sólida, um ajuste comprovado de mercado de produtos e um caminho claro para a escalabilidade e a lucratividade.

Considerações importantes para startups que buscam financiamento da série A:

• Desenvolva um plano de negócios abrangente, descrevendo as projeções de crescimento e oportunidades de mercado
• Demonstrar tração e validação do cliente para mostrar a demanda do mercado
• Construa uma equipe forte com experiência e experiência relevantes para executar a estratégia de crescimento
• Articular um roteiro claro para escalar operações e alcançar a lucratividade

Subsídios e empréstimos do governo

Subsídios e empréstimos do governo podem ser uma fonte valiosa de financiamento para startups que desejam decolar ou dimensionar suas operações. Esses programas foram projetados para apoiar a inovação e o empreendedorismo, fornecendo assistência financeira a empresas qualificadas.

Visão geral dos programas governamentais que apoiam startups financeiramente

Existem vários programas governamentais nos níveis federal, estadual e local que oferecem subsídios e empréstimos para startups. Esses programas podem ser direcionados a indústrias, regiões ou tipos de empresas específicas. Por exemplo, a Small Business Administration (SBA) nos Estados Unidos oferece uma variedade de programas de empréstimos para ajudar as pequenas empresas a acessar capital.

Além disso, muitos governos estaduais e locais têm agências de desenvolvimento econômico que fornecem subsídios e empréstimos a startups em suas jurisdições. Esses programas podem ter critérios específicos de elegibilidade e requisitos de aplicação, por isso é importante para as startups pesquisar e entender as opções disponíveis.

Como se qualificar e solicitar subsídios e empréstimos do governo

A qualificação para subsídios e empréstimos do governo normalmente envolve atender a certos critérios relacionados à natureza dos negócios, seu potencial de crescimento e inovação e o impacto que pode ter na economia. As startups podem precisar demonstrar um forte plano de negócios, um produto ou serviço viável e um caminho claro para a lucratividade, a fim de ser considerado para financiamento.

Ao solicitar subsídios e empréstimos do governo, as startups precisarão seguir o processo de aplicação específico descrito pelo programa ao qual estão se candidatando. Isso pode envolver o envio de um plano de negócios detalhado, projeções financeiras e outros documentos de apoio. É importante prestar muita atenção aos requisitos e prazos de cada programa para garantir um aplicativo bem -sucedido.

No geral, subsídios e empréstimos do governo podem ser uma fonte valiosa de financiamento para startups, fornecendo o apoio financeiro necessário para lançar e aumentar um negócio de sucesso. Ao pesquisar programas disponíveis, entender os critérios de elegibilidade e enviar uma aplicação forte, as startups podem aumentar suas chances de garantir o financiamento do governo para seus empreendimentos.

Patrocínio corporativo e parcerias estratégicas

O patrocínio corporativo e as parcerias estratégicas são fontes valiosas de financiamento para startups. Essas colaborações podem fornecer não apenas suporte financeiro, mas também acesso a recursos, conhecimentos e redes que podem ajudar as startups a crescer e ter sucesso.

Empresas que desejam financiar ou colaborar com startups

Muitas empresas estão interessadas em trabalhar com startups para impulsionar a inovação e permanecer competitivas no mercado. Essas empresas podem optar por financiar startups diretamente ou através de aceleradores e incubadores com os quais patrocinam ou parceiros.

• Financiamento direto: Algumas empresas têm armas de capital de risco dedicadas ou fundos de inovação que investem em startups. Esses investimentos podem variar de financiamento de sementes para startups em estágio inicial a financiamento em estágio posterior para empresas mais estabelecidas.
• Aceleradores/incubadores: As empresas também podem apoiar startups por meio de aceleradores ou incubadores que patrocinam ou executam. Esses programas fornecem às startups com orientação, recursos e oportunidades de networking em troca de patrimônio na empresa.

Ao fazer parceria com as startups, as empresas podem obter acesso a novas tecnologias, modelos de negócios e talentos que podem ajudá -los a ficar à frente da concorrência. As startups, por outro lado, se beneficiam do apoio financeiro e da experiência do setor que as empresas podem oferecer.

Financiamento da dívida versus financiamento de patrimônio líquido

Quando se trata de financiar uma startup, duas opções comuns são financiamento da dívida e financiamento de ações. Cada opção tem seu próprio conjunto de vantagens e desvantagens, e é importante que os empreendedores entendam as diferenças entre os dois antes de tomar uma decisão.

Diferenças entre empréstimos em dinheiro (financiamento da dívida) e vendas de apostas (financiamento de ações)

• Financiamento da dívida: No financiamento da dívida, uma startup empresta dinheiro de um credor ou instituição financeira com a promessa de reembolsar o valor principal mais juros durante um período de tempo especificado. O credor não ganha nenhuma participação de propriedade na empresa.
• Financiamento de patrimônio: O financiamento de ações envolve a venda de apostas de propriedade na empresa a investidores em troca de capital. Os investidores se tornam proprietários parciais dos negócios e compartilham seus lucros e perdas.

Prós e contras associados a cada opção

• Financiamento da dívida:
• Prós:
• Os pagamentos de juros sobre dívidas são dedutíveis de impostos, reduzindo o custo geral dos empréstimos.
• Os empresários mantêm a propriedade e o controle total dos negócios.
• O financiamento da dívida pode ajudar a aumentar o crédito comercial e estabelecer um histórico de reembolso.
• Contras:
• A dívida deve ser paga, independentemente do desempenho financeiro da empresa, pressionando o fluxo de caixa.
• Altos níveis de dívida podem limitar a capacidade futura de empréstimos e aumentar o risco financeiro.
• A inadimplência dos pagamentos da dívida pode danificar a classificação de crédito da empresa e levar a consequências legais.
• Financiamento de patrimônio:
• Prós:
• Os investidores compartilham o risco financeiro e fornecem capital sem exigir o pagamento imediato.
• O financiamento de ações pode trazer valiosos conhecimentos, conexões e recursos para os negócios.
• Se a empresa for bem -sucedida, os investidores se beneficiam do crescimento e lucratividade dos negócios.
• Contras:
• Os empresários devem compartilhar a propriedade e a autoridade de tomada de decisão com os investidores.
• Os lucros devem ser compartilhados com os investidores, reduzindo o retorno potencial para os fundadores.
• Valorizar a empresa e negociar termos patrimoniais pode ser complexo e demorado.

Escolhendo o investidor certo

Uma das decisões mais críticas que um fundador de startups tomará é escolher o investidor certo. O investidor que você traz a bordo pode ter um impacto significativo no sucesso e na direção futura de sua empresa. É essencial considerar cuidadosamente vários fatores ao selecionar um investidor para garantir que eles se alinhem à visão, missão e cultura da sua startup.

Importância de selecionar um investidor que se alinha à visão, missão e cultura da sua startup

Ao procurar financiamento para sua startup, pode ser tentador aceitar a primeira oferta que surge em seu caminho. No entanto, é crucial lembrar que nem todos os investidores são criados iguais. Escolher um investidor que se alinha à visão, missão e cultura da sua startup é essencial para o sucesso a longo prazo.

Um investidor que compartilha seus valores e crenças terá maior probabilidade de apoiar sua empresa nos bons tempos e pelos maus. Eles entenderão seus objetivos de longo prazo e estarão dispostos a fornecer os recursos e orientações necessários para ajudá-lo a alcançá-los. Por outro lado, um investidor que não se alinha à sua visão pode tentar empurrar a empresa em uma direção que não esteja alinhada com seus objetivos, levando a possíveis conflitos e desafios no futuro.

Considerações além do apoio financeiro, como oportunidades de orientação, acesso à rede, etc.

Embora o apoio financeiro seja, sem dúvida, essencial para as startups, há outros fatores a serem considerados ao escolher um investidor. Oportunidades de orientação, acesso à rede e conhecimento do setor pode ser tão valioso, se não mais, do que o próprio financiamento.

Um investidor que pode fornecer orientação e orientação com base em suas próprias experiências pode ser inestimável para um fundador de startups. Eles podem oferecer informações e conselhos que podem ajudá -lo a navegar pelos desafios da construção de uma empresa e evitar armadilhas comuns. Além disso, o acesso a uma forte rede de contatos em seu setor pode abrir portas para novas oportunidades, parcerias e clientes que podem não ter sido possíveis de outra forma.

Ao avaliar potenciais investidores, é essencial olhar além dos sinais de dólar e considerar toda a gama de recursos e apoio que eles podem trazer para a mesa. Ao escolher um investidor que se alinha à visão, missão e cultura da sua startup e que pode fornecer orientação e acesso à rede, você pode preparar sua empresa para o sucesso a longo prazo.

Desafios para garantir o financiamento

Garantir financiamento para uma startup pode ser uma tarefa assustadora para muitos empreendedores. Existem vários obstáculos comuns que geralmente são enfrentados durante os esforços de captação de recursos, o que pode tornar o processo desafiador e complexo.

Disputas de avaliação

Um dos principais desafios que os empreendedores enfrentam ao buscar financiamento para sua startup são as disputas de avaliação. Determinar o valor de uma startup pode ser subjetivo e geralmente leva a divergências entre os fundadores e os potenciais investidores. Avaliação é um fator crítico no processo de captação de recursos, pois afeta diretamente a quantidade de patrimônio que os investidores receberão em troca de seu investimento.

Os empresários podem acreditar que sua startup vale mais do que os investidores estão dispostos a oferecer, levando a negociações e possíveis conflitos. Por outro lado, os investidores podem sentir que a avaliação é muito alta e pode hesitar em investir a esse preço. Encontrar um meio termo que satisfaz as duas partes pode ser uma tarefa desafiadora.

Preocupações de diluição

Outro obstáculo comum enfrentado pelos empreendedores durante os esforços de captação de recursos são preocupações de diluição. Quando uma startup eleva o capital através do financiamento de ações, novas ações são emitidas para investidores, o que pode resultar na diluição da participação de propriedade dos fundadores na empresa. Diluição é uma conseqüência natural da captação de recursos, mas pode ser uma fonte de ansiedade para muitos empreendedores.

Os fundadores podem estar relutantes em desistir de uma parcela significativa de sua propriedade na empresa, pois pode afetar seu controle e poder de decisão. Equilibrar a necessidade de capital com o desejo de manter o controle sobre a startup pode ser um processo delicado. Os empreendedores devem considerar cuidadosamente as compensações envolvidas na aceitação de financiamento e estar preparadas para abordar preocupações de diluição com potenciais investidores.

Conclusão

Recapitulação de como as opções variadas fornecem diferentes caminhos para startups que buscam fundos

Investidores anjos

• Os investidores anjos oferecem financiamento em estágio inicial em troca da equidade na empresa.
• Esta opção é ideal para startups que procuram orientação e orientação, juntamente com o apoio financeiro.

Capital de risco

• As empresas de capital de risco fornecem somas maiores de dinheiro para startups em troca de patrimônio.
• Eles geralmente procuram potencial de alto crescimento e são mais práticos na administração da empresa.

Crowdfunding

• As plataformas de crowdfunding permitem que as startups arrecadam fundos de um grande número de indivíduos.
• Esta opção pode ajudar a validar a demanda do mercado por um produto ou serviço.

Incentivo para os fundadores realizarem pesquisas completas antes de decidirem sobre seus métodos mais adequados de financiamento para startups

Antes de tomar uma decisão sobre como financiar sua startup, é crucial realizar pesquisas completas sobre as opções disponíveis. Cada método de financiamento vem com seu próprio conjunto de vantagens e desvantagens, e o que funciona para uma startup pode não funcionar para outro. Ao entender os diferentes caminhos para o financiamento, os fundadores podem tomar decisões informadas que se alinham com seus objetivos e valores de negócios.